La California Department of Financial Protection and Innovation a récemment infligé une amende à Nexo Capital, un géant du prêt en cryptomonnaie. Cette plateforme a accordé environ 5456 prêts à des utilisateurs californiens sans détenir de licence valide, tout en ne réalisant pas une évaluation adéquate des risques pour les emprunteurs — en approuvant des prêts sans examiner en profondeur leurs revenus, dettes et antécédents de crédit. Le coût final s'élève à une amende de 500 000 dollars.

Selon l'enquête des régulateurs, ce problème n'est pas récent. Depuis juillet 2018 jusqu'en novembre 2022, les infractions de Nexo en Californie ont persisté. Cette sanction peut être considérée comme un signal clair de la part des autorités de régulation concernant la régulation des plateformes de prêt en cryptomonnaie — vous devez être licencié, vous devez gérer les risques. Peu importe à quel point votre produit est innovant, les exigences fondamentales de la régulation financière sont incontournables.