Instituições financeiras dos EUA a suspender contas sem aviso prévio

Relatórios recentes sugerem que várias instituições financeiras nos Estados Unidos estão a interromper o acesso a contas de clientes envolvidas em atividades relacionadas com criptomoedas e outras transações consideradas suspeitas.

Os Estados Unidos representam um mercado significativo para a indústria de criptomoedas, no entanto, carecem de estruturas regulatórias claras especificamente adaptadas a ativos digitais. A Comissão de Valores Mobiliários (SEC) e a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC) supervisionam atualmente o setor de criptomoedas utilizando as regulamentações financeiras existentes.

Um relatório recente da CBS Los Angeles destacou um número crescente de americanos incapazes de acessar as suas contas bancárias devido a suspensões relacionadas com envolvimento não intencional em atividades sinalizadas como suspeitas.

O relatório detalhou um incidente em que um indivíduo tentou fazer login na sua conta de poupança através de uma aplicação de banca móvel, mas não teve sucesso. Ao visitar uma agência, foi informado de que a sua conta tinha sido suspensa, cortando efetivamente o acesso às suas poupanças de vida.

O indivíduo afetado afirmou que nunca utilizou a sua conta para quaisquer atividades ilícitas e expressou frustração pela recusa do banco em fornecer informações detalhadas sobre a suspensão. Esta situação causou, segundo relatos, significativas interrupções na vida diária daqueles afetados.

Uma declaração de uma importante instituição financeira reconheceu que o Federal Bureau of Investigation relata que aproximadamente 4% das contas bancárias estão ligadas a transferências de fundos suspeitas. Embora isso permita que os bancos bloqueiem rapidamente serviços potencialmente ilegais, resolver tais questões muitas vezes requer um tempo considerável.

Criptomoeda como Alternativa

As instituições financeiras não estão apenas a direcionar contas diretamente envolvidas em atividades ilegais, mas também aquelas envolvidas em transações relacionadas com criptomoedas.

No início deste mês, vários utilizadores em plataformas de redes sociais focadas em criptomoedas relataram que as suas contas bancárias tinham sido congeladas devido a transações relacionadas com criptomoedas.

Alguns defensores das criptomoedas sugerem que, embora a situação atual seja gerível, uma fase mais desafiadora pode surgir nos próximos anos, particularmente com a potencial introdução de um dólar digital ( uma forma de Moeda Digital do Banco Central).

Os defensores das criptomoedas argumentam que a utilização de ativos digitais e stablecoins diretamente como soluções de pagamento pode ser preferível, dada a sua natureza descentralizada.

À medida que a paisagem financeira continua a evoluir, é crucial que os usuários se mantenham informados sobre as políticas das suas instituições financeiras e considerem diversas opções para gerir os seus ativos.