No campo das encriptações, as transações fora da bolsa são uma forma comum de conversão de fundos, mas também apresentam riscos. Muitas pessoas enfrentam de repente o congelamento da conta meses após a negociação, o que se deve principalmente ao fato de que o fluxo de fundos complexo pode estar relacionado a atividades ilegais. Quando as autoridades rastreiam fundos suspeitos, a sua conta pode ser alvo de investigação.

No entanto, o congelamento da conta não significa que você cometeu um crime. Desde que consiga provar que não participou intencionalmente de atividades ilegais, na maioria dos casos, o congelamento pode ser levantado. Para reduzir riscos, evite as seguintes ações:
1. Trocar frequentemente de cartão de recebimento ou entrar na conta em diferentes locais
2. Utilize diretamente termos relacionados à encriptação nas observações de transação.
3. Após a entrada de fundos, transfira imediatamente
4. As informações do beneficiário não correspondem ao remetente
5. Realizar grandes transações à meia-noite

Se a conta for congelada, por favor, note:
- Cuidado com fraudes: Instituições legítimas nunca pedirão que você faça transferências ou forneça senhas.
- Seguir o processo oficial: os reembolsos devem ser feitos através de canais regulares e os comprovativos relevantes devem ser guardados.
- Prepare provas suficientes: incluindo registos de transações, conversas e extratos bancários, entre outros.

Após o congelamento, podem ocorrer quatro resultados:
1. Desbloqueio rápido após comprovação de inocência
2. A conta está temporariamente restrita, será restaurada em alguns meses.
3. Os fundos envolvidos foram congelados, enquanto os outros fundos não foram afetados.
4. Foi incluído na lista de risco a longo prazo, é necessário usar um novo cartão para realizar transações

Para reduzir o risco, recomenda-se adotar os seguintes hábitos:
- Escolha uma plataforma de negociação de boa reputação e usuários experientes
- Certifique-se de que as informações do destinatário estão corretas e precisas
- Divida grandes transações em várias transações menores e opere durante o dia
- Use notas de transação neutras, evitando mencionar encriptação.
- Abrir um cartão bancário exclusivamente para recebimentos.
- Recusar receber ou transferir dinheiro em nome de terceiros

Seguir essas recomendações pode reduzir significativamente o risco de congelamento da sua conta durante a negociação de encriptação, garantindo a segurança dos fundos.