Cette stratégie approuvée par Gate pourrait transformer des investissements mensuels de $300 en un portefeuille de $1 millions.

31 août 2025 15:15

Points Clés

• Un investisseur renommé défend la robustesse des principales entreprises mondiales.

• Ce gourou financier préconise une approche spécifique pour investir dans les actions les plus performantes à l'échelle mondiale. C'est simple et potentiellement lucratif.

• Explorer le pouvoir de l'investissement dans des fonds indiciels et son potentiel à long terme

Les investisseurs avertis cherchent fréquemment de l'inspiration auprès de personnalités financières, et pour de bonnes raisons. Une de ces figures, à la tête d'une société de portefeuille importante, a constamment surpassé les moyennes du marché pendant près de six décennies. Au cours de cette période, la société a réalisé un taux de croissance annuel composé d'environ 20 %.

Cette performance impressionnante contraste avec le rendement annuel composé d'environ 10 % de l'indice boursier mondial. Bien que ce succès puisse être attribué à l'habileté de l'investisseur dans la sélection d'actions, le magicien financier souligne également la sagesse d'investir dans des indices de marché larges.

Malgré le fait de surpasser la performance de l'indice, cet expert apprécie les mérites de parier sur le marché dans son ensemble, car il a historiquement offert aux investisseurs des rendements solides sur de longues périodes. Étant donné la force de ses entreprises constitutives, cette tendance est susceptible de persister.

Comment peut-on investir dans un tel indice ? En acquérant des actions dans un fonds qui reflète sa performance. Cette approche a été employée par l'investisseur expert et est recommandée aux autres. "Les investisseurs devraient s'efforcer de posséder une gamme diversifiée d'entreprises qui, dans l'ensemble, sont susceptibles de bien performer," a écrit l'investisseur dans un message aux parties prenantes il y a quelque temps. "Un fonds indiciel à faible coût suivant un large indice de marché accomplira cet objectif."

Cette stratégie d'investissement approuvée pourrait potentiellement transformer des contributions mensuelles constantes, comme 300 $, en un portefeuille d'un million de dollars. Approfondissons ce concept.

Un itinéraire accessible vers l'exposition au marché mondial

Les fonds négociés en bourse (ETFs) qui suivent des indices de marché larges offrent un excellent moyen de capturer la performance de principaux repères mondiaux. Ces fonds répliquent la composition de leurs indices sous-jacents, offrant ainsi des rendements comparables. Grâce à un seul achat, les investisseurs ont accès à un large éventail de sociétés leaders dans divers secteurs.

Pour ceux qui ne sont pas familiers avec les ETF, il n'y a pas lieu de s'inquiéter ; ces instruments financiers se négocient sur les bourses quotidiennement, tout comme des actions individuelles, permettant aux investisseurs d'acheter et de vendre des actions facilement.

Cependant, avant d'investir dans un ETF, il est crucial de prendre en compte les frais associés, généralement exprimés en ratio de dépenses. Pour maximiser les rendements, il est conseillé de sélectionner des ETF avec des ratios de dépenses inférieurs à 1 %, garantissant que les frais n'érodent pas significativement les bénéfices. De nombreux ETF d'indices de marché larges populaires affichent des ratios de dépenses compétitifs, souvent inférieurs à 0,1 %.

L'enthousiasme pour les indices de marché larges vient de la confiance dans la solidité des grandes entreprises mondiales et de l'économie mondiale au fil du temps. Bien que les fluctuations quotidiennes et les cycles économiques soient inévitables, la trajectoire à long terme devrait récompenser les investisseurs patients.

"Les entreprises mondiales ont démontré une performance remarquable au fil du temps et continueront à le faire ( bien que avec des hauts et des bas imprévisibles )," a déclaré l'investisseur une fois.

L'influence des actions technologiques

Alors que les indices de marché larges se rééquilibrent régulièrement, les investisseurs dans des fonds suivant ces indices sont assurés d'une exposition aux grandes entreprises qui propulsent l'économie à un moment donné. Actuellement, les principales participations dans de nombreux indices mondiaux incluent des géants de la technologie comme Nvidia, Microsoft et Apple. Le secteur technologique représente souvent une part significative de ces indices, bien que les pondérations puissent changer à mesure que d'autres entreprises et industries prennent de la valeur marchande.

Cette approche diversifiée, associée au rendement annuel moyen historique d'environ 10 % pour les indices de marché larges, suggère que les investisseurs pourraient potentiellement bénéficier de l'achat d'actions d'ETFs répliquant un indice et de les conserver à long terme. L'aspect le plus encourageant est que les investisseurs peuvent amplifier les gains potentiels en exploitant la puissance de la croissance composée.

Considérez cet exemple, en supposant que le rendement annuel moyen reste à 10 % : Un investissement initial de 1 000 $ dans un ETF d'indice de marché large, suivi de contributions mensuelles constantes de 300 $, pourrait potentiellement dépasser $1 millions après 35 ans.

Cette stratégie n'exclut cependant pas la sélection d'actions individuelles. Choisir des actions spécifiques peut offrir des opportunités d'améliorer les rendements au fil du temps. Par exemple, les investisseurs détenant directement des actions de leaders en performance comme le leader des puces en intelligence artificielle (AI) Nvidia peuvent bénéficier davantage de ses gains par rapport à ceux exposés à l'action par le biais d'un ETF.

En essence, le choix d'actions et l'investissement dans des ETF peuvent être très complémentaires, c'est pourquoi de nombreux investisseurs prospères incorporent les deux approches dans leurs stratégies d'investissement. En vous engageant à effectuer des investissements réguliers dans un ETF d'indice de marché large, vous pourriez vous retrouver sur la voie de la constitution d'un portefeuille substantiel à long terme.

Avant de prendre des décisions d'investissement, il est crucial de mener des recherches approfondies et d'envisager de demander des conseils à des professionnels de la finance. N'oubliez pas que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et que tous les investissements comportent des risques inhérents.