O ETF Vanguard Mais Inteligente para Comprar com 1 000 € Agora

Pontos Chave

• Este ETF da Vanguard concentra-se em empresas que aumentaram os seus dividendos durante pelo menos 10 anos consecutivos.
• O Vanguard Dividend Appreciation ETF gerou um retorno total anual médio de mais de 13% na última década.
• A utilização de um plano de reinvestimento de dividendos pode amplificar o efeito de capitalização no crescimento do ETF.

Eu sempre defenderei que uma das melhores estratégias de investimento para o investidor médio passa pelos fundos negociados em bolsa (ETF) devido à sua simplicidade de uso. Em vez de tentar selecionar empresas individuais - o que requer mais pesquisa e uma maior tolerância ao risco - os ETFs permitem investir em várias ações simultaneamente, oferecendo uma diversificação instantânea.

Vários indicadores sugerem que o mercado de ações atual está entre os mais sobrevalorizados dos últimos anos, de acordo com o S&P 500, o que torna pertinente concentrar-se nos dividendos, uma vez que você é remunerado independentemente das flutuações dos preços. Quanto mais caro o mercado se torna, maiores são as probabilidades de uma queda ou correção.

Se você tem 1 000 € para investir, o Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG) é uma excelente opção. Seu objetivo o torna ideal para investidores que têm tempo à sua frente.

Um ETF gerido por empresas blue chip respeitáveis

O VIG segue o índice S&P U.S. Dividend Growers, que exige que as empresas tenham pelo menos 10 anos consecutivos de aumento de dividendos para serem incluídas. Também exclui o quartil superior das ações elegíveis de alto rendimento para evitar os "armadilhas de rendimento", situações em que uma ação apresenta um alto rendimento simplesmente porque seu preço caiu, muitas vezes por razões desfavoráveis.

Concentrar-se nos aumentos anuais em vez de apenas nos retornos destaca a saúde a longo prazo e o potencial da empresa. É por isso que o ETF contém muitas empresas blue chip que se destacaram como negócios confiáveis e favoráveis aos acionistas. Aqui estão as 10 principais posições do VIG:

| Empresa | Percentagem do ETF | |------------|----------------------| | Broadcom | 6,01% | | Microsoft | 5,20% | | JPMorgan Chase | 4,07% | | Apple | 3,42% | | Eli Lilly | 2,85% | | Visa (Classe A) | 2,70% | | ExxonMobil | 2,38% | | Mastercard (Classe A) | 2,27% | | Walmart | 2,08% | | Costco Wholesale | 2,04% |

Um histórico de crescimento de dividendos ao longo do tempo

O rendimento atual dos dividendos da VIG é ligeiramente superior a 1,6% - inferior à sua média de 1,8% dos últimos três anos, mas ainda assim superior ao rendimento do S&P 500. Não é um rendimento extraordinário, mas lembremo-nos: é o aumento do dividendo que conta a longo prazo. O ETF quase duplicou seu dividendo na última década ( a um ritmo mais rápido do que o S&P 500 ).

Como diferentes empresas têm calendários de pagamento diferentes, o montante do pagamento trimestral variará, mas aqui estão os quatro últimos pagamentos do ETF:

• 0,8712 € (julho 2025)
• 0,9377 € (março 2025)
• 0,8756 € (dezembro 2024)
• 0,8351 € (outubro 2024)

A minha recomendação é aproveitar o plano de reinvestimento de dividendos (DRIP) oferecido pelo seu corretor, que permite reinvestir automaticamente os dividendos na ação ou ETF que os pagou. No caso do VIG, um rendimento de 1,6% sobre 1 000 € renderia apenas 16 € por ano, por isso, é do seu interesse adquirir mais ações, aumentando assim os seus pagamentos futuros.

Idealmente, você faria isso até a aposentadoria, e então começaria a receber seus pagamentos em dinheiro após ter aumentado o número de ações durante anos. É uma maneira eficaz de amplificar o efeito dos rendimentos compostos.

VIG apresenta rendimentos impressionantes a longo prazo

Desde a sua criação em abril de 2006, o VIG gerou um retorno total anual médio de 9,9%, comparável aos retornos históricos a longo prazo do S&P 500. Na última década, os seus retornos totais foram ainda mais impressionantes.

O desempenho passado não garante o desempenho futuro, mas se assumirmos um retorno anual mais modesto de 11% na próxima década, um investimento de 1 000 € hoje poderia alcançar um pouco mais de 2 800 €, após a consideração da taxa de 0,05% do ETF.

Uma abordagem melhor, se possível, consiste em fazer investimentos regulares no ETF após um investimento inicial. Mesmo uma contribuição mensal de 100 € após o investimento inicial de 1 000 € permitiria alcançar mais de 22 800 €. O objetivo não é receber muitos rendimentos do VIG hoje, mas aproveitar o potencial de crescimento a longo prazo.