O principal banco queniano, Equity Group, despede 1.200 funcionários após uma investigação interna de fraude de 15,4 milhões de dólares.

O Grupo Equity, o segundo maior banco do Quénia em ativos, demitiu mais de 1.200 funcionários como parte de um esforço interno agressivo para erradicar a fraude, anunciou o CEO James Mwangi. É uma das ações anti-fraude mais significativas alguma vez realizadas por um banco queniano.

Os massivos cortes de pessoal seguem-se a uma investigação interna de vários meses que descobriu uma extensa conluio entre funcionários e fraudadores – custando ao banco mais de $15,4 milhões (KES 2 bilhões ) nos últimos dois anos. A investigação revelou transferências de fundos ilícitas para contas offshore, incluindo um caso proeminente envolvendo transações para Abu Dhabi em 2024. Funcionários de vários departamentos foram encontrados a ter facilitado ou falhado em relatar atividades suspeitas envolvendo contas de clientes.

Embora a política de tolerância zero do Equity deva receber apoio dos reguladores e do público, o desenvolvimento destaca questões de governança mais amplas no setor bancário do Quénia, que há muito é atormentado por casos de fraude de alto perfil. Poucos bancos responderam de forma tão decisiva e transparente como o Equity.

“O momento da verdade chegou,” Mwangi disse ao Business Daily.

“Não importa quantos eu vou perder. Eu nem me importo. Eu acabei de começar a jornada. Eu vou proteger os clientes e o banco. Eu serei implacável.”

A limpeza começou silenciosamente em 20 de maio de 2025, quando a Equity demitiu um grupo inicial de 200 funcionários, de acordo com Mwangi. As demissões mais amplas desta semana – afetando mais de 1.200 funcionários – marcam uma mudança dramática na cultura interna do banco e em sua posição sobre má conduta. Mwangi confirmou que a investigação se expandirá pelos sete mercados operacionais do banco, sinalizando que mais cortes de empregos podem estar por vir. A Equity emprega mais de 14.000 pessoas.

“Quero encorajar os clientes a não comprometer o pessoal,” acrescentou Mwangi. “Temos uma política de tolerância zero para quem estiver em conflito.”

Desde abril de 2025, o banco tem vindo a rever a atividade financeira dos colaboradores – incluindo transações pessoais de M-PESA e de contas bancárias – para rastrear ligações a casos de fraude. Segundo uma fonte interna, até mesmo um contacto transacional limitado com suspeitos de fraude conhecidos ou clientes sob investigação tem sido motivo para rescisão.

“Isto não é uma estação de portagem,” disse Mwangi, criticando uma cultura disseminada onde os clientes costumam oferecer presentes ou subornos aos funcionários por um serviço mais rápido.

“Se você já comeu o frango da Mama Mboga, o momento chegou.”

O Grupo Equity tem-se apresentado há muito como um líder na inclusão financeira, evoluindo de uma pequena cooperativa para uma das maiores instituições bancárias de África, com operações no Quénia, Uganda, Tanzânia, Ruanda, Sudão do Sul e na República Democrática do Congo. Mas o ritmo rápido de digitalização e crescimento das transações expôs fraquezas nos controles internos e na conduta dos funcionários.

O Quênia teve uma boa parte da fraude bancária com um aviso recente vindo do governo dos EUA. Em sua Estimativa Nacional de Comércio de 2024 (NTE) ao presidente Trump e ao Congresso, o Escritório do Representante Comercial dos Estados Unidos (USTR) – que aconselha o presidente dos EUA sobre política comercial – sinalizou documentos falsos de propriedade de terras como um obstáculo de investimento fundamental no Quênia pela primeira vez.

Fraude no espaço cripto também foi relatada com um recente golpe cripto onde quenianos perderam milhões de dólares em um golpe cripto.

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