L'ETF Vanguard le Plus Intelligent à Acheter avec 1 000 € Maintenant

Points Clés

• Cet ETF Vanguard se concentre sur les entreprises qui ont augmenté leurs dividendes pendant au moins 10 années consécutives.
• Le Vanguard Dividend Appreciation ETF a généré un rendement total annuel moyen de plus de 13% au cours de la dernière décennie.
• L'utilisation d'un plan de réinvestissement des dividendes peut amplifier l'effet de capitalisation sur la croissance de l'ETF.

Je soutiendrai toujours que l'une des meilleures stratégies d'investissement pour l'investisseur moyen passe par les fonds négociés en bourse (ETF) en raison de leur simplicité d'utilisation. Au lieu d'essayer de sélectionner des entreprises individuelles - ce qui nécessite davantage de recherche et une plus grande tolérance au risque - les ETF permettent d'investir dans plusieurs actions simultanément, offrant une diversification instantanée.

De nombreux indicateurs suggèrent que le marché boursier actuel figure parmi les plus surévalués de ces dernières années selon le S&P 500, ce qui rend pertinent de se concentrer sur les dividendes, car vous êtes rémunéré indépendamment des fluctuations des cours. Plus le marché devient cher, plus les probabilités d'un repli ou d'une correction augmentent.

Si vous disposez de 1 000 € à investir, le Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG) constitue une excellente option. Son objectif le rend idéal pour les investisseurs qui ont du temps devant eux.

Un ETF dirigé par des entreprises blue chip respectables

VIG suit l'indice S&P U.S. Dividend Growers, qui exige que les entreprises aient au moins 10 années consécutives d'augmentation de dividendes pour être incluses. Il exclut également le quart supérieur des actions éligibles à haut rendement pour éviter les "pièges à rendement", situations où une action présente un rendement élevé simplement parce que son cours a chuté, souvent pour des raisons peu favorables.

Se concentrer sur les augmentations annuelles plutôt que sur les seuls rendements met l'accent sur la santé à long terme et le potentiel de l'entreprise. C'est pourquoi l'ETF contient de nombreuses entreprises blue chip qui se sont imposées comme des affaires fiables et favorables aux actionnaires. Voici les 10 principales positions de VIG:

| Entreprise | Pourcentage de l'ETF | |------------|----------------------| | Broadcom | 6,01% | | Microsoft | 5,20% | | JPMorgan Chase | 4,07% | | Apple | 3,42% | | Eli Lilly | 2,85% | | Visa (Classe A) | 2,70% | | ExxonMobil | 2,38% | | Mastercard (Classe A) | 2,27% | | Walmart | 2,08% | | Costco Wholesale | 2,04% |

Un historique de croissance des dividendes dans le temps

Le rendement actuel des dividendes de VIG est légèrement supérieur à 1,6% - inférieur à sa moyenne de 1,8% des trois dernières années, mais toujours supérieur au rendement du S&P 500. Ce n'est pas un rendement extraordinaire, mais rappelons-nous: c'est l'augmentation du dividende qui compte à long terme. L'ETF a presque doublé son dividende au cours de la dernière décennie (un rythme plus rapide que le S&P 500).

Comme différentes entreprises ont des calendriers de versement différents, le montant du versement trimestriel variera, mais voici les quatre derniers versements de l'ETF:

• 0,8712 € (juillet 2025)
• 0,9377 € (mars 2025)
• 0,8756 € (décembre 2024)
• 0,8351 € (octobre 2024)

Ma recommandation est de profiter du plan de réinvestissement des dividendes (DRIP) proposé par votre courtier, qui permet de réinvestir automatiquement les dividendes dans l'action ou l'ETF qui les a versés. Dans le cas de VIG, un rendement de 1,6% sur 1 000 € ne rapporterait que 16 € par an, vous avez donc intérêt à acquérir davantage d'actions, augmentant ainsi vos versements futurs.

Idéalement, vous feriez cela jusqu'à la retraite, puis commenceriez à recevoir vos versements en espèces après avoir augmenté votre nombre d'actions pendant des années. C'est une façon efficace d'amplifier l'effet des rendements composés.

VIG affiche des rendements impressionnants à long terme

Depuis sa création en avril 2006, VIG a généré un rendement total annuel moyen de 9,9%, comparable aux rendements historiques à long terme du S&P 500. Au cours de la dernière décennie, ses rendements totaux ont été encore plus impressionnants.

Les performances passées ne garantissent pas les performances futures, mais si nous supposons un rendement annuel plus modeste de 11% au cours de la prochaine décennie, un investissement de 1 000 € aujourd'hui pourrait atteindre un peu plus de 2 800 €, après prise en compte du ratio de frais de 0,05% de l'ETF.

Une meilleure approche, si possible, consiste à effectuer des investissements réguliers dans l'ETF après un investissement initial. Même une contribution mensuelle de 100 € après l'investissement initial de 1 000 € permettrait d'atteindre plus de 22 800 €. L'objectif n'est pas de recevoir beaucoup de revenus de VIG aujourd'hui, mais de profiter du potentiel de croissance à long terme.