Deux ETF à dividendes élevés que vous pouvez acheter avec 200 € en septembre et garder pour toujours

Par Motley_fool 5 Sept 2025 07:47

Points clés

• Une paire d'ETF à dividendes élevés offre des rendements de 3,7% et 4% aux prix actuels.
• Le Schwab US Dividend Equity ETF a augmenté ses versements à un taux annuel sain de 7,6% sur les cinq dernières années.
• Depuis 2020, le Vanguard International High Dividend Yield ETF a augmenté ses versements de 13,3% par an.

Construire un flux de revenus de dividendes fiable ne nécessite pas des milliers d'euros ou des stratégies compliquées de sélection d'actions. En fait, 200 € suffisent pour acquérir des parts de deux ETF à dividendes élevés qui offrent des opportunités intéressantes en ce moment.

Le Schwab US Dividend Equity ETF et le Vanguard International High Dividend Yield ETF donnent aux investisseurs une exposition significative à nombre des meilleures entreprises versant des dividendes, basées aux États-Unis et à l'étranger. Et avec 200 €, vous pourriez acheter des parts des deux et avoir encore assez pour vous payer un café!

Image: Getty Images

Comment fonctionnent ces ETF à dividendes?

Ces deux fonds sont gérés passivement et suivent des indices. Le Schwab US Dividend suit le Dow Jones US Dividend 100 Index.

Cet ETF ne considère que les entreprises américaines qui ont augmenté leurs versements pendant au moins 10 années consécutives, excluant les sociétés d'investissement immobilier. Les entreprises qui passent ce filtre reçoivent un score composite basé sur leurs niveaux d'endettement, rendements des capitaux propres, rendements en dividendes et taux de croissance des dividendes sur cinq ans.

L'indice se limite à 100 entreprises avec les scores composites les plus élevés et pondérées selon leur capitalisation boursière. Les plus grandes entreprises ont donc le plus grand impact sur la performance. Le 2 septembre, les deux plus grandes positions étaient Chevron et ConocoPhillips.

Le Vanguard International suit l'indice FTSE All-World ex US High Dividend Yield. C'est un grand indice de plus de 1 500 actions, même s'il exclut les entreprises américaines. À fin juillet, Nestlé et Roche étaient ses deux plus grandes positions.

Que rapportent ces ETF?

Grâce à un fractionnement d'actions l'année dernière, le Schwab US Dividend se négocie à un prix très accessible d'environ 28 $ par action. En projetant ses quatre derniers versements de dividendes, les investisseurs qui achètent aux prix actuels recevront un rendement de 3,7% l'année prochaine.

Je ne serais pas surpris que ce rendement augmente encore plus. Le versement trimestriel a augmenté de 7,6% par an au cours des cinq dernières années.

Les actions du Vanguard International sont plus chères à environ 83 $ par action, mais elles en valent probablement la peine. Le dividende trimestriel de cet ETF a augmenté de 13,3% par an au cours des cinq dernières années. Même si les futurs versements s'alignent sur l'année dernière, les investisseurs pourraient recevoir un rendement de 4% sur les 12 prochains mois.

Les deux ETF étant gérés passivement, ils affichent des ratios de frais bas. Le Vanguard International a un ratio de frais de 0,17%, un peu élevé car il suit des actions internationales. Le Schwab US Dividend a un ratio beaucoup plus bas de 0,06%.

Pourquoi choisir entre les deux?

Le Schwab US Dividend a sous-performé le Vanguard International au cours des cinq dernières années, mais ça pourrait changer. Au lieu de mettre tous vos œufs dans le même panier, répartir votre investissement entre les deux est une excellente façon de maintenir un portefeuille géographiquement diversifié.

Et franchement, pourquoi se compliquer la vie avec des actions individuelles quand ces ETF font le travail pour nous? Leurs rendements sont solides, leurs frais sont bas, et ils nous évitent de devoir analyser des centaines d'entreprises individuellement. Pour moi qui ai déjà perdu pas mal d'argent en essayant d'être plus malin que le marché, c'est un vrai soulagement!

Cory Renauer n'a aucune position dans les actions mentionnées.

Avertissement: À titre d'information uniquement. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.