Os contratos futuros nos mercados financeiros... o que são... ? E qual é o seu veredito...?

No mundo do trading rápido, as fronteiras entre investidores e especuladores esbatem-se, e os contratos futuros emergem como uma forma de obter lucros extraordinários. Este instrumento financeiro cuidadosamente concebido dá aos investidores a possibilidade de prever o futuro e melhorar os seus portfólios de forma fantástica, desde a cobertura de risco até às especulações técnicas. Então, mergulhemos juntos neste mundo deslumbrante dos contratos futuros!

O que são os contratos futuros?

É um tipo de acordo financeiro celebrado entre duas partes para comprar ou vender uma mercadoria, uma moeda ou outro instrumento financeiro a um preço predeterminado em uma data específica no futuro. Ao contrário do mercado à vista tradicional, onde as transações são liquidadas imediatamente, no mercado de contratos futuros, o objeto da transação é um contrato que especifica um pagamento futuro, sem a necessidade de troca imediata de ativos.

Neste contexto, os traders não compram nem vendem diretamente mercadorias ou ativos digitais, mas negociam uma representação contratual desses ativos. Isso significa que a troca real de ativos ou dinheiro ocorre no futuro, no momento da execução do contrato. Este tipo de negociação é geralmente utilizado para se proteger contra as flutuações de preços ou especular sobre os movimentos futuros do mercado.

Exemplo

Vamos lá o exemplo dos contratos futuros sobre uma mercadoria física como o trigo ou o ouro. Os contratos podem ser orientados para uma entrega real, o que significa que a mercadoria física deve ser entregue na data de vencimento do contrato, exigindo armazenamento e transporte, o que gera custos adicionais.

No entanto, em muitos mercados futuros, agora se utiliza um ajuste em dinheiro, onde o contrato é liquidado na forma de equivalente monetário em vez de uma entrega física. Nenhuma troca física de mercadorias ocorre.

Além disso, o preço de uma mercadoria no mercado a prazo pode diferir do seu preço no mercado spot, essa diferença dependendo da distância da data de liquidação do contrato. Quanto maior a diferença temporal, maiores são os custos de armazenamento e transporte, e maior é a incerteza sobre os preços futuros, o que aumenta o potencial de diferença entre os preços spot e a prazo.

Como negociar contratos futuros?

O trading de contratos futuros necessita de uma série de etapas e procedimentos fundamentais. Para assegurar uma experiência de trading segura e eficaz, aqui estão os pontos principais a conhecer:

Vamos lá um conta numa plataforma

A primeira etapa consiste em criar uma conta em uma plataforma. O processo de inscrição é simples e requer apenas um endereço de e-mail e uma senha, seguido de uma confirmação da conta.

Procedimentos de verificação de identidade (KYC)

As plataformas centralizadas estão sujeitas a regulamentações financeiras que exigem dos usuários que realizem uma verificação de identidade (KYC). Geralmente, existem dois níveis de KYC:

• Primeiro nível: Depois de o passar, você pode usar a plataforma sem problemas maiores.

• Segundo nível: Este nível permite-lhe retirar e depositar montantes mais elevados.

A conclusão do processo KYC requer, além de uma prova de residência, a apresentação de informações pessoais como um passaporte ou um cartão de identidade.

Depositar fundos

Depois de criar sua conta e passar pelos procedimentos KYC, você pode depositar fundos em sua conta usando vários métodos:

• Cartão bancário: Você pode vincular seu cartão bancário à sua conta e depositar dinheiro, sabendo que pagará uma taxa de cerca de 2% sobre as compras.

• Transferência bancária: Este método é prático, especialmente se você estiver nos Emirados Árabes Unidos, pois pode transferir dinheiro da sua conta bancária para a sua conta de negociação.

• Mercado P2P: É um dos maiores mercados do mundo de moedas digitais, onde você pode comprar moedas digitais diretamente de outros usuários.

Transferir moedas digitais para a sua conta

Se você possui criptomoedas em outra plataforma ou carteira, pode transferi-las facilmente. Você só precisa do endereço da rede apropriada. Diferentes carteiras estão disponíveis para cada tipo de negociação:

• Carteira Spot: para a negociação instantânea de moedas digitais.

