規制 | Mesh.TradeのCEOが南アフリカのすべての金融サービスプロバイダー(FSPs)に暗号資産ライセンスの取得を促す理由を説明

南アフリカのライセンスを持つ金融サービスプロバイダー(FSP)の共同創設者兼マネージングディレクターであるコニー・ブルームによると、トークン化の出現は、南アフリカの金融サービスプロバイダー(FSPs)が競争力を維持し、関連性を保つためにこの革新を受け入れることが不可欠である。

南アフリカでは、248の企業が暗号資産サービスプロバイダーライセンスを取得しており、アフリカ大陸で最も活気のある暗号ビジネスの国となっています。しかし、ブルームは、CASPライセンスは暗号通貨を扱う企業に限定されるべきではないと主張しています。

彼女は、トークン化 – 債券、株式、不動産などの実世界の資産をデジタルトークンに変換するプロセス – が金融の風景を急速に再形成していることを説明しています。この変革は劇的に見えるかもしれませんが、ブルームは、それが業界が進化する速度を正確に反映していることを強調しています。

その結果、彼女はほとんどのファイナンシャルアドバイザーがこれらの資産についてのガイダンスを提供できないと主張しています。なぜなら、彼らのライセンスには必要な暗号資産カテゴリーが欠けているからです。このギャップは、トークン化された金融資産に対する増大するクライアントの需要に応える能力を制限しています。これにより、アドバイザーは利益の高い急成長しているビジネスストリームから排除されるリスクがあります。

*「他に方法はありません。この現代において、FSPがライセンスに暗号資産カテゴリーを追加することは賢明です。そうすることで、クライアントに包括的な金融サービスを提供するための関連性を保ち、準備が整います。」*とBloemは述べています。

2024年7月、MeshはFSCAからカテゴリー1およびカテゴリー2の暗号資産サービスプロバイダー(CASP)ライセンスを授与され、金融資産をトークン化するアフリカ初の完全ライセンス発行プラットフォームとなりました。

• CAT Iライセンスは、南アフリカにおいてCASPが顧客に対して助言や交換サービスを提供するために必要な標準的な金融サービスプロバイダーライセンスです。
• CAT IIライセンス、または裁量的な mandate ライセンスは、顧客に金融サービスプロバイダーに対して顧客のポートフォリオを構成するために裁量を使用する mandate を提供します。例えば、

2つのライセンスは、顧客と投資家を保護し、規制当局がコンプライアンス違反に対して執行措置を取ることを可能にすることを目的としています。

2022年、トークン化された資産市場の価値は3100億ドルでした。BCGの報告書によると、この数字は2030年までに16兆ドルに急増し、世界のGDPの10%を占めると予測されています。

トークン化が急速に勢いを増す中、適応をためらうアドバイザーは、競争相手がこれらの新たな機会を活用する中で置き去りにされるリスクがあると、ブルームは述べた。

Bloem氏は、最近ニュースで取り上げられたMesh.tradeが、南アフリカのリバースモーゲージプロバイダーであるWater Financialのために、$1.6百万(30万ランド)の資本調達を促進したことを明らかにし、トークン化がすべてのFSPにもたらす利点を説明しました。

Bloemは以下の利点を挙げています：

1.)オルタナティブ資産による投資機会の拡大

トークン化は、不動産や債券から美術品のような高級品まで、より広範な資産へのアクセスを提供することで、投資を革新しています。

それにより、金融サービスプロバイダー(FSPs)は、代替資産に対する高まる需要に応える革新的な投資商品を提供できるようになります。

2024年に、Mesh.tradeはアフリカ初のトークン化されたコーポレートボンドを発表し、さらに革新的なプロダクトが続々と登場します。

ギャラクシーデジタルのCEOであるマイク・ノボグラッツの言葉を借りれば:

“トークン化は、あらゆるものの所有権を分割し、アクセスを民主化し、グローバルな投資を解放することができます。”

2.) 富へのアクセスの拡大

トークン化による fractional ownership は、より多くの人々が高価値資産に投資できるようにし、金融包摂を促進します。

これは、Finance 3.0の富を築く機会へのアクセスを広げるというビジョンと一致しています。

PwCの調査によると、57％の世界の投資家がトークン化された資産を検討しており、小売投資家がこの関心の多くを推進している。

マッキンゼーによる2024年の類似の研究では、2030年までに約2兆ドルの資産がトークン化される可能性があることが明らかになりました。

3.) 流動性と市場効率の向上

トークン化された資産は流動性を高め、部分的な単位のシームレスなグローバルトレーディングを可能にします。

ブロックチェーン技術は取引を効率化し、コストを削減し、投資をより効率的にします。

イーサリアム共同創設者のヴィタリック・ブテリンは、この変化を強調しています:

「トークン化は効率だけではなく、根本的により公平でアクセスしやすいシステムを作ることに関するものです。」

4.) 透明性と信頼性

ブロックチェーンの不変の台帳は、安全で検証可能な所有権と取引を保証します。

スマートコントラクトはプロセスを自動化し、仲介者の必要性を減らし、投資をより迅速かつ透明にします。

ブロックチェーンの専門家、アンドレアス・アントノポウロスが述べているように：

「トークン化によって、信頼はもはや仲介者に依存しません。それはシステム自体に埋め込まれています。」

ブラックロックのCEO、ラリー・フィンクによると:

「市場の次世代、証券の次世代は、証券のトークン化です。市場をはるかに効率的にするでしょう。」

CASPライセンスを取得することで、FSPは変化する規制に先んじて対応し、トークン化された債券、株式、その他の資産に関するアドバイスを含む包括的なサービスを顧客に提供できるとBloemは主張しています。これはまた、FSPが暗号資産商品の需要が高まる中で、より適切に対応できる競合他社に顧客を奪われるのを避けるのにも役立ちます。

今準備をすることで、FSPは競争上の優位性を得て、先見の明があり、テクノロジーに精通したアドバイザーとして認識されることができると、ブルームは述べた。また、ライセンスに暗号資産のカテゴリーを追加することで、新たな収益源が開かれ、市場での地位をさらに強化することができる。

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