Coreia do Sul Sob Pressão: Aumento do Crime Cripto Expõe Fraquezas no Sistema de AML

As autoridades sul-coreanas enfrentam um desafio crescente. O número de transações de criptomoedas ligadas a atividades suspeitas entre a Coreia do Sul e o Camboja disparou — aumentando mais de 1.400 vezes em um único ano — expondo falhas importantes no sistema de combate à lavagem de dinheiro (AML) do país e nas regulamentações desatualizadas que regem os ativos digitais.

Crescimento Explosivo nas Transferências para o Camboja As investigações revelaram que a maioria das transações suspeitas foi processada através das maiores bolsas de criptomoedas da Coreia do Sul, Bithumb e Upbit.

🔹 A Bithumb facilitou transações no valor de aproximadamente ₩12.4 bilhões (USD 9 milhões)

🔹 Upbit processou cerca de ₩366 milhões (USD 271,000) Os fundos — principalmente em stablecoins USDT — foram enviados para a Huione Guarantee, uma plataforma online baseada no Camboja autorizada por reguladores nos EUA e no Reino Unido. “É quase impossível detectar todas as transações suspeitas antecipadamente”, disse Youchull Jung, um advogado de crimes de colarinho branco no escritório de advocacia Lee & Ko, baseado em Seul. “O sistema reage apenas depois do fato — relatórios são apresentados e transferências bloqueadas uma vez que os fundos já se moveram.”

Pressão Política e Redes Criminais Offshore A fraude relacionada com criptomoedas associada ao Camboja tornou-se uma questão política nacional. Durante uma auditoria parlamentar a 27 de outubro, os legisladores criticaram os reguladores pela sua lenta resposta e exigiram uma supervisão mais rigorosa. De acordo com especialistas, um escrutínio interno mais rígido forçou os fraudadores a transferirem suas operações para o exterior, particularmente para o Camboja e as Filipinas, onde agora cooperam com redes criminosas locais.

Coreia do Sul: Uma Potência Cripto Com Regras Rigorosas A Coreia do Sul tornou-se o segundo maior mercado de ativo digital do mundo, atrás apenas dos Estados Unidos.

O Banco da Coreia relatou que até o final de 2024, as cinco maiores bolsas do país gerenciavam coletivamente 73 bilhões de dólares em ativos, com volumes de negociação de criptomoedas superando os do mercado de ações. Esse crescimento rápido levou os reguladores a aprovar a Lei dos Ativos Digitais em 2024, apertando a supervisão das exchanges e fortalecendo as proteções aos investidores. Também expandiu as medidas de AML e KYC, incluindo a regra de viagem, que exige que as exchanges compartilhem dados verificados para transferências acima de ₩1 milhão ( cerca de USD 800).

Lacunas Legais nas Leis de Câmbio Apesar do progresso regulatório, as criptomoedas continuam presas numa zona cinzenta legal. A Lei das Transações de Câmbio de 1999, redigida muito antes do surgimento dos ativos digitais, não reconhece as criptomoedas como meios de pagamento legítimos. “Transferir tokens sem notificar o banco central pode, tecnicamente, violar a lei”, disse Jongbaek Park, um advogado da Bae, Kim & Lee.

Ele explicou que cada transferência de valores mobiliários deve ser pré-reportada ao Banco da Coreia, mas não está claro se essa regra se aplica a ativos digitais.

Bancos como Guardiães do Mercado A introdução de regulamentos AML mais rigorosos reformulou completamente o panorama das criptomoedas na Coreia. De mais de 60 exchanges operando em 2021, apenas cinco permanecem — todas as quais possuem contas bancárias de nome real, um requisito para negociar em won coreano. De acordo com Tae Eon Koo, um advogado de fintech no Lin Law Firm, o sistema de verificação de identidade baseado em bancos é tanto “uma força quanto um gargalo.”

“Sem uma parceria bancária, é impossível negociar contra o won — e cada banco pode servir apenas uma bolsa,” explicou Koo.

Retornos da Binance, Desafiando o Duopólio No final de 2025, a Binance voltou a entrar no mercado sul-coreano após receber aprovação da KoFIU para adquirir uma participação de 67% na bolsa local GOPAX. A medida marca o primeiro retorno significativo de uma bolsa de criptomoedas global desde a implementação da regra de viagem e ameaça romper o duopólio de longa data da Upbit e da Bithumb. “A Binance traz liquidez, capital e expertise global,” disse Koo. “Mas o impacto dependerá de os reguladores permitirem que a GOPAX compartilhe seu livro de ordens com a plataforma principal da Binance.”

Campo de Jogo Desigual e Desafios Futuros As bolsas de valores domésticas acusaram os reguladores de “discriminação inversa”, argumentando que players globais como a Binance desfrutam de um acesso ao mercado mais fácil através de aquisições, enquanto as empresas locais permanecem restringidas por regras rigorosas de AML e bancárias. “O atual quadro não garante uma concorrência justa,” alertou Koo. “De fato, pode estar a criar condições de mercado desiguais.” À medida que as plataformas globais pressionam por uma maior presença e as bolsas locais reagem, a credibilidade e o crescimento a longo prazo do mercado de cripto da Coreia do Sul dependerão de quão efetivamente o país pode equilibrar inovação, supervisão e a prevenção de crimes financeiros na era digital.

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