De acordo com Connie Bloem, Co-Fundadora e Diretora Geral da Mesh.trade, um prestador de serviços financeiros licenciado (FSP) na África do Sul, o surgimento da tokenização torna essencial que os prestadores de serviços financeiros sul-africanos (FSPs) abracem esta inovação para se manterem competitivos e relevantes.
248 empresas receberam licenças de prestadores de serviços de ativos criptográficos na África do Sul, tornando-a o país mais vibrante para negócios de criptomoedas no continente. No entanto, Bloem insiste que as licenças CASP não devem ser limitadas a empresas que lidam com criptomoedas.
Ela explica que a tokenização – o processo de converter ativos do mundo real, como obrigações, ações e propriedades, em tokens digitais – está a remodelar rapidamente o panorama financeiro. Embora esta transformação possa parecer dramática, Bloem enfatiza que reflete com precisão a velocidade com que a indústria está a evoluir.
Consequentemente, ela argumenta que a maioria dos consultores financeiros não pode oferecer orientação sobre esses ativos porque lhes falta a categoria necessária de ativos cripto para suas licenças. Essa lacuna limita sua capacidade de atender à crescente demanda dos clientes por ativos financeiros tokenizados. Isso arrisca excluir os consultores de um fluxo de negócios lucrativo e em rápido crescimento.
“Não há outra maneira de contornar isso. Nos dias de hoje, é prudente que os FSPs adicionem a categoria de ativos cripto às suas licenças. Fazer isso garante que permaneçam relevantes e equipados para oferecer aos seus clientes uma gama abrangente de serviços financeiros,” diz Bloem.
Em julho de 2024, a Mesh foi premiada com as licenças de Provedor de Serviços de Ativos Cripto de Categoria 1 e Categoria 2 (CASP) pela FSCA, tornando a Mesh a primeira plataforma de emissão totalmente licenciada na África a tokenizar ativos financeiros.
Uma licença CAT I é a licença padrão de prestador de serviços financeiros exigida para um CASP na África do Sul para fornecer aconselhamento ou serviços de câmbio aos seus clientes
Uma licença CAT II, ou licença de mandato discricionário, permite aos clientes dos prestadores de serviços financeiros um mandato para usar a sua discrição na estruturação do portfólio do cliente, por exemplo
As duas licenças destinam-se a proteger clientes e investidores e a permitir que os reguladores tomem medidas de execução em caso de incumprimentos.
Em 2022, o mercado de ativos tokenizados foi avaliado em $310 bilhões. De acordo com um relatório da BCG, esse valor deve aumentar para $16 trilhões até 2030, representando 10% do PIB global.
Com a tokenização ganhando rápida momentum, os consultores que hesitam em se adaptar correm o risco de ficar para trás enquanto os concorrentes capitalizam essas oportunidades emergentes, disse Bloem.
Bloem, cujo Mesh.trade foi recentemente notícia por facilitar a emissão de um aumento de capital de $1,6 milhões (30 milhões de Rand) para a Water Financial, um fornecedor sul-africano de hipotecas reversas, delineou as vantagens que a tokenização traz para todos os FSPs.
Bloem lista as seguintes vantagens:
1.) Expansão das Oportunidades de Investimento com Ativos Alternativos
A tokenização está a revolucionar o investimento ao proporcionar acesso a uma gama mais ampla de ativos, desde imóveis e obrigações até itens de luxo como arte.
Permite que os provedores de serviços financeiros (FSPs) ofereçam produtos de investimento inovadores, atendendo à crescente demanda por ativos alternativos.
Em 2024, a Mesh.trade lançou o primeiro título corporativo tokenizado da África, com mais produtos inovadores a caminho.
Como Mike Novogratz, CEO da Galaxy Digital, diz:
“A tokenização pode fracionar a propriedade de qualquer coisa, democratizar o acesso e desbloquear o investimento global.”
2.) Expandindo o Acesso à Riqueza
A propriedade fracionada através da tokenização permite que mais pessoas invistam em ativos de alto valor, promovendo a inclusão financeira.
