Choisir des actions sans confusion : 3 idées que tout Débutant doit apprendre + Liste de suivi pour 2024

La première erreur que commettent généralement ceux qui commencent à investir dans des actions, c'est d'être submergés par des milliers de choix et d'acheter n'importe quelle action au hasard. Quel est le résultat ? Soit ils ne gagnent pas d'argent, soit ils perdent de manière inexplicable.

En fait, choisir des actions n'est pas si compliqué, l'essentiel est de comprendre si vous faites du trading à court terme ou si vous détenez à long terme - car cela détermine quels indicateurs vous devez surveiller et comment agir.

Comment choisir un investissement à long terme ? Regardez 3 dimensions

1. Combien la société pourra-t-elle gagner à l'avenir

En d'autres termes, acheter des actions, c'est acheter une entreprise. Vous espérez que cette entreprise devienne de plus en plus rentable à l'avenir. Le scénario idéal est de trouver des entreprises qui ont une “position de monopole” dans leur secteur - comme Google dans le domaine de la recherche, Meta dans le domaine des réseaux sociaux, et Apple dans l'écosystème des téléphones. Elles ont des fossés défensifs profonds, ce qui empêche les concurrents d'entrer, garantissant ainsi des bénéfices.

Matériaux didactiques négatifs ? Nokia, BlackBerry, Kodak - ces anciens rois de l'industrie ont vu leur position sur le marché grignotée et leur action plonger. Il est impératif d'éviter ce type de “sociétés crépusculaires” lors du choix des actions.

2. Les grandes tendances du secteur peuvent-elles être stimulées ?

En plus de regarder une seule entreprise, il faut également considérer la direction de l'ensemble du secteur. Par exemple, maintenant que le monde entier s'engage dans les énergies nouvelles et l'électrification, les entreprises des secteurs du cuivre, du photovoltaïque et des batteries en bénéficieront collectivement. Suivre la tendance permet d'obtenir des résultats optimaux.

3. Le prix d'achat actuel est-il raisonnable ?

Pour la même action, l'acheter à 100 dollars peut être un bon investissement, tandis qu'à 200 dollars, cela devient un gouffre. Donc, l'évaluation est cruciale. La méthode de jugement la plus simple est de regarder le ratio cours/bénéfice (P/E Ratio) — prix de l'action ÷ bénéfice par action.

Comment évaluer si le ratio cours/bénéfice est élevé ou non ?

• Comparer avec les données historiques : Si un titre a eu un ratio C/B entre 8 et 16 fois au cours des 10 dernières années et qu'il est maintenant à 9 fois, alors c'est bon marché (en supposant que les fondamentaux de l'entreprise n'ont pas changé)
• Comparaison avec les concurrents : Dans les compagnies pétrolières, le ratio C/B d'ExxonMobil et de TotalEnergies est différent, celui qui est le plus bas est relativement bon marché.

Pièges à éviter :

• Un ratio C/B élevé n'est pas nécessairement une mauvaise chose, si les perspectives de croissance de l'entreprise sont bonnes, la prime est raisonnable.
• Un faible ratio C/B doit également être pris avec précaution, car cela peut être dû à des bénéfices d'entreprise instables ou à des risques élevés (comme les secteurs cycliques ou les entreprises à forte dette)
• Les taux d'intérêt et la politique des banques centrales peuvent également influencer le ratio cours/bénéfice.

Comment choisir le trading à court terme ? Regardez l'analyse technique

Le trading à court terme ne peut pas attendre que les fondamentaux se manifestent lentement, il faut agir rapidement. À ce moment-là, on doit se fier aux indicateurs techniques.

Indicateurs de tendance :

• Moyenne mobile (SMA/EMA) : Prenez la moyenne des prix des actions des 50 ou 200 derniers jours et examinez la pente. Ligne montante + prix des actions au-dessus de la ligne = tendance à la hausse, possibilité de poursuite de l'augmentation.

Indicateurs de puissance :

• MACD : Suivre la vitesse et l'intensité des variations des prix des actions. Lorsque la ligne MACD croise la ligne de signal par en bas (croisement doré) = signal d'achat ; croise par en haut (croisement mort) = signal de vente.

Formes graphiques (identifier ces formes, prédire la prochaine direction) :

• Tête et épaules : Le prix de l'action forme un point haut / bas au milieu, avec un point plus bas / plus haut de chaque côté. Rupture de la ligne de cou = retournement de tendance
• Double sommet / Double fond : le prix de l'action touche le même niveau deux fois, puis s'inverse. Briser la ligne de cou = renversement de tendance
• Triangle ascendant/descendant : un côté est horizontal, l'autre côté est incliné. Lors de la rupture, il continuera à se déplacer dans la direction inclinée.

3 actions à suivre en 2024

NVIDIA (NVDA)

• A augmenté de 3 fois en 2023, et a encore augmenté de près de 40% cette année.
• La “norme d'or” des puces IA, toutes les entreprises technologiques mondiales doivent utiliser ses puces.
• A déjà dépassé Amazon et Alphabet, devenant ainsi l'une des trois plus grandes capitalisations boursières de Wall Street.
• Problème : La valorisation est déjà très élevée, il faut faire attention à la correction.

Tesla (TSLA)

• Depuis 2024, a chuté de 23 %, “les sept actions technologiques fortes” ont la pire performance.
• Défis à court terme : ralentissement des ventes de véhicules électriques, problèmes de chaîne de production, controverse sur la rémunération de Musk
• Mais les analystes restent optimistes quant aux perspectives à long terme.
• Opportunité : Si vous croyez en l'avenir des voitures électriques, est-ce le bon moment pour acheter ?

Microsoft (MSFT)

• A augmenté de 57% en 2023, surpassant le marché.
• L'un des plus grands bénéficiaires de l'intelligence artificielle (le bailleur de fonds derrière OpenAI)
• Les derniers résultats financiers ont dépassé les attentes, 50 analystes de Wall Street attribuent unanimement une note d'achat.
• Depuis le début de 2024, il a augmenté de 9 %, avec un prix cible moyen des analystes de 443 dollars (il reste de la marge pour augmenter)

Derniers mots

Que ce soit pour le long terme ou le court terme, la combinaison des fondamentaux + de l'analyse technique est la meilleure. Pour le long terme, il faut voir si l'entreprise peut continuer à gagner de l'argent, et pour le court terme, il faut évaluer si c'est le bon moment pour entrer sur le marché. Diversifiez vos investissements, contrôlez vos positions, ne misez pas tout – ces conseils classiques sont tous vrais.

La condition préalable pour choisir les bonnes actions est que vous devez savoir ce que vous faites. Maintenant, vous le savez.