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Mais uma plataforma de empréstimo de criptomoedas caiu sob fiscalização. A Nexo Capital foi recentemente alvo do Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia, por motivos sérios — esta empresa, entre julho de 2018 e novembro de 2022, concedeu pelo menos 5456 empréstimos a residentes da Califórnia sem possuir uma licença válida. Ainda mais grave, eles praticamente não verificaram a capacidade de pagamento, a situação de endividamento ou mesmo o histórico de crédito dos tomadores antes de emprestar. As autoridades reguladoras também aplicaram uma penalidade: uma multa de 50 mil dólares, e isso não é tudo. A Nexo tem 150 dias para transferir todos os fundos dos clientes da Califórnia para a Nexo Financial LLC, sua empresa afiliada licenciada nos EUA. Em resumo, isso mostra o quão grande é o risco de falta de consciência de conformidade. Os negócios de empréstimo parecem simples, mas o controle de risco e a regulamentação são essenciais, especialmente em um ambiente regulatório como o dos EUA.
Desta vez, a Nexo realmente exagerou, emprestando sem licença, isso merece punição.
Mais uma vez, é a regulação dos EUA, esses caras simplesmente não aprendem.
Conformidade, essa coisa, alguns projetos tratam-na como se fosse nada, merecem ser punidos.
Para ser honesto, os negócios de empréstimo são os mais propensos a problemas, sem gestão de risco, é como jogar na sorte.
Sem verificar o crédito, conceder empréstimos? Isto não é uma plataforma financeira, é um grupo de fraude.
A conformidade realmente não pode ser ignorada, especialmente nos EUA, onde são particularmente rigorosos. A Nexo já devia ter aprendido a lição.
Querem apenas passar a página com uma multa de 50 mil dólares? Estúpido, Nexo, isto é só o começo.
Como é que ainda há pessoas que confiam nestas plataformas? Quem não faz gestão de risco, em que é que pode confiar?
Mais uma vez, um regulador os humilha, até eu fico constrangido por eles...
Pois é, ousar emprestar sem licença, merece ser punido.
500 mil dólares já é barato, os EUA não são um jogo para se brincar.
É por isso que eu já retirei há muito tempo, o risco é grande demais e realmente não vale a pena.
Se não fizer uma boa gestão de riscos, não toque em empréstimos, as barreiras neste setor são muito mais altas do que se imagina.
Este caso da Nexo serve como um alerta para todas as plataformas.
Projetos sem consciência de conformidade cedo ou tarde vão fracassar, já vi muitos casos.
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Se na altura também não tivesse considerado licenças e tivesse simplesmente emprestado, será que já não teria ganho esse dinheiro?
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5456 empréstimos sem verificar o histórico de crédito, essa coragem é de mais, pena ter sido apanhado...
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Não é de admirar que alguém fique rico, afinal, a conformidade é uma opção, hein?
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Quer resolver tudo com 50 mil dólares? Acho que esse cara está sonhando alto...
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Se uma gestão de risco tão relaxada permite viver mais de 4 anos, por que é que eu ainda estudei aquelas coisas de gestão de risco?
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Mais um que caiu na fiscalização dos EUA, quantos nesta área ainda conseguem sair vivos?
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Realmente, "não verificar a capacidade de pagamento antes de emprestar" é um verdadeiro manual de suicídio.
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Olhe para a coragem deles, agora olhe para o saldo na sua conta, de repente você se arrepende.
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150 dias para transferir a conta, a Nexo está realmente "safando-se legalmente"? Hehe
Sério, emprestar sem verificar a capacidade de pagamento? Essa operação é praticamente uma aposta.
Com a regulamentação tão rigorosa nos EUA, ainda assim eles ousam ficar expostos por cinco anos? Não consigo entender.
Uma multa de 50 mil pode ser pouca coisa para eles, mas o ponto é que a reputação deles está destruída.
Por isso é que eu nunca toco em plataformas sem licença, por mais altos que sejam os retornos.
Portanto, o setor financeiro de criptomoedas ainda precisa seguir o caminho da conformidade de forma honesta.