O seu portfólio de investimentos no mundo crypto pode ter falhas fatais - vamos falar sobre como configurar cientificamente os ativos encriptados.

Muitas pessoas entram no mundo crypto e fazem uma única coisa: All In em uma moeda. Qual é o nível de risco dessa estratégia? Para ser direto, é como apostar toda a sua fortuna em um número no cassino.

O custo do sonho de uma única moeda desmoronado

Em março de 2020, na “Quinta-Feira Negra”, o Bitcoin caiu 40% em um dia. Se todo o seu ativo criptográfico for BTC, isso significa uma evaporacão direta de 40%. Não é alarmismo - o mundo crypto repete histórias assim a cada ano. Por outro lado, se seu investimento estiver diversificado em 10 ativos diferentes, mesmo que um deles seja pela metade, o impacto no retorno total será apenas de um dígito.

Como diversificar de forma científica

Por uso: Não seja ingênuo ao comparar BTC e ETH para ver qual é melhor, eles não são a mesma coisa. BTC é uma reserva de valor, ETH é uma infraestrutura DeFi, Ripple é usado em pagamentos transfronteiriços, e stablecoins são usadas para proteção. Ter diferentes ativos com funções distintas em uma carteira é como investir em ações, obrigações e ouro.

Dividido por cadeia: O ecossistema Ethereum é o mais maduro, mas Solana, Cardano e EOS têm cada um suas inovações. A detenção de ativos em diferentes cadeias pode fazer hedge contra o risco técnico de uma única cadeia.

Por setor: DeFi, GameFi, NFT, Layer2, conceito de IA… esses setores têm ciclos diferentes e as flutuações de preço também variam. Se um setor esfriar, os outros podem ainda estar decolando.

Por capitalização de mercado: Moedas de grande capitalização (BTC/ETH) têm estabilidade forte, mas aumento limitado, enquanto moedas de pequena capitalização têm grande potencial, mas também alto risco. A configuração padrão é que a grande capitalização ocupe a maior parte do portfólio, com as de média e pequena capitalização fazendo o incremento.

Por localização: O progresso do ecossistema crypto nos Estados Unidos, Europa e Ásia é diferente. Os riscos regulatórios também variam. Portugal é um país amigo das criptomoedas, e El Salvador reconhece o BTC como moeda de curso legal… Investir de forma diversificada em várias regiões pode evitar a exposição a cisnes negros regulatórios de um único país.

Dividido por tempo: Não aposte tudo de uma vez. Faça a compra em etapas, distribuindo os pontos de preço para amortecer os custos. Compre quando houver uma queda acentuada e venda quando houver uma alta acentuada, essa é a essência da estratégia de investimento programado.

Os verdadeiros ganhos da diversificação de investimentos

• Reduzir o impacto de falhas pontuais: Se um projeto falhar, o impacto sobre os lucros totais é limitado.
• Mais fácil capturar a rotação do mercado: esta pista não está em alta, aquela pista começa a explodir, pessoas com uma distribuição diversificada podem desfrutar simultaneamente de várias ondas de bônus.
• Maior eficiência de aprendizagem: O contato com diferentes cadeias e projetos proporcionará uma compreensão mais profunda do mundo crypto.
• Menos pressão psicológica: não é All In, as oscilações de curto prazo não vão te impedir de dormir.
• Rendimento mais estável: Embora a valorização de um único ativo possa ser mediana, o retorno anual da combinação é, na verdade, mais considerável.

Sugestões Práticas

Antes de escolher uma moeda, faça a sua lição de casa - não invista em projetos que você não entende. Pesquise sobre a sua utilidade, concorrentes, progresso de desenvolvimento e atividade da comunidade. Se você não consegue explicar por que essa moeda vale a pena ser mantida, então não deve tocar nela.

Rebalanceamento regular - O mercado mudará a proporção dos seus ativos. Se uma moeda subir 100% e representar 50% do seu portfólio, isso estará desequilibrado. Venda uma parte da alta conforme o planejado e reponha com as que tiveram uma alta menor, mantendo o peso alvo.

Definir stop loss - o mundo crypto é volátil, e é preciso ter disciplina durante as quedas. Não tenha ilusões, se ultrapassar o seu limite de tolerância, é melhor cortar as perdas, assim você pode evitar grandes perdas.

Resumo em uma frase

Investir de forma diversificada não é para maximizar os ganhos, mas sim para perseguir um retorno razoável com o menor custo possível. Dessa forma, o risco pode ser reduzido em 80%, e 70% dos ganhos podem ser preservados - essa é a diferença entre investidores profissionais e apostadores.

Leitura adicional: Quer automatizar a gestão do equilíbrio da sua carteira? Usar ferramentas como o Rebalance Bot pode poupar-lhe o incómodo das operações manuais. Ou aprenda estratégias de arbitragem para aproveitar as discrepâncias de preços no mundo crypto com baixo risco.