Dois ETFs de alto rendimento que você pode comprar com 200 € em setembro e manter para sempre

Por Motley_fool 5 Set 2025 07:47

Pontos chave

• Um par de ETFs de altos dividendos oferece rendimentos de 3,7% e 4% aos preços atuais.
• O Schwab US Dividend Equity ETF aumentou os seus pagamentos a uma taxa anual saudável de 7,6% nos últimos cinco anos.
• Desde 2020, o Vanguard International High Dividend Yield ETF aumentou os seus pagamentos em 13,3% ao ano.

Construir um fluxo de rendimentos de dividendos fiável não requer milhares de euros ou estratégias complicadas de seleção de ações. Na verdade, 200 € são suficientes para adquirir ações de dois ETFs de dividendos elevados que oferecem oportunidades interessantes neste momento.

O Schwab US Dividend Equity ETF e o Vanguard International High Dividend Yield ETF oferecem aos investidores uma exposição significativa a muitas das melhores empresas que pagam dividendos, com sede nos Estados Unidos e no exterior. E com 200 €, você poderia comprar ações de ambos e ainda ter o suficiente para tomar um café!

Imagem: Getty Images

Como funcionam estes ETFs de dividendos?

Estes dois fundos são geridos passivamente e seguem índices. O Schwab US Dividend segue o Dow Jones US Dividend 100 Index.

Este ETF considera apenas as empresas americanas que aumentaram os seus pagamentos durante pelo menos 10 anos consecutivos, excluindo as sociedades de investimento imobiliário. As empresas que passam por este filtro recebem uma pontuação composta com base nos seus níveis de endividamento, retornos sobre o capital próprio, rendimentos de dividendos e taxas de crescimento de dividendos ao longo de cinco anos.

O índice é limitado a 100 empresas com as pontuações compostas mais altas e ponderadas de acordo com a sua capitalização de mercado. As maiores empresas têm, portanto, o maior impacto no desempenho. No dia 2 de setembro, as duas maiores posições eram Chevron e ConocoPhillips.

O Vanguard International segue o índice FTSE All-World ex US High Dividend Yield. É um grande índice com mais de 1 500 ações, embora exclua as empresas americanas. No final de julho, Nestlé e Roche eram as suas duas maiores posições.

O que trazem esses ETFs?

Graças a uma divisão de ações no ano passado, o Schwab US Dividend está a ser negociado a um preço muito acessível de cerca de 28 $ por ação. Projetando os seus quatro últimos pagamentos de dividendos, os investidores que comprarem aos preços atuais receberão um retorno de 3,7% no próximo ano.

Não ficaria surpreso se esse rendimento aumentasse ainda mais. O pagamento trimestral aumentou 7,6% ao ano nos últimos cinco anos.

As ações do Vanguard International são mais caras a cerca de 83 $ por ação, mas provavelmente valem a pena. O dividendo trimestral deste ETF aumentou 13,3% ao ano nos últimos cinco anos. Mesmo que os pagamentos futuros se alinhem com o ano passado, os investidores podem receber um rendimento de 4% nos próximos 12 meses.

Os dois ETFs são geridos passivamente, apresentando rácios de taxas baixos. O Vanguard International tem um rácio de taxas de 0,17%, um pouco elevado porque segue ações internacionais. O Schwab US Dividend tem um rácio muito mais baixo de 0,06%.

Por que escolher entre os dois?

O Schwab US Dividend teve um desempenho inferior ao Vanguard International nos últimos cinco anos, mas isso pode mudar. Em vez de colocar todos os seus ovos na mesma cesta, distribuir seu investimento entre os dois é uma excelente maneira de manter um portfólio geograficamente diversificado.

E, francamente, por que complicar a vida com ações individuais quando esses ETFs fazem o trabalho por nós? Os seus rendimentos são sólidos, as suas taxas são baixas, e evitam-nos de ter que analisar centenas de empresas individualmente. Para mim, que já perdi bastante dinheiro ao tentar ser mais esperto que o mercado, é um verdadeiro alívio!

Cory Renauer não tem nenhuma posição nas ações mencionadas.

Aviso: Apenas para fins informativos. Desempenhos passados não garantem resultados futuros.