A Índia reforça a supervisão das criptomoedas à medida que as trocas passam a ser monitorizadas pela FIU

• A FIU analisa transações de criptomoedas relacionadas a esquemas de fraude, redes de jogo, atividades criminosas graves e fraudes.
• Plataformas de criptomoedas não conformes foram multadas em ₹28 crore no FY 2024–25 por violações de AML.
• As autoridades estão a construir inteligência sobre pontos quentes de transação e ativos digitais de alto risco.

A Índia está a acelerar a sua aposta na regulamentação do setor de criptomoedas, à medida que as agências de fiscalização intensificam o foco nos riscos de crimes financeiros ligados a ativos digitais.

Durante o ano financeiro de 2024–25, 49 trocas de criptomoedas registaram-se formalmente na Unidade de Inteligência Financeira, marcando um passo decisivo em direção a controles mais rígidos de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

A medida reflete uma recalibração regulatória mais ampla, à medida que as autoridades respondem a evidências crescentes de uso indevido de criptomoedas e expandem a fiscalização em plataformas que operam no país.

A mudança regulatória também desencadeou uma discussão mais ampla dentro do ecossistema doméstico de criptomoedas.

Uma publicação recente no X pelo CEO da CoinDCX, Sumit Gupta, chamou a atenção para o ambiente de conformidade em intensificação, à medida que as trocas operam cada vez mais sob supervisão da FIU.

A publicação circulou enquanto o registo, monitorização e fiscalização se tornaram temas centrais na política de criptomoedas da Índia durante o ano financeiro.

A FIU destaca riscos de uso indevido

Uma análise dos Relatórios de Transações Suspeitas submetidos por plataformas de criptomoedas durante o FY 2024–25 revelou padrões repetidos de atividades de alto risco, relatou a Press Trust of India.

A análise encontrou fundos de criptomoedas ligados a esquemas de fraude, fraudes, redes de jogo, transferências não contabilizadas e uso peer-to-peer.

A FIU também identificou riscos mais graves, incluindo ligações a serviços de dark net, financiamento do terrorismo e material de abuso sexual infantil.

Trocas sob um único regulador

Das 49 trocas registadas, 45 estão sediadas na Índia, e quatro operam no estrangeiro.

Ao contrário de várias jurisdições onde a supervisão de criptomoedas é dividida entre múltiplas agências, a Índia designou a FIU, que opera sob o Ministério das Finanças, como a única autoridade responsável pela supervisão das trocas de criptomoedas.

Líderes do setor apontaram que o mercado de criptomoedas na Índia é mais competitivo do que muitas vezes se pensa, com várias plataformas a disputar por utilizadores e liquidez.

Este ambiente competitivo, argumentam, pode apoiar a inovação, desde que as expectativas regulatórias sejam claras e aplicadas de forma consistente a todos os intervenientes.

Regras de conformidade explicadas

As trocas de criptomoedas na Índia são classificadas como Provedores de Serviços de Ativos Digitais Virtuais e estão abrangidas pela Lei de Prevenção de Lavagem de Dinheiro desde 2023.

Como parte deste quadro, as plataformas são obrigadas a submeter Relatórios de Transações Suspeitas, identificar os proprietários de carteiras, acompanhar atividades de captação de fundos com tokens, como lançamentos ao estilo IPO, e monitorizar transferências entre carteiras hospedadas e não hospedadas.

Após o registo, as trocas também devem divulgar as suas relações bancárias, nomear responsáveis pela conformidade, realizar auditorias internas, aplicar verificações de clientes baseadas em risco, verificar transações contra listas de sanções e realizar avaliações de risco regulares.

Todos os dados relevantes devem ser partilhados com a FIU para apoiar a supervisão contínua.

Fiscalização e penalizações

A fiscalização acompanhou o registo. Durante o FY 2024–25, plataformas de criptomoedas que não cumpriram as obrigações de combate à lavagem de dinheiro (AML) foram multadas em um total de ₹28 crore.

A FIU também mapeou pontos quentes de transação regionais e identificou ativos digitais frequentemente associados a atividades ilícitas, fortalecendo as capacidades de monitorização e inteligência do governo.

A publicação “Índia reforça supervisão de criptomoedas enquanto trocas passam a ser monitorizadas pela FIU” foi publicada primeiro no CoinJournal.