Le département financier de Californie inflige une amende de 500 000 $ à Nexo, la réglementation de la conformité en matière de prêt de cryptomonnaies continue de s'intensifier

【Blocktivity】Le département de la protection financière et de l’innovation de Californie, aux États-Unis, a récemment annoncé une amende de 500 000 dollars à l’encontre de la plateforme de gestion d’actifs cryptographiques Nexo. La raison de la violation est claire : cette entreprise a fourni des prêts garantis par des actifs cryptographiques à au moins 5456 résidents de Californie sans détenir de licence au niveau de l’État.

Selon les détails de l’enquête, Nexo Capital Inc. (enregistrée aux îles Caïmans), filiale de Nexo, a continué à accorder des prêts aux consommateurs et aux entreprises sans licence de juillet 2018 à novembre 2022. Plus grave encore, avant de prêter, elle n’a pas évalué la capacité de remboursement de l’emprunteur, sa situation d’endettement ou son historique de crédit, ce qui viole manifestement la réglementation financière californienne.

KC Mohseni, directeur du département de la protection financière et de l’innovation de Californie, a déclaré très clairement : « Les institutions de prêt doivent respecter la loi et ne pas accorder de prêts à haut risque susceptibles de nuire aux consommateurs, même pour les prêts garantis par des cryptomonnaies. » En plus de l’amende, Nexo a été sommée de transférer tous les fonds des utilisateurs californiens vers une entité affiliée américaine dûment autorisée dans un délai de 150 jours.

Ce moment de la sanction est intéressant. Nexo avait récemment exprimé son intention de revenir sur le marché américain, mais dès 2022, cette société avait choisi de se retirer sous la pression des régulateurs au niveau des États et fédéral. Plus tôt, en 2023, Nexo avait déjà conclu un accord de règlement d’un montant total de 45 millions de dollars avec la SEC et plusieurs autorités de régulation des États, en raison de produits de prêt cryptographique et de produits de rendement non enregistrés.

D’après ce cas, il apparaît que les autorités de régulation américaines ne relâchent pas leurs exigences en matière de conformité pour les activités de prêt cryptographique, notamment en ce qui concerne la protection des consommateurs et la vérification des qualifications de prêt. Nexo n’a pas encore répondu publiquement à cette sanction.