Nova técnica de fraude em criptomoedas em Taiwan! O empresário de biotecnologia perde 50 milhões, depois é sequestrado e força a hipotecar a casa

New Taipei City descobriu um grupo de fraude em criptomoedas em Taiwan, onde um executivo de uma empresa de biotecnologia foi drenado de 5,9 milhões de yuan em um ano e meio. A vítima foi inicialmente saqueada de 50 milhões de depósitos através de um aplicativo falso, e o grupo de fraude então o persuadiu a “recuperar o investimento”, levando-o a um escritório de advocacia falso para obter empréstimos hipotecários de mais de 10 milhões de yuan. A polícia prendeu 17 pessoas em outubro de 2025, com 3 motoristas sob custódia e 30 mil yuan de fiança para pessoas relacionadas ao escritório de advocacia.

Como o aplicativo falso online atraiu 5,000万全过程

A vítima, um executivo de uma empresa de biotecnologia, inicialmente caiu na armadilha clássica de fraude em criptomoedas em Taiwan, conhecendo membros do grupo através de redes sociais ou aplicativos de namoro que se apresentavam como “professores de investimentos”. Esses fraudadores geralmente estabelecem uma relação de confiança a longo prazo, compartilhando análises de mercado e dicas de investimento para criar uma imagem de profissionalismo. Quando a vítima relaxa sua guarda, eles começam a recomendar uma “plataforma exclusiva de investimento em criptomoedas”, alegando que ela possui informações internas e altos retornos.

Após baixar o aplicativo falso de troca de criptomoedas, a vítima inicialmente investe uma quantia pequena para testar, e o grupo de fraude permite que ela saque fundos com lucros consideráveis, usando uma estratégia de “pescaria de grande peixe” comum em fraudes de criptomoedas em Taiwan. Ao ver os lucros na conta, a vítima continua a investir mais dinheiro, aumentando gradualmente o valor. O grupo controla completamente os dados do aplicativo falso nos bastidores, podendo ajustar livremente o saldo e a taxa de retorno, criando uma falsa impressão de lucros contínuos.

Quando o valor investido pela vítima atinge o objetivo esperado, a fraude entra na fase de captura. Quando a vítima descobre que não consegue sacar, o grupo inventa várias razões, como “manutenção do sistema”, “necessidade de pagar impostos” ou “anormalidades na conta que requerem pagamento de garantia”, induzindo a vítima a investir mais fundos. Nesse estágio, um executivo de biotecnologia investiu cerca de 50 milhões de yuan, todos convertidos em fluxo de caixa.

Análise das táticas na fase de fraude online

· Estabelecimento de confiança via redes sociais ou aplicativos de namoro

· Recomendação de plataformas falsas de investimento em criptomoedas e fornecimento de aplicativos falsos

· Pequenos saques iniciais para criar confiança

· Manipulação de dados nos bastidores para criar a ilusão de altos lucros

· Na fase de captura, uso de várias justificativas para impedir saques e solicitar fundos adicionais

Essa tática de fraude em criptomoedas em Taiwan não é nova, mas sua alta taxa de sucesso se deve ao aproveitamento da ganância humana e do viés do custo afundado. Quando a vítima já investiu uma quantia significativa, ela fica mais propensa a acreditar na mentira de que “basta investir mais para recuperar o prejuízo”, formando a base psicológica para a segunda fase de colheita do grupo de fraude.

Design preciso para segunda colheita de imóveis de milhões com falsos escritórios de advocacia

Depois, o grupo de fraude não corta diretamente a vítima, mas muda para um segundo roteiro, uma versão aprimorada da fraude em criptomoedas em Taiwan. Os membros fingem mostrar “empatia” e “ajuda”, alegando que também passaram por situações semelhantes e conseguiram recuperar o dinheiro, e indicam a vítima a um “escritório de advocacia profissional” para fazer empréstimos hipotecários e obter fundos de recuperação.

Um homem de 52 anos, com sobrenome Su, sem qualificação de oficial de registro imobiliário, afirma trabalhar em um escritório de advocacia para realizar empréstimos legalmente. O grupo de fraude cuidadosamente cria um processo de procedimento imobiliário que parece legítimo, com decoração de escritório profissional, emissão de notas promissórias com validade legal e contratos de hipoteca, até com um “funcionário” de 51 anos, de sobrenome Xiao, que auxilia na tramitação do empréstimo hipotecário. Todo o procedimento simula um serviço de escritório de advocacia legítimo, dificultando a vítima perceber irregularidades.

Por causa da ansiedade de custo afundado, a vítima, que precisa urgentemente de dinheiro para “recuperar” o prejuízo de 50 milhões de yuan, assina um documento de hipoteca de imóvel sob pressão psicológica. Com um empréstimo de um homem de 44 anos, Zhou, a vítima obtém mais de 10 milhões de yuan em dinheiro, e, seguindo as instruções do grupo, transfere o valor em 15 parcelas para os motoristas. Essa divisão de pagamentos visa evitar a detecção por regulamentações financeiras e lavagem de dinheiro, mantendo cada transferência dentro de limites que não chamem atenção dos bancos.

