Derivados vs spot: quatro diferenças-chave que cada trader deve conhecer 📊💡

A negociação de derivativos e a negociação à vista representam abordagens fundamentalmente diferentes para participar nos mercados financeiros, incluindo o mercado de criptomoedas. Compreender as suas diferenças é criticamente importante para tomar decisões de negociação informadas. Vamos considerar quatro diferenças principais entre esses tipos de negociação.

1️⃣ A natureza das ferramentas

Negociação à vista:

• Refere-se à compra ou venda direta de um ativo ao preço de mercado atual
• A transação ocorre "no local" com execução imediata
• Exemplos: compra de bitcoin, ether ou outras criptomoedas diretamente

Negociação de derivativos:

• Inclui contratos financeiros cujo preço está atrelado ao ativo subjacente
• Inclui opções, futuros, forwards e swaps
• Permite negociar sem possuir o ativo subjacente diretamente

2️⃣ Entrega e posse de ativos

Negociação à vista:

• Requer a transferência efetiva do ativo
• O direito de propriedade é transferido para o comprador imediatamente
• Ao comprar criptomoeda, você se torna o seu verdadeiro proprietário.

Negociação de derivados:

• Não requer entrega física do ativo subjacente
• A maioria dos contratos é liquidada em equivalente monetário
• Os contratos podem ser encerrados antes da data de vencimento

3️⃣ Objetivos e gestão de riscos

Negociação à vista:

• Utilizado para investimentos de longo prazo e propriedade direta do ativo
• Adequado para traders que acreditam no valor fundamental do ativo
• Potencial limitado de gestão de riscos (apenas venda de ativo)

Negociação de derivativos:

• Utilizado para especulações, hedge e gestão de riscos
• Permite ganhar tanto com a subida como com a descida do preço do ativo
• Fornece ferramentas flexíveis para o desenvolvimento de estratégias de negociação complexas

4️⃣ Alavancagem e potencial de rendimento

Negociação à vista:

• Normalmente prevê uma alavancagem de 1:1 (ausência de alavancagem)
• O lucro/prejuízo é proporcional à variação do preço do ativo
• Menor risco, mas também menor potencial de rendimento

Negociação de derivativos:

• Acesso a uma alavancagem significativa (10x, 50x, 100x ou mais)
• É necessário o depósito apenas de uma parte do valor do contrato como margem
• Aumenta tanto o potencial de lucro quanto as possíveis perdas

Cada tipo de negociação tem suas vantagens e é aplicável em diferentes situações. A negociação à vista pode ser mais adequada para novatos e investidores de longo prazo, enquanto os derivativos oferecem oportunidades ampliadas para traders experientes que buscam estratégias mais complexas.

A escolha entre negociação à vista e derivativos deve ser baseada nos seus objetivos de investimento, no nível de risco que você está disposto a gerenciar e na sua compreensão dos mecanismos de mercado.