Types de licences financières aux États-Unis

Dans le domaine financier américain, il existe diverses licences qui régulent les activités du secteur. Parmi les plus pertinentes figurent la licence MSB, la MTL, la NFA, l'enregistrement des conseillers en investissement auprès de la SEC et d'autres enregistrements spécifiques. Voici un aperçu de leurs caractéristiques et exigences réglementaires.

Licence de Services Monétaires (MSB)

La licence MSB est délivrée par le Réseau d'exécution des crimes financiers (FinCEN), une entité rattachée au Département du Trésor des États-Unis. Cette autorisation est essentielle pour les plateformes d'échange de crypto-actifs et d'autres entreprises liées aux services monétaires.

Son champ d'application couvre les entreprises consacrées à l'échange de devises, aux transferts internationaux, aux opérations avec des monnaies virtuelles, au lancement d'offres initiales de monnaies (ICO), aux services de paiement anticipé et à l'émission de chèques de voyage, entre autres activités connexes.

Licence de Transmission d'Argent (MTL)

Le MTL est une exigence légale dans divers États américains pour les entités offrant des services de transmission de fonds et d'autres prestations financières connexes. Son objectif est de sauvegarder la stabilité du système financier et de protéger les intérêts des utilisateurs.

Cette licence régule des activités telles que le paiement de factures et le transport d'argent.

Licence de l'Association Nationale des Futuros (NFA)

La NFA est l'organisme d'autorégulation du marché des futures et des devises aux États-Unis. Sa mission est de superviser les opérations sur les marchés des futures, du forex et d'autres instruments dérivés, garantissant la transparence et l'équité dans les transactions.

La licence NFA est une certification que l'association accorde aux opérateurs de contrats à terme et de devises, aux conseillers en commerce de matières premières (CTA) et aux gestionnaires de fonds de matières premières (CPO) qui respectent ses normes réglementaires. Cette accréditation est indispensable pour participer au marché américain des contrats à terme et des devises.

Enregistrement des Conseillers en Investissement auprès de la SEC

Selon la législation américaine sur le conseil financier, un conseiller en investissements est celui qui, en échange d'une rémunération, fournit des recommandations sur la valeur des titres ou sur leur achat et vente.

La Commission des valeurs mobilières (SEC) a compétence exclusive sur les conseillers qui gèrent des actifs au-dessus d'un certain seuil. Les petites entreprises s'enregistrent au niveau des États, permettant à la SEC de concentrer ses efforts réglementