Les plateformes d'échange de cryptomonnaies en Corée du Sud, pourquoi sont-elles constamment sanctionnées pour violation de la conformité ?

La récente action de la Korea Financial Intelligence Unit (FIU) attire l’attention du marché. La plateforme de cryptomonnaies Korbit, classée quatrième en Corée, a été condamnée à une amende de 27,3 milliards de won (environ 1,9 million de dollars) et à un avertissement institutionnel pour violation systématique de la loi anti-blanchiment (AML). Cette décision montre que les autorités de surveillance sud-coréennes prennent très au sérieux le renforcement de la conformité.

Korbit, une « partie émergée de l’iceberg » ?

Les violations révélées lors de l’inspection de la FIU ne se limitent pas à des défaillances techniques mineures. Lors d’un contrôle local en octobre 2024, environ 22 000 infractions ont été découvertes. La principale cause réside dans une insuffisance dans la procédure de vérification d’identité des clients (KYC). La situation où de nombreux utilisateurs non vérifiés accédaient à plusieurs reprises aux services de transaction indique que les mesures de lutte contre le blanchiment d’argent de base ne fonctionnent pas.

Ce qui pose également problème, c’est la violation de 655 cas liés à la fourniture de jetons non fongibles (NFT). Lors de l’implémentation de nouveaux services, l’évaluation des risques de blanchiment d’argent n’a pas été effectuée. Il ne s’agit pas simplement d’un oubli procédural, mais d’un défaut fondamental dans la gestion des risques financiers.

Une surveillance transfrontalière également stricte

Les inspecteurs ont souligné un autre problème grave : 19 transactions frauduleuses ont été détectées avec des fournisseurs de services d’actifs virtuels étrangers non enregistrés. Selon la législation sud-coréenne, les transferts vers des fournisseurs non réglementés sont en principe limités. De telles violations augmentent non seulement le risque de fuite de fonds des clients, mais peuvent aussi servir de voie pour le financement du blanchiment.

De plus, il a été révélé que les documents d’identité soumis par les clients étaient souvent incomplets ou peu clairs. L’absence de vérification supplémentaire pour les utilisateurs à haut risque augmente considérablement leur exposition à des activités financières illicites.

Une volonté claire à travers des sanctions managériales

La FIU n’a pas seulement imposé des sanctions financières. La direction de Korbit a été soumise à une série de mesures disciplinaires. Un avertissement institutionnel a été adressé à l’ensemble de l’entreprise, une mise en garde écrite au PDG, et une réprimande officielle au responsable de la conformité. Ces sanctions multilayer envoient un message plus fort que de simples amendes.

Une vague de durcissement qui touche toute l’industrie

Les mesures contre Korbit ne sont pas un cas isolé. Récemment, la FIU a également infligé de lourdes amendes à d’autres grandes plateformes en Corée du Sud pour des défaillances similaires. Plusieurs exemples d’application montrent que les autorités cherchent à appliquer des normes uniformes et strictes entre les principaux acteurs du marché.

Les acteurs du marché s’attendent à des contrôles encore plus rigoureux. Les exchanges dont la conformité est fragile risquent des problèmes réputationnels et opérationnels. En revanche, ceux qui ont mis en place une infrastructure de conformité solide pourraient gagner la confiance des investisseurs institutionnels.

Chercher un équilibre entre croissance et conformité

La Corée reste l’un des marchés de cryptomonnaies les plus dynamiques d’Asie. Malgré le renforcement réglementaire, la participation des investisseurs individuels continue de croître. Les autorités ne cherchent pas à freiner l’innovation, mais à assurer une croissance saine basée sur la transparence et la responsabilité.

La FIU insiste sur le fait que ces mesures visent à protéger les utilisateurs et le système financier. La croissance durable du marché des cryptomonnaies dépend de la confiance avec les régulateurs et de l’engagement volontaire des plateformes à renforcer leur conformité. Alors que la surveillance se poursuit, chaque plateforme doit accélérer ses investissements dans ses infrastructures de conformité.