Les 10 plateformes DeFi les plus remarquables pour 2025

Le monde financier a beaucoup changé. Les finances décentralisées (DeFi) sont arrivées pour tout redéfinir. Prêts sans fixer. Nouveaux modèles de propriété numérique. Et il semble que le potentiel de DeFi commence à peine à se révéler.

Nous allons explorer les principales plateformes. Lido, Aave, Uniswap et d'autres. Nous verrons ce qu'elles offrent, comment elles fonctionnent et quelques détails sur leur sécurité. Également comment choisir celle qui vous convient le mieux.

Les meilleures plateformes DeFi : un regard approfondi

1. Lido Finance - La star du staking, connectée à plus de 100 applications.

Lido est devenu indispensable pour le staking. Il est géré par une DAO où les détenteurs de LDO votent toutes les décisions. C'est aussi simple que cela.

Sa sécurité est remarquable. Il se spécialise dans le staking d'Ethereum avec stETH, distribuant des récompenses à ceux qui font du staking d'ETH. Le meilleur ? Vous pouvez annuler quand vous le souhaitez. Vous échangez stETH contre ETH 1:1. Sans complications.

Il permet également le staking de MATIC via stMATIC. Il n'est pas nécessaire de bloquer des actifs. C'est complètement non custodial.

Valeur totale bloquée : 32,45 milliards de dollars

2. Aave - La vétérane des prêts DeFi.

Aave continue de dominer. Il propose des prêts crypto et permet de générer des revenus passifs grâce au staking du token AAVE ( environ 5,10 % d'intérêt ), GHO ( près de 5,80 % ) et ABPT ( environ 12,30 % ). Pas mal.

Pour les prêts, il prend déjà en charge plus de 35 cryptomonnaies. ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC... la liste continue.

Depuis 2017, elle a énormément grandi. Son volume de transactions est impressionnant. Elle reste non custodial, open source et gouvernée par la communauté.

Son protocole V3 a apporté des améliorations importantes. Plus d'efficacité. Plus de réseaux compatibles.

Valeur totale bloquée : 19,22 milliards de dollars

3. Uniswap - Le géant de l'échange décentralisé.

Uniswap règne comme le plus grand échange décentralisé. Il offre plus de 2000 paires de trading. Impressionnant.

La plateforme est polyvalente. Échange de tokens. Revenus proviennent de la fourniture de liquidité. Outils pour développer des dApps. S'intègre avec plus de 350 applications différentes.

Son modèle V3 a révolutionné la fourniture de liquidité avec des pools concentrés. Plus d'efficacité du capital.

L'interface est intuitive. Même les débutants peuvent trader sans problème. Et ils ajoutent toujours de nouveaux tokens.

Valeur totale bloquée : 6,83 milliards de dollars

4. MakerDAO - Le foyer de la stablecoin DAI.

MakerDAO ( également connu sous le nom de Sky Finance après son récent changement de marque) reste clé pour les positions de dette garantie sur Ethereum. Les utilisateurs peuvent utiliser ETH ou d'autres actifs comme garantie.

Sa mission principale n'a pas changé : maintenir DAI égal au dollar. Et il semble qu'ils y soient parvenus plutôt bien. DAI est l'une des stablecoins les plus fiables de l'écosystème.

Le token MKR facilite le paiement des intérêts. Le système a survécu à de nombreuses tempêtes du marché. Ils ont amélioré leur gouvernance pour mieux gérer les risques.

Valeur totale bloquée : 5,17 milliards de dollars

5. Instadapp - La porte d'entrée vers plusieurs protocoles DeFi.

Instadapp continue d'évoluer. Cette application basée sur Ethereum permet d'interagir avec plusieurs protocoles DeFi depuis un seul endroit.

Votre couche intelligente DeFi est géniale. Vous n'avez plus besoin de sauter entre les applications pour faire du staking ou des prêts. Tout est au même endroit.

Ils ont élargi leurs outils. Instadapp Lite. Instadapp Pro. Le portefeuille Avocado. La plateforme de prêt Fluid. Et le meilleur : Instadapp Pro reste gratuit.

L'interface s'est beaucoup améliorée. Plus d'utilisateurs arrivent chaque jour.

Valeur totale bloquée : 3,12 milliards de dollars

6. Compound - Les prêts avec des stablecoins de première catégorie.

Compound.finance reste une référence dans les prêts crypto décentralisés. Il couvre maintenant 18 marchés. ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC, OP, MATIC... de nombreuses options.

Son point fort reste le support pour les stablecoins. USDT et USDC sont ses étoiles.

Les taux d'intérêt sont dynamiques. Ils s'ajustent en fonction de l'offre et de la demande. Le marché décide.

Avec le token COMP, vous participez à la gouvernance. Les propositions sont publiées régulièrement pour que la communauté vote.

Valeur totale bloquée : 2,68 milliards de dollars

7. Curve Finance - Le spécialiste de l'échange de stablecoins.

Curve Finance ne cesse de croître. Il offre des échanges, des prêts et du financement. Il s'est spécialisé dans les stablecoins. Tarifs bas. Glissement minimal.

Votre créateur de marché automatisé (AMM) maintient la parité des stablecoins. Cela permet de trader sans affecter les prix. Curve achète et vend automatiquement, générant des bénéfices des écarts.

Les dépôts dépassent 2,1 milliards. Le volume quotidien dépasse généralement 120 millions. Son design web est unique : rétro mais avec toutes les fonctionnalités Web3.

Valeur totale bloquée : 2,10 milliards de dollars

8. Balancer - Le gestionnaire automatisé de portefeuilles.

Balancer continue de croître en tant qu'AMM. Il fonctionne comme un échange décentralisé utilisant des algorithmes pour faciliter les échanges sans contreparties directes.

Il propose également des revenus passifs grâce aux pools de rendement. Il compte déjà plus de 280 000 fournisseurs de liquidité. Ce n'est pas mal du tout.

Créez et gérez divers pools de liquidité avec plusieurs tokens. Cela permet de gérer des portefeuilles de manière efficace et automatique.

Ils ont amélioré leur capacité en tant que créateur de marché. Leurs programmes d'incitations à la liquidité ont augmenté.

Le token BAL permet de participer à la gouvernance. Tout est très démocratique.

Valeur totale bloquée : 950,73 millions de dollars

9. PancakeSwap - Le DEX coloré avec de multiples services.

PancakeSwap reste inconfondable. Ses couleurs vives et son design unique le différencient. Mais ne te laisse pas tromper. C'est l'un des principaux DEX multichain.

Offre de tout : échange, staking, farming et son marché de jeux. Ce dernier a beaucoup grandi depuis la fin de 2023.

Sa popularité vient de l'utilisation de la chaîne BNB. Confirmations rapides. Faibles frais.

Les façons de gagner sont variées. Trading. Staking de CAKE avec des taux qui ont atteint 27,50 %. Pools de liquidité. Farming. Jeux et NFTs.

Valeur totale bloquée : 915,46 millions de dollars

10. Yearn Finance - Le stratège automatisé de l'agriculture de rendement.

Yearn Finance continue d'évoluer. Il aide les individus et les DAOs à maximiser le rendement de leurs actifs. Cet agrégateur simplifie le farming et optimise les rendements.

Profitez de multiples options d'investissement. Ses stratégies automatisées ajustent dynamiquement la répartition des actifs entre des options à haut rendement.

Avec le token YFI, vous participez à la gouvernance. Vous votez sur des propositions d'amélioration et des mises à jour.

Valeur totale bloquée : 725,18 millions de dollars