Acabei de mergulhar nalguma sabedoria atemporal de Buffett sobre investimentos, e honestamente, é mesmo impressionante quanto disso ainda se aplica ao mercado de hoje. Ele tem vindo a dizer as mesmas coisas há décadas, e as pessoas ainda não percebem.

Então, aqui vai o que há a dizer sobre warren buffett em relação a investimentos que a maioria das pessoas falha em entender: não é complicado. A regra número um é literalmente «não perder dinheiro». É isso. Parece simples, mas a maioria dos traders de retalho anda por aí a tentar dar 10x ao seu portefólio enquanto ignora a gestão básica do risco. Se estás a trabalhar com perdas, estás a fazer corrida atrás o tempo todo.

O segundo princípio que muda tudo é entender a diferença entre preço e valor. Buffett disse-o na perfeição: «O preço é o que pagas; o valor é o que recebes.» Pensa nisto. Vês uma ação a disparar e entras com FOMO no topo, e depois desaba. Isso é pagar um preço alto por um valor baixo. Ou pior, acumular dívida de cartão de crédito a 18-20% de juros. Porque é que haverias de fazer isso contigo? A verdadeira oportunidade é encontrares ativos de qualidade quando estão com os preços reduzidos, seja em ações ou em qualquer outra coisa.

O que tenho reparado é que warren buffett sobre investimentos volta sempre aos hábitos. Ele mencionou que as cadeias do hábito são demasiado leves para se sentirem até estarem pesadas demais para se conseguir quebrar. Os teus hábitos em relação ao dinheiro acumulam-se tal como os investimentos. Os maus hábitos destroem a riqueza lentamente; os bons constroem-na de forma constante.

A dívida é outro grande fator de destruição, especialmente os cartões de crédito. Buffett tem sido muito claro sobre isto há muito tempo: «Já vi mais pessoas falharem por causa de álcool e de alavancagem.» Ele está a falar de dinheiro emprestado, certo? A matemática é implacável. Se estás a pagar 18-20% de juros, estás essencialmente a transferir os teus ganhos futuros para um banco. Porque é que não evitas essa armadilha logo à partida?

Uma coisa que me surpreendeu foi o quanto ele insiste em manter dinheiro em caixa. Buffett mantém milhares de milhões em reservas de caixa na Berkshire Hathaway. «O dinheiro é para um negócio aquilo que o oxigénio é para um indivíduo», disse ele. A maioria das pessoas subestima o poder da liquidez. Quando surgem oportunidades ou quando acontecem emergências, só o dinheiro em caixa se movimenta imediatamente.

Ele também empurra a ideia de investires em ti mesmo mais do que em qualquer outra coisa. «Tudo o que investires em ti, recebes de volta dez vezes», disse Buffett. E aqui está o ponto decisivo: ninguém consegue taxar isso nem roubá-lo. Isto é verdadeira riqueza que se vai acumulando ao longo do tempo. Educação, competências, saúde, relações—estes são os teus ativos reais.

Agora, warren buffett sobre investimentos inclui também jogadas práticas. Ele recomenda que os investidores médios coloquem 90% num fundo de índice do S&P 500 de baixo custo e 10% em obrigações do governo de curto prazo. Ele tem vindo a dizer isto há anos, e a matemática confirma. Se investisses de forma consistente ao longo de uma década, acabarias por superar 90% dos traders ativos, de qualquer maneira.

O que é interessante é a forma como ele encara o longo prazo. «Alguém está à sombra hoje porque alguém plantou uma árvore há muito tempo.» É assim que ele pensa sobre dinheiro. Tu constróis riqueza ao longo de décadas, não de dias. A volatilidade do mercado é ruído. As crises económicas são oportunidades de compra. O verdadeiro jogo é manter-te nisso durante muito tempo.

Ele também fala em dar de volta depois de conseguires. Fundou o The Giving Pledge com Bill Gates—mais de 100 bilionários comprometeram-se a doar as suas fortunas. Não se trata apenas de acumular; trata-se de causar impacto.

A lição central de tudo isto? O risco vem de não saberes o que estás a fazer. Por isso, informa-te, cria hábitos sólidos, mantém dinheiro em caixa, evita a alavancagem e pensa em décadas, não em trimestres. Isto é warren buffett sobre investimentos reduzido ao essencial. Princípios simples, resultados compostos.