"Buracos financeiros" em arranha-céus: como os moscovitas perdem suas economias em pontos de criptomoeda falsos

Fevereiro de 2022 mudou tudo. Tornou-se extremamente difícil transferir dinheiro da Rússia para o exterior. As comissões dispararam, os bancos criam obstáculos, e os pagamentos ficam pendurados em algum lugar entre Moscovo e o resto do mundo durante semanas ou meses. Eu mesmo enfrentei esse pesadelo! Tive que procurar alternativas, e aqui as criptomoedas se mostraram um verdadeiro salva-vidas para nós.

Mas esta varinha mágica se transformou em um atrativo para golpistas. Eles circulam como abutres sobre cidadãos ingênuos que desejam comprar bitcoins ou tether. E os esquemas deles são tão astutos que até mesmo a presença pessoal na transação não garante a segurança do dinheiro.

"Armadilha triangular"

Uma das esquemas mais traiçoeiros é o chamado "triângulo". Funciona sem falhas, especialmente em novatos. Imagine: você está procurando uma taxa vantajosa em alguns sites ou em chats do Telegram. Muitos vão até lá, porque nem todos conseguem entender a interface das grandes plataformas de negociação, e é mais rápido, sem a verificação demorada.

Um conhecido meu contou-me esta história. Ele decidiu comprar alguns bitcoins em dinheiro. Encontrou um contacto supostamente de uma casa de câmbio, combinou um encontro numa das torres de Moscovo-City. Chega lá — tudo muito sério: na entrada, o passe pronto, o escritório apresentável, os funcionários educados. Contaram o seu dinheiro, pediram o endereço da carteira através do Telegram. Mas os bitcoins nunca chegaram.

Qual é o truque? É que a vítima não está se comunicando com uma exchange legítima, mas com um intermediário golpista! Este golpista se conecta com a exchange real, dizendo que enviará um "motoboy" com dinheiro (, ou seja, você ). Você chega, entrega o dinheiro à exchange legítima, mas envia o endereço da carteira no chat para o golpista. E ele, por sua vez, dá ao cambista seu próprio endereço. O dinheiro foi retirado, a criptomoeda foi para outro lugar, mas não para você.

Para tais fraudes, são criados sites falsos que copiam conhecidas casas de câmbio, ou são publicadas anúncios em seu nome em canais do Telegram. Para não ser enganado, é necessário verificar todos os detalhes do negócio diretamente com a pessoa a quem você está entregando o dinheiro. Mostrar a conversa, comparar com o diálogo no telefone dele — medidas de precaução elementares que muitos negligenciam.

Em condições em que os canais oficiais de conversão de moeda estão praticamente fechados, a criptomoeda tornou-se um verdadeiro salvamento. Mas, como se diz, queijo grátis só na ratoeira. E nesta nova realidade, é preciso estar ainda mais atento para não acabar sem dinheiro e sem cripto.