Depois de tantos anos no mundo crypto, a coisa mais absurda que vi foi "Procurar estranhos para sair com U".

O velho Wu ganhou 2 milhões no ano passado, mas acabou gastando tudo nisso. Ele viu que uma certa plataforma oferecia um preço alto por USDT e decidiu enviar diretamente 500 mil — o que recebeu foi um esquema fraudulento de nível três. O cartão foi congelado por três meses, quase não conseguiu pagar o empréstimo da casa, não gastou um centavo, mas acabou se complicando.

Eu agora sigo um princípio para retirar fundos: não tocar em canais desconhecidos.

Procuramos pessoas que conhecem o mundo crypto há mais de três anos, e que devem ser:
• Primeiro, veja o extrato do Alipay da outra parte nos últimos 7 dias. Se houver grandes transferências à meia-noite ou transações frequentes com contas desconhecidas, passe direto.
• Após verificar os fundos, a transferência de moedas será feita, mesmo que seja de dezenas de milhões, será dividida em 200 mil por dia.
• Não se apresse, a criptografia é um jogo a longo prazo, querer sacar rapidamente pode fazer você perder tudo.

Vamos falar sobre as armadilhas na escolha de canais.

Os novatos sempre ficam indecisos entre usar cartão bancário ou dólares de Hong Kong. A minha sugestão é muito simples: se puder usar Alipay, não se incomode com outras opções.

Depósitos elevados em cartão bancário? Isso basicamente equivale a cavar um buraco para si mesmo. Entradas diárias superiores a 200 mil, na maioria das vezes, disparam restrições não presenciais, levando a correr para o banco, apresentar documentos e esperar pela aprovação, que pode demorar de uma semana a vários meses. Algumas pessoas até foram solicitadas a explicar "de onde vem o dinheiro", tornando tudo cada vez mais complicado.

As transferências em HKD são ainda mais complicadas. Não só o processo é extremamente complexo, como a taxa de câmbio e as taxas de transferência podem fazer com que se percam vários milhares a partir de 100.000. Não vale a pena.