Je réfléchis récemment aux investissements dans l'IA, et honnêtement, choisir des actions individuelles dans ce domaine ressemble actuellement à un champ de mines. Vous avez des entreprises qui vont absolument cartonner, et d’autres qui vont probablement disparaître. Le problème ? Il est presque impossible de savoir lesquelles sont lesquelles avant qu’il ne soit trop tard.

C’est pourquoi j’ai plutôt regardé certains des meilleurs fonds dans lesquels investir maintenant, plutôt que de courir après des tickers individuels. Plus précisément, je reviens toujours sur le Global X Artificial Intelligence & Technology ETF (ticker : AIQ). Voici ce qui le distingue des autres fonds axés sur l’IA.

Tout d’abord, il existe évidemment d’autres options – j’ai regardé le fonds génératif AI de Roundhill, l’ETF AI Supercycle de VistaShares, le nouveau fonds Dan Ives Wedbush AI Revolution, et l’ETF iShares Future AI and Tech. Si vous aimez la famille Global X, ils ont aussi un fonds sur les semi-conducteurs et la quantum IA, ainsi qu’un fonds sur la robotique et l’IA. Mais AIQ se démarque par sa structure même.

La plupart des fonds IA se contentent de miser sur les noms évidents – Nvidia, Palantir, Alphabet, Broadcom, Taiwan Semiconductor, tous les suspects habituels. AIQ détient aussi ces actions, évidemment. Mais la vraie différence réside dans la pondération. L’indice qu’il suit est construit autour de deux catégories : les développeurs de logiciels IA et les fournisseurs de services (60 actions sélectionnées), plus le matériel IA et les plateformes de calcul quantique (25 actions). Rien avec une exposition majeure à l’IA ne peut dépasser 3 % de la valeur du fonds, et les entreprises avec une exposition modérée sont plafonnées à 1 %.

Comparez cela à quelque chose comme le Nasdaq-100, où Nvidia représente 9 %, Apple 8 %, Microsoft 7 %. Ces pondérations peuvent correspondre à la capitalisation boursière, mais elles vous rendent vulnérable au risque de concentration. Quand quelques méga-capitalisations entraînent tous vos gains, vous êtes exposé à des swings de profit brutaux.

AIQ se rééquilibre deux fois par an pour maintenir l’équilibre, ce qui est franchement assez intelligent. Depuis son lancement à la mi-2018, cette approche a souvent aidé plus qu’elle n’a nui. Surtout depuis avril dernier, quand les gens ont commencé à s’inquiéter d’une bulle IA – c’est là que la pondération équilibrée a vraiment montré sa valeur.

L’attractivité ici est simple : vous obtenez une exposition à tout l’écosystème IA sans tout miser sur le fait que Nvidia va cartonner ou décevoir le trimestre prochain. Vous n’êtes pas surpondéré sur les actions qui ont connu une grosse hausse. C’est l’un des meilleurs fonds dans lequel investir maintenant si vous voulez une exposition à l’IA sans le casse-tête de choisir vous-même les gagnants et les perdants.

Global X change ses holdings au fur et à mesure que l’industrie évolue, donc vous détenez théoriquement toujours les meilleures valeurs qui comptent. Vous ne vous retrouvez pas avec une action qui a fait +300 % et qui crie pour être vendue.

Cela dit, considérez cela comme un investissement à long terme. C’est un pari thématique sur la pertinence continue de l’IA, pas un plan pour devenir riche rapidement. Si vous cherchez les meilleurs fonds pour investir maintenant avec une horizon de plusieurs années, celui-ci vaut sérieusement le coup. La diversification à elle seule dépasse la tentative de repérer les actions gagnantes dans un espace où les vainqueurs et les perdants sont encore en train de se décider.