Or en 2024 ? Voici votre guide sans détour ( et les 6 ETF que vous devriez connaître )

L'or est à nouveau sur toutes les lèvres. La raison ? Un mélange explosif : des tensions géopolitiques au plus haut, des taux d'intérêt qui devraient probablement baisser, et des gouvernements qui continuent à imprimer de l'argent comme s'il n'y avait pas de lendemain. Si vous n'avez pas encore d'or dans votre portefeuille, il est peut-être temps de comprendre pourquoi les investisseurs y réfléchissent.

Quoi de neuf avec les ETF d'or ?

Oubliez de cacher des lingots sous votre matelas. Un ETF de l'or vous donne une exposition au métal sans les maux de tête. En gros, vous achetez des actions qui suivent le prix de l'or. Certains sont adossés à de l'or physique réel (gardé dans des coffres de grandes banques). D'autres utilisent des dérivés (plus risqués, mais avec des frais plus bas). L'avantage : liquidité énorme, frais bas, et vous pouvez entrer et sortir quand vous le souhaitez pendant la séance boursière.

Que s'est-il passé en 2024 ? Les nouvelles brûlantes

Voici ce qui est intéressant. Selon le World Gold Council, les ETF d'or ont enregistré des sorties de capitaux au cours des 9 derniers mois. Février a été brutal : 2,9 billions de dollars ont quitté le marché mondial (2,4 billions uniquement en Amérique du Nord). Cela signifie-t-il que l'or est mort ? Pas du tout. Le prix de l'or a continué à se redresser car :

1. Les banques centrales achètent comme des fous. Une enquête de 2023 a montré que 71 % des banques centrales prévoient d'augmenter leurs réserves d'or au cours des 12 prochains mois. C'est une augmentation de 10 points par rapport à 2022.

2. La demande reste solide. Au Q4 2023, la demande mondiale a atteint 1.149,8 tonnes (bijoux, investissement, banques centrales et technologie). En 14 ans, elle n'est presque jamais tombée en dessous de 1.000 tonnes. C'est de la stabilité.

3. Le dollar est sous pression. Il existe une relation inverse claire : quand le dollar baisse, le prix de l'or augmente. Si la FED commence à réduire les taux, le dollar se déprécie et l'or devient moins cher pour les acheteurs internationaux.

Devriez-vous vous lancer maintenant ?

Cela dépend de votre profil. Si votre tolérance au risque est faible ou intermédiaire, l'or est votre amortisseur. Si vous recherchez un rendement maximal, vous préférerez probablement la technologie ou les cryptomonnaies.

Les arguments en faveur :

• Diversification : L'or ne bouge pas de la même manière que les actions ou les obligations. Quand tout s'effondre, l'or monte.
• Couverture contre l'inflation : Historiquement, l'or conserve sa valeur lorsque les prix explosent.
• Bouclier contre le chaos : Avec une dette mondiale incontrôlée (États-Unis à 129 % du PIB, Japon à 263,9 %), l'or est votre assurance.

Le problème : l'or ne génère pas de revenus ( contrairement aux actions avec dividendes), et le prix peut être erratique à court terme.

Les 6 ETF que vous devez connaître

Top 3 favoris :

• GLD et IAU : Les géants. Liquidité incomparable et long historique.
• GLDM et IAUM: Les moins chers en commissions (0,10% et 0,09%). Parfaits si vous voulez économiser sur les coûts.
• SGOL: Le point médian : bonne liquidité, faibles commissions (0,17%), et le prix le plus accessible ($20,86).

Le retour historique (2009-2024)

Si vous aviez investi dans l'or au début de 2009 :

• Or physique : +162,31%
• IAU (meilleur performer): +151,19%
• GLD: +146,76%
• SGOL: +106,61%
• GLDM: +72,38%
• IAUM ( lancé en 2021) : +22,82%

Ce n'est pas une rentabilité de fusées, mais c'est solide et prévisible.

La question du million

Sommes-nous aux portes d'une nouvelle crise de la dette ? Jerome Powell (président de la FED) a été clair : “À long terme, les États-Unis sont sur une voie budgétaire insoutenable. La dette croît plus rapidement que l'économie.” Avec des gouvernements imprimant de l'argent sans contrôle et une dette mondiale stratosphérique, l'or n'est pas seulement un investissement : c'est une assurance-vie pour votre capital.

Conseils pour 2024

1. Définis d'abord ton objectif. Protèges-tu du capital ou cherches-tu de la rentabilité ?
2. Ne concentrez pas tout sur l'or. Un portefeuille diversifié est un portefeuille vivant.
3. Pensez à long terme. L'or est volatile à court terme mais solide sur 5 ans et plus.
4. Recherchez le contexte macroéconomique. Les moments comptent. La FED, les tensions géopolitiques, le dollar… tout compte.

La conclusion

L'or ne va pas te rendre riche, mais il peut te sauver de la ruine si tout part en enfer. Et considérant que Jerome Powell admet que le système fiscal est insoutenable, ce n'est peut-être pas une mauvaise idée d'avoir une ancre en métal précieux. L'avantage des ETF est que tu peux entrer avec peu de capital et sans complications.

Qu'est-ce que tu attends ?