• Carteiras de financiamento: para os fundos que você compra através do mercado P2P.

• Carteira de contratos futuros: para negociação de contratos futuros.

Transferir fundos entre diferentes carteiras

Após comprar moedas digitais via P2P, os fundos irão para a sua carteira de financiamento, de onde poderá transferi-los para a sua carteira de futuros por transferência interna. Se comprar moedas digitais diretamente com moedas fiduciárias, poderá transferi-las da carteira Spot para a carteira de Futuros.

Quais são as taxas de transação?

As plataformas cobram diferentes taxas para as transações de acordo com o tipo de ordem utilizada:

Ordens de Maker

Um "maker" é uma pessoa que adiciona liquidez ao mercado ao colocar ordens de compra ou venda pré-estabelecidas a preços específicos no livro de ordens. Por exemplo, se o preço atual do Bitcoin é 60 000 USD e um trader coloca uma ordem de compra a 59 000 dólares, é um gerador de liquidez.

As taxas cobradas para o Maker são geralmente inferiores às do Taker, pois ajudam a estabilizar o mercado, aumentando a profundidade de liquidez.

Ordens de Taker

Um "taker" é uma pessoa que retira liquidez do mercado ao executar ordens de compra ou venda aos preços de mercado atuais. Por exemplo, se um investidor comprar Bitcoin diretamente ao seu preço atual de 60 000 USD, ele é um taker.

As taxas do Taker são geralmente mais altas do que as do Maker, pois eles retiram liquidez do mercado.

Taxas reduzidas ao usar tokens nativos

Os traders podem reduzir as taxas pagas utilizando tokens nativos para pagar as taxas de transação. Ao usar esses tokens para pagar as taxas, o trader recebe um desconto especial. Quanto maior a quantidade de tokens detidos e o volume total das transações, maior será a taxa de desconto disponível. Esta opção é opcional, mas pode ser extremamente vantajosa para os traders ativos que desejam reduzir seus custos de trading.

Frais competitivos e ofertas especiais

As taxas de negociação são muito competitivas em comparação com outras plataformas. Além disso, às vezes estão disponíveis ofertas especiais, como negociação sem taxas em certos pares de negociação, incluindo em alguns casos o Bitcoin.

Os contratos futuros são halal ou haram?

O trading de contratos a termo é um assunto que suscita grandes controvérsias nos círculos jurídicos e económicos, uma vez que as opiniões sobre o seu veredicto são diversas, por várias razões relacionadas com a natureza destes contratos e com as condições que os regem. As questões mais importantes a considerar ao avaliar a interpretação referente ao trading de contratos a termo podem ser resumidas da seguinte forma:

• Evitar o desgaste: Evitar o desgaste é uma das condições fundamentais do trading de contratos futuros, uma vez que estes contratos devem estar isentos de qualquer interesse ilegal para assegurar a conformidade com a sharia islâmica.

• Estabilidade: Estes contratos devem fazer parte de um sistema económico estável e não causar flutuações indesejáveis no mercado.

• Definir o tempo: Os contratos futuros não podem ser limitados apenas à forma escrita, mas devem especificar claramente um momento concreto para a execução do contrato.

• Benefícios sociais: A negociação de contratos futuros deve trazer benefícios positivos para a sociedade, como garantir a estabilidade dos preços.

• Prevenção de fraude: É muito importante que este processo esteja livre de qualquer forma de fraude e se baseie na transparência e na honestidade.

Devo dizer que os contratos futuros representam uma mudança qualitativa no mundo do trading digital. Eles oferecem ferramentas avançadas e uma grande flexibilidade para investidores de todos os níveis. Mas atenção, não é um jogo de criança! É preciso realmente entender como isso funciona antes de se lançar ou corremos o risco de perder muito.

Francamente, eu testei e isso não é para todos. Os iniciantes é melhor começarem pelo spot antes de se arriscarem com o efeito de alavancagem. E essa história de halal ou haram... cada um com suas convicções, mas pessoalmente eu acho que as regras são vagas e realmente depende de como se usa a ferramenta.