Je réfléchis récemment à ce qu'il faut faire avec l'argent liquide qui reste inactif dans les comptes d'épargne. Les rendements sont pratiquement inexistants, n'est-ce pas ? C'est là qu'interviennent les actions à dividendes. J'ai examiné trois FPI qui m'ont vraiment impressionné par leur cohérence – ce sont le genre de placements de guerriers du dividende qui transforment réellement de l'argent mort en quelque chose de productif.

Commençons par Extra Space Storage. Cette FPI d'auto-stockage affiche un rendement d'environ 2,9 %, ce qui signifie que si vous avez mille dollars en réserve, cela génère environ $29 par an en revenu passif au lieu des 1,30 $ que vous obtiendriez à la banque. Mais ce qui a vraiment attiré mon attention, c'est qu'ils ont augmenté leur dividende sans relâche. Cette année seulement, ils ont accordé une augmentation de 50 % aux actionnaires, et au cours de la dernière décennie, ils l'ont fait croître de 650 %. C'est le genre d'état d'esprit de guerrier du dividende qui se cumule avec le temps.

Les chiffres sont aussi impressionnants. Si vous aviez investi 1 000 $ il y a dix ans, vous regarderiez aujourd'hui plus de 8 600 $ rien qu'en retours totaux. Qu'est-ce qui soutient cela ? Un bilan solide avec des notations de crédit de qualité investissement et une faible endettement. Ils peuvent réellement se permettre d'être agressifs dans leurs acquisitions lorsque des opportunités se présentent, ce qui alimente davantage la croissance. Le dividende est plutôt bien défendu.

Ensuite, il y a Realty Income. Celui-ci est la valeur de durabilité. Nous parlons de 626 paiements mensuels de dividendes consécutifs sur 53 ans d'exploitation. Depuis leur introduction en bourse en 1994, ils ont augmenté la distribution 116 fois – y compris 99 trimestres consécutifs d'augmentations. Ce n'est pas de la chance, c'est un guerrier du dividende avec un système éprouvé. Le rendement actuel est de 4,2 %, et ils ont historiquement augmenté leurs paiements de 4,4 % par an.

Ce qui distingue cette FPI, c'est son positionnement défensif. Une notation de crédit A, des ratios de distribution conservateurs, le genre de flexibilité financière qui leur permet de continuer à croître même lorsque les marchés immobiliers deviennent instables. Vous pouvez réellement dormir sur vos deux oreilles en détenant celle-ci.

W.P. Carey est la troisième qui mérite votre attention. Depuis leur introduction en bourse en 1998, ils ont augmenté leurs dividendes chaque année – c'est la définition d'un guerrier du dividende selon moi. Le rendement est plus élevé à 4,9 %, et ils ne se reposent pas sur leurs lauriers. Cette année, ils ont acquis un FPI non coté de 2,7 milliards de dollars et un autre de 1,1 milliard de dollars en immobilier malgré la hausse des taux et les vents contraires économiques. Ils ont porté leur objectif de volume d'investissement à 1,75-2,25 milliards de dollars. C'est une position agressive de la part de quelqu'un de confiant dans sa génération de cash.

Le bilan le confirme aussi – noté investissement de qualité, ratios de distribution conservateurs, revenus locatifs stables. Ces trois FPI ont prouvé qu'elles sont des actions guerrières du dividende capables de résister à tout ce que le marché leur lance. Elles ont toutes augmenté leurs paiements à travers plusieurs récessions et cycles de marché, ce qui est honnêtement la meilleure preuve que l'on peut obtenir. Si vous cherchez à transformer de l'argent inactif en quelque chose qui travaille réellement pour vous, ce sont ce genre de placements ennuyeux mais fiables qui livrent vraiment.