Análise dos canais e métodos legais para a troca de ativos de criptografia

Recentemente, muitas pessoas têm demonstrado interesse nos riscos legais, canais básicos e formas específicas de operação para a troca de Ativos de criptografia (especialmente USDT). Este artigo irá explorar brevemente os riscos legais e a viabilidade dos atuais canais de troca, com o objetivo de ajudar todos a usar e dispor de ativos de criptografia de forma legal e em conformidade.

É necessário mencionar que este artigo se destina principalmente a usuários comuns cuja origem de fundos é legal e que compram e detêm ativos de criptografia apenas para consumo pessoal diário e comportamentos de investimento normais. Todos os métodos mencionados são baseados em informações obtidas durante o processo de serviços jurídicos profissionais, não existindo qualquer ligação de interesse, servindo apenas como referência.

1. A troca de Ativos de criptografia através de canais de corretagem de uma bolsa licenciada em Hong Kong

Atualmente, a Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong aprovou 7 exchanges de ativos de criptografia licenciadas (ou entidades operacionais), mostrando a tendência de crescimento vibrante dos ativos de criptografia em Hong Kong. De acordo com a experiência prática, a conversão através de canais de Hong Kong é uma forma relativamente legal e em conformidade, com riscos legais menores.

É importante notar que, atualmente, ativos de criptografia como USDT não podem ser negociados diretamente em bolsas licenciadas, sendo necessário realizar operações auxiliares através de canais de mercado à vista de BTC/ETH. Tomando como exemplo uma bolsa licenciada, esta está por trás de uma corretora totalmente licenciada, que detém várias licenças de serviços financeiros, incluindo licenças para negociação de ativos de criptografia, consultoria e serviços de gestão de ativos.

A vantagem deste método é que a conformidade na troca é bastante boa, a cadeia de fundos é clara e a possibilidade de receber fundos ilegais é baixa, quase não há risco de congelamento de contas. No entanto, existem algumas limitações: primeiro, atualmente, os residentes do continente não podem abrir diretamente uma conta de negociação de ativos de criptografia, podendo precisar da ajuda de amigos ou familiares confiáveis no exterior; em segundo lugar, pode ser necessário ir pessoalmente a Hong Kong para realizar os procedimentos relacionados, o que é bastante complicado para trocas de pequeno valor.

2. Plataformas de negociação principais OTC troca

Trocar através de métodos de negociação de balcão (OTC) em algumas das principais plataformas de negociação é a opção de custo mais baixo, permitindo que os usuários abram suas próprias contas para operar. No entanto, este canal tornou-se atualmente uma das maneiras mais fáceis de receber fundos ilegais. Uma vez que se recebe fundos de origem desconhecida, não só o cartão bancário pode ser congelado e os fundos se tornarem inacessíveis, como também pode haver sanções por parte das autoridades judiciais.

Se optar por este método, é aconselhável verificar cuidadosamente o histórico de transações e as avaliações da plataforma do parceiro comercial, escolhendo um parceiro com alta reputação e evitando aqueles com má reputação de transação ou um histórico de transações claramente anómalo.

3. Ativos de criptografia crédito cartão troca

Sobre a conformidade dos cartões de crédito de ativos de criptografia, de um modo geral, não há grandes problemas, e alguns cartões podem até ser vinculados a aplicações de pagamento mainstream. No entanto, esses cartões ainda apresentam certos riscos; os cartões de crédito de ativos de criptografia mais comuns no mercado são os da Mastercard ou UnionPay, com fontes de financiamento relativamente seguras, mas existem muitos agentes para abertura de contas, sendo necessário escolher cuidadosamente prestadores de serviços confiáveis e em conformidade com os procedimentos KYC.

É importante notar que alguns prestadores de serviços de cartão de crédito de ativos de criptografia podem realmente interromper os serviços de forma repentina, o que pode resultar na congelamento de fundos, causando problemas aos usuários.

4. 通过 moeda商兑换

Os riscos da troca através de moeda são semelhantes aos da retirada de OTC da plataforma de negociação, podendo também receber fundos de origem desconhecida, resultando no congelamento da conta ou na exigência de cooperação com a investigação. Há até casos extremos em que, devido a múltiplas trocas através de moeda, o usuário foi investigado como suspeito.

Em geral, o risco associado à troca de moedas é relativamente alto, não se recomenda confiar em promessas como "garantia de cartão congelado" ou "compensação de cartão congelado". A menos que haja um parceiro muito confiável e familiar, não se recomenda optar por esse método de troca.

5. Câmbio offline em Hong Kong

Este método geralmente requer a posse de um cartão bancário do exterior (incluindo Hong Kong). Os pontos de troca offline em Hong Kong são principalmente divididos em duas categorias: caixas eletrônicos e pequenas lojas físicas. Em geral, para transações diárias inferiores a 120.000 dólares de Hong Kong, essas pequenas lojas não registram informações dos clientes; transações que excedem esse valor exigem uma verificação de identidade simples, e as taxas de serviço geralmente variam em torno de 4%.

Para usuários comuns cuja fonte de fundos é legal e que compram e mantêm ativos de criptografia apenas para consumo pessoal diário e comportamentos normais de investimento, este é de fato um canal de custo relativamente baixo e conveniente. Mas também existe o risco de receber fundos ilegais, recomenda-se escolher lojas localizadas em áreas como Mong Kok ou Tsim Sha Tsui, que tenham uma operação estável e de longa data para realizar a troca, a fim de reduzir riscos.

Conclusão

É importante enfatizar que, atualmente, não existe uma solução de troca de ativos de criptografia completamente segura e sem riscos. Mesmo os métodos mencionados neste artigo ainda apresentam riscos, como o recebimento de fundos ilícitos e altos custos de transação. Recomenda-se que todos considerem cuidadosamente, pesem os prós e contras antes de decidir pela troca, evitando decisões precipitadas.