Essa estratégia de segunda colheita demonstra uma compreensão profunda do psicológico das vítimas de fraudes em criptomoedas em Taiwan. O grupo sabe que vítimas que perderam grandes quantias não denunciarão facilmente, pois isso significaria admitir a perda e enfrentar questionamentos familiares. Em vez disso, as vítimas agarram qualquer oportunidade de “recuperar o investimento”, mesmo que isso exija hipotecar imóveis. Aproveitando essa fraqueza psicológica, o grupo de fraude conduz as vítimas da exploração de ativos financeiros para ativos físicos, realizando uma “limpeza completa de ativos”.

Análise completa do ciclo de fraude e pontos de prevenção

Esse tipo de fraude em criptomoedas em Taiwan é muito popular globalmente, começando com a criação de uma atmosfera de FOMO por um “professor de investimentos” online. Os fraudadores espalham-se por redes sociais, aplicativos de namoro e plataformas profissionais como LinkedIn, procurando alvos com interesse em investimento e capacidade financeira. Geralmente se disfarçam de investidores bem-sucedidos ou analistas profissionais, compartilhando insights de mercado e casos de sucesso para atrair atenção.

Estrutura do ciclo de fraude em criptomoedas em Taiwan

Primeira fase: condução por redes sociais e construção de confiança (1-3 meses)

Segunda fase: investimento em aplicativos falsos e demonstração de lucros pequenos (1-2 meses)

Terceira fase: grandes investimentos e captura de fundos (2-6 meses)

Quarta fase: hipoteca de ativos físicos para segunda colheita (1-3 meses)

Quinta fase: ruptura de relações e lavagem de dinheiro para saída

Após fazer o usuário operar plataformas de troca de criptomoedas falsas, o grupo de fraude controla completamente os dados nos bastidores. Esses aplicativos falsos geralmente imitam interfaces de exchanges conhecidas como Binance ou OKX, até exibindo dados de mercado em tempo real para aumentar a sensação de autenticidade. No entanto, a diferença crucial é que os fundos da vítima não entram realmente na blockchain ou em qualquer exchange, sendo transferidos diretamente para contas controladas pelo grupo de fraude.

Se a vítima possui imóveis ou outros ativos que possam ser hipotecados, o grupo de fraude usa artifícios para induzi-la a hipotecar seus bens e convertê-los em dinheiro. Normalmente, eles colaboram com empresas de empréstimo privadas, que às vezes, mesmo sabendo que se trata de uma fraude, optam por cooperar, pois podem obter a propriedade hipotecada por meios legais. Quando a vítima percebe que o dinheiro foi drenado, a dívida não pode ser paga, e ela assiste impotente à liquidação de seus ativos hipotecados.

Esse ciclo de fraude em criptomoedas em Taiwan é extremamente elaborado, com cada etapa sob responsabilidade de profissionais específicos: desde os “vendedores” que conduzem o público, os “técnicos” que manipulam os aplicativos falsos, os “atendentes” que atuam como consultores de investimento, os “falsos escritórios de advocacia” que realizam a coleta física, até os “motoristas” e “grupos de lavagem de dinheiro”, formando uma cadeia criminosa completa. É por isso que a polícia prendeu 17 pessoas, demonstrando a organização rigorosa do grupo criminoso.

Operação policial que prendeu 17 pessoas, revelando divisão de tarefas e dificuldades legais

A polícia realizou uma operação em outubro de 2025, prendendo 17 pessoas por fraude. Essa ação revelou a escala e a divisão detalhada do grupo de fraude em criptomoedas em Taiwan. Entre os suspeitos, 3 motoristas, por participarem diretamente na coleta de fundos ilícitos, foram mantidos sob custódia, evidenciando o foco das autoridades na cadeia de fluxo de dinheiro.

Os envolvidos na escritura de imóveis, como Su, Xiao e Zhou, alegaram que apenas realizavam empréstimos legítimos para clientes, sem saber que estavam envolvidos em fraude, e receberam fiança de 30 mil yuan. Essa estratégia de defesa é comum em casos similares, onde os prestadores de serviços financeiros alegam desconhecer a origem ilícita dos fundos. No entanto, a validade dessa defesa depende de a acusação conseguir provar que eles “sabiam ou poderiam saber” que os empréstimos envolviam fraude.

Este caso expõe várias questões críticas na prevenção de fraudes em criptomoedas em Taiwan. Primeiro, a proliferação de aplicativos falsos é difícil de controlar, pois os grupos podem rapidamente trocar domínios e nomes de aplicativos. Segundo, a fiscalização do mercado de empréstimos privados é insuficiente, facilitando a cooperação entre grupos de fraude e empresas de empréstimo. Terceiro, vítimas muitas vezes demoram a denunciar por vergonha ou por apego ao custo afundado, dando tempo suficiente para os criminosos operarem.

Para o público geral, a prevenção contra fraudes em criptomoedas em Taiwan envolve reconhecer sinais de alerta: qualquer promessa de retorno alto e estável deve ser vista com ceticismo, evitar baixar aplicativos de origem desconhecida, usar apenas plataformas de troca conhecidas e reguladas, nunca hipotecar bens após perdas, e denunciar imediatamente às autoridades ao perceber irregularidades. A experiência dolorosa desse executivo de biotecnologia deve servir de alerta a todos os investidores: investir em criptomoedas não é crime, mas criminosos exploram sua complexidade e novidade para aplicar fraudes cada vez mais sofisticadas.