Isto está alinhado com a visão da Finance 3.0 de alargar o acesso a oportunidades de construção de riqueza.
Um estudo da PwC descobriu que 57% dos investidores globais estão a explorar ativos tokenizados, com os investidores de retalho a impulsionar grande parte deste interesse.
Um estudo semelhante de 2024 da McKinsey revelou que aproximadamente $2 trilhões em ativos poderiam ser tokenizados até 2030.
3.) Aumento da Liquidez e Eficiência do Mercado
Ativos tokenizados melhoram a liquidez, permitindo a negociação global sem costura de unidades fracionárias.
A tecnologia blockchain simplifica as transações, reduzindo custos e tornando o investimento mais eficiente.
O co-fundador do Ethereum, Vitalik Buterin, destaca esta mudança:
“A tokenização não é apenas sobre eficiência – trata-se de criar sistemas que são fundamentalmente mais justos e acessíveis.”
4.) Transparência e Confiança
O livro-razão imutável da blockchain garante propriedade e transações seguras e verificáveis.
Os contratos inteligentes automatizam processos, reduzindo a necessidade de intermediários e tornando o investimento mais rápido e transparente.
Como afirma o especialista em blockchain, Andreas Antonopoulos:
“Com a tokenização, a confiança já não depende de intermediários. Está embutida no próprio sistema.”
De acordo com Larry Fink, CEO da BlackRock:
“A próxima geração para os mercados, a próxima geração para os valores mobiliários, será a tokenização dos valores mobiliários. Isso tornará os mercados muito mais eficientes.”
Ao obter licenças CASP, os FSPs podem manter-se à frente das regulamentações em mudança e fornecer aos clientes uma gama abrangente de serviços, incluindo aconselhamento sobre obrigações tokenizadas, ações e outros ativos, argumenta Bloem. Isso também ajuda os FSPs a evitar perder clientes para concorrentes que estão melhor equipados para atender à crescente demanda por produtos de ativos cripto.
Ao preparar-se agora, os FSPs podem ganhar uma vantagem competitiva e ser reconhecidos como consultores visionários e tecnicamente proficientes, disse Bloem. Além disso, adicionar uma categoria de ativos cripto à sua licença abre novas fontes de receita, melhorando ainda mais a sua posição no mercado.
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REGULAÇÃO | CEO da Mesh.Trade Defende que Todos os Prestadores de Serviço Financeiro (FSPs) na África do Sul Adquiram Licenciamento Cripto
De acordo com Connie Bloem, Co-Fundadora e Diretora Geral da Mesh.trade, um prestador de serviços financeiros licenciado (FSP) na África do Sul, o surgimento da tokenização torna essencial que os prestadores de serviços financeiros sul-africanos (FSPs) abracem esta inovação para se manterem competitivos e relevantes.
248 empresas receberam licenças de prestadores de serviços de ativos criptográficos na África do Sul, tornando-a o país mais vibrante para negócios de criptomoedas no continente. No entanto, Bloem insiste que as licenças CASP não devem ser limitadas a empresas que lidam com criptomoedas.
Ela explica que a tokenização – o processo de converter ativos do mundo real, como obrigações, ações e propriedades, em tokens digitais – está a remodelar rapidamente o panorama financeiro. Embora esta transformação possa parecer dramática, Bloem enfatiza que reflete com precisão a velocidade com que a indústria está a evoluir.
“Não há outra maneira de contornar isso. Nos dias de hoje, é prudente que os FSPs adicionem a categoria de ativos cripto às suas licenças. Fazer isso garante que permaneçam relevantes e equipados para oferecer aos seus clientes uma gama abrangente de serviços financeiros,” diz Bloem.
Em julho de 2024, a Mesh foi premiada com as licenças de Provedor de Serviços de Ativos Cripto de Categoria 1 e Categoria 2 (CASP) pela FSCA, tornando a Mesh a primeira plataforma de emissão totalmente licenciada na África a tokenizar ativos financeiros.
As duas licenças destinam-se a proteger clientes e investidores e a permitir que os reguladores tomem medidas de execução em caso de incumprimentos.
Em 2022, o mercado de ativos tokenizados foi avaliado em $310 bilhões. De acordo com um relatório da BCG, esse valor deve aumentar para $16 trilhões até 2030, representando 10% do PIB global.
Com a tokenização ganhando rápida momentum, os consultores que hesitam em se adaptar correm o risco de ficar para trás enquanto os concorrentes capitalizam essas oportunidades emergentes, disse Bloem.
Bloem, cujo Mesh.trade foi recentemente notícia por facilitar a emissão de um aumento de capital de $1,6 milhões (30 milhões de Rand) para a Water Financial, um fornecedor sul-africano de hipotecas reversas, delineou as vantagens que a tokenização traz para todos os FSPs.
Bloem lista as seguintes vantagens:
1.) Expansão das Oportunidades de Investimento com Ativos Alternativos
A tokenização está a revolucionar o investimento ao proporcionar acesso a uma gama mais ampla de ativos, desde imóveis e obrigações até itens de luxo como arte.
Permite que os provedores de serviços financeiros (FSPs) ofereçam produtos de investimento inovadores, atendendo à crescente demanda por ativos alternativos.
Em 2024, a Mesh.trade lançou o primeiro título corporativo tokenizado da África, com mais produtos inovadores a caminho.
Como Mike Novogratz, CEO da Galaxy Digital, diz:
“A tokenização pode fracionar a propriedade de qualquer coisa, democratizar o acesso e desbloquear o investimento global.”
2.) Expandindo o Acesso à Riqueza
A propriedade fracionada através da tokenização permite que mais pessoas invistam em ativos de alto valor, promovendo a inclusão financeira.
Isto está alinhado com a visão da Finance 3.0 de alargar o acesso a oportunidades de construção de riqueza.
Um estudo da PwC descobriu que 57% dos investidores globais estão a explorar ativos tokenizados, com os investidores de retalho a impulsionar grande parte deste interesse.
Um estudo semelhante de 2024 da McKinsey revelou que aproximadamente $2 trilhões em ativos poderiam ser tokenizados até 2030.
3.) Aumento da Liquidez e Eficiência do Mercado
Ativos tokenizados melhoram a liquidez, permitindo a negociação global sem costura de unidades fracionárias.
A tecnologia blockchain simplifica as transações, reduzindo custos e tornando o investimento mais eficiente.
O co-fundador do Ethereum, Vitalik Buterin, destaca esta mudança:
“A tokenização não é apenas sobre eficiência – trata-se de criar sistemas que são fundamentalmente mais justos e acessíveis.”
4.) Transparência e Confiança
O livro-razão imutável da blockchain garante propriedade e transações seguras e verificáveis.
Os contratos inteligentes automatizam processos, reduzindo a necessidade de intermediários e tornando o investimento mais rápido e transparente.
Como afirma o especialista em blockchain, Andreas Antonopoulos:
“Com a tokenização, a confiança já não depende de intermediários. Está embutida no próprio sistema.”
De acordo com Larry Fink, CEO da BlackRock:
“A próxima geração para os mercados, a próxima geração para os valores mobiliários, será a tokenização dos valores mobiliários. Isso tornará os mercados muito mais eficientes.”
Ao obter licenças CASP, os FSPs podem manter-se à frente das regulamentações em mudança e fornecer aos clientes uma gama abrangente de serviços, incluindo aconselhamento sobre obrigações tokenizadas, ações e outros ativos, argumenta Bloem. Isso também ajuda os FSPs a evitar perder clientes para concorrentes que estão melhor equipados para atender à crescente demanda por produtos de ativos cripto.
Ao preparar-se agora, os FSPs podem ganhar uma vantagem competitiva e ser reconhecidos como consultores visionários e tecnicamente proficientes, disse Bloem. Além disso, adicionar uma categoria de ativos cripto à sua licença abre novas fontes de receita, melhorando ainda mais a sua posição no mercado.
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