3 actions à dividende à forte conviction à acheter en septembre et à conserver pour toujours

J'observe le paysage des actions à dividende ces derniers temps, et franchement, avec le S&P 500 atteignant de nouveaux sommets, de nombreux investisseurs se demandent si les actions à dividende ont encore du sens. Mais voici mon avis : les actions à dividende ne concernent pas seulement le rendement immédiat—elles visent à renforcer la résilience de votre portefeuille pour quand les marchés se retournent inévitablement.

Trois actions à dividende ont retenu mon attention et offrent une valeur à long terme intéressante, même si elles n'affichent pas toutes des rendements saisissants.

Broadcom : une action à dividende sous des habits d'IA

Broadcom présente un paradoxe intéressant. Son rendement en dividendes s'élève à un modeste 0,7 %, ce qui pourrait inciter les investisseurs à revenu à le passer à côté. Mais ce faible rendement n'est pas dû à une avarice, c'est parce que le prix de l'action a absolument explosé, augmentant de 770 % en cinq ans tandis que les dividendes n'ont augmenté "que" de 81,5 %.

La société a augmenté son dividende pendant 15 années consécutives, le boostant de 14 fois au cours de la dernière décennie. Pourtant, la véritable histoire de Broadcom est sa transformation d'une valeur de matériel réseau en une puissance de l'IA. Avec des revenus d'IA projetés pour atteindre $20 milliards pour l'exercice 2025, la société continue de décrocher d'énormes commandes de puces, y compris un récent contrat de $10 milliards.

L'annonce du dividende de décembre sera révélatrice : la direction continuera-t-elle une croissance agressive des dividendes ou redirigera-t-elle le capital vers l'expansion de l'IA ? Quoi qu'il en soit, Broadcom exige un prix premium qui reflète sa qualité, ce qui le rend adapté aux investisseurs prêts à payer pour l'excellence.

Enbridge : Le pipeline vers un revenu passif

Bien que manquant du charme du secteur technologique, Enbridge offre quelque chose d'aussi précieux : la fiabilité. Cet opérateur de pipeline transporte environ 30 % du pétrole brut de l'Amérique du Nord et 20 % du gaz naturel des États-Unis, générant des flux de trésorerie prévisibles qui soutiennent son rendement à terme juteux de 5,7 %.

Ce que j'apprécie chez Enbridge, c'est son approche équilibrée. L'entreprise maintient un ratio de distribution conservateur de 60 à 70 % à partir du flux de trésorerie distribuable, un objectif qu'elle a constamment atteint, avec une moyenne de 66 % de 2021 à 2024. Cette approche disciplinée a permis 30 années consécutives d'augmentation des dividendes.

Enbridge ne reste pas inactif non plus. L'entreprise s'est diversifiée dans les énergies renouvelables avec des investissements dans 23 parcs éoliens et 14 installations solaires. Pour les investisseurs à la recherche d'un revenu stable avec un potentiel de croissance, Enbridge offre des résultats sans la volatilité des actions technologiques.

Prudential Financial : Assurance contre la hausse des taux

Voici un pari contrarien qui mérite d'être envisagé. Prudential Financial, offrant actuellement un rendement de 5 %, propose une assurance de portefeuille contre ce qui pourrait être un environnement de taux d'intérêt élevés prolongé. Peu importe quel parti politique détient le pouvoir, la dette publique continue d'augmenter, exerçant une pression à la hausse sur les taux.

Les assureurs vie comme Prudential bénéficient en réalité lorsque les taux augmentent. Ils font correspondre les passifs à long terme avec des actifs tels que la dette publique et les hypothèques de qualité. Lorsque les taux augmentent, les actifs et les passifs diminuent tous deux en valeur actuelle, mais les nouvelles primes peuvent être investies à des rendements plus élevés, améliorant ainsi la rentabilité au fil du temps.

Bien que j'espère me tromper sur la persistance de taux élevés, ajouter des actions Prudential constitue une couverture contre ce scénario tout en offrant un revenu actuel substantiel.

La fixation du marché sur la croissance aveugle parfois les investisseurs au pouvoir de composition des dividendes. Ces trois entreprises offrent différentes voies vers le succès des dividendes, que ce soit par la transformation technologique, la stabilité des infrastructures ou la résilience financière. Chacune mérite d'être considérée pour un portefeuille à long terme.