監管 | Mesh.Trade CEO 爲南非所有金融服務提供商 (FSPs) 獲得加密貨幣許可提出理由

根據南非持牌金融服務提供商Mesh.trade的聯合創始人兼董事總經理Connie Bloem的說法，代幣化的出現使得南非金融服務提供商(FSP)必須擁抱這一創新，以保持競爭力和相關性。

在南非，248家公司已獲得加密資產服務提供商許可證，使其成爲該大陸上加密業務最活躍的國家。然而，布洛姆堅稱，CASP許可證不應僅限於處理加密貨幣的企業。

她解釋說，代幣化——將現實世界資產如債券、股票和房地產轉化爲數字代幣的過程——正在迅速重塑金融格局。雖然這種轉變看起來很戲劇性，但布魯姆強調，這準確反映了行業發展的速度。

因此，她認爲大多數金融顧問無法對這些資產提供指導，因爲他們的執照缺乏所需的加密資產類別。這一差距限制了他們滿足日益增長的客戶對代幣化金融資產需求的能力。這有可能使顧問被排除在一個利潤豐厚且快速增長的業務流之外。

“沒有其他選擇。在這個時代，金融服務提供商將加密資產類別添加到其許可證中是明智的。這樣做確保他們保持相關性，並能夠爲客戶提供全面的金融服務，” Bloem 說。

在2024年7月，Mesh獲得了FSCA頒發的類別1和類別2加密資產服務提供商(CASP)許可證，使Mesh成爲非洲第一個完全獲得許可的金融資產代幣化發行平台。

• CAT I 許可證 是南非提供建議或交換服務的虛擬資產服務提供商所需的標準金融服務提供商許可證。
• CAT II 許可證，或可自由裁量的授權許可證，使客戶能夠授權金融服務提供商根據其自由裁量權來構建客戶的投資組合，例如

這兩項許可證旨在保護客戶和投資者，並使監管機構能夠對合規失敗採取執法行動。

2022年，代幣化資產市場的估值爲3100億美金。根據BCG的報告，這一數字預計到2030年將飆升至16萬億美金，佔全球GDP的10%。

隨着代幣化快速發展，猶豫不決的顧問們將面臨被競爭對手拋在後頭的風險，因爲競爭對手正在利用這些新興機會，Bloem表示。

Bloem，其Mesh.trade最近因協助Water Financial（一家南非的反向抵押貸款提供商）發行160萬美元(30百萬蘭特)的資本募集而受到關注，已概述了代幣化爲所有金融服務提供商帶來的優勢。

Bloem列出了以下優勢：

(# 1.) 擴大替代資產的投資機會

代幣化正在通過提供更廣泛的資產訪問來革新投資，從房地產和債券到奢侈品如藝術品。

它允許金融服務提供商###FSPs)提供創新的投資產品，以滿足對替代資產日益增長的需求。

在2024年，Mesh.trade推出了非洲首個代幣化公司債券，更多突破性產品即將推出。

正如 Galaxy Digital 首席執行官 Mike Novogratz 所說：

“代幣化可以將任何事物的所有權進行分割，民主化獲取，解鎖全球投資。”

(

)# 2.### 擴大財富的獲取途徑

通過代幣化實現的分數擁有權允許更多人投資於高價值資產，促進金融包容性。

這與金融3.0擴大財富積累機會的願景一致。

普華永道的一項研究發現，57%的全球投資者正在探索代幣化資產，其中散戶投資者推動了這一興趣的很大一部分。

麥肯錫在2024年進行的一項類似研究顯示，到2030年，約有2萬億資產可以被代幣化。

)# 3.### 提高流動性和市場效率

代幣化資產增強了流動性，使得全球交易分數單位變得無縫。

區塊鏈技術簡化了交易，降低了成本，使投資更加高效。

以太坊共同創始人維塔利克·布特林強調了這一轉變：

“代幣化不僅僅關乎效率 – 它關乎創建根本上更公平和可及的系統。”

4.) 透明度與信任

區塊鏈不可篡改的帳本確保安全、可驗證的所有權和交易。

智能合約自動化流程，減少了對中介的需求，使投資變得更快、更透明。

區塊鏈專家安德烈亞斯·安東諾普洛斯（Andreas Antonopoulos）表示：

“隨着代幣化，信任不再依賴於中介。它嵌入在系統本身。”

根據黑石集團首席執行官拉裏·芬克的說法:

“市場的下一代，證券的下一代，將是證券的代幣化。這將使市場變得更加高效。”

通過獲得CASP許可證，FSP可以在不斷變化的法規面前保持領先，並向客戶提供包括代幣化債券、股票和其他資產的建議在內的全面服務，Bloem認爲。這也幫助FSP避免將客戶流失給那些更能滿足對加密資產產品日益增長的需求的競爭對手。

Bloem表示，通過現在的準備，FSPs可以獲得競爭優勢，並被視爲前瞻性思維、技術精明的顧問。此外，在他們的許可證中添加加密資產類別可以開闢新的收入來源，進一步增強他們在市場中的地位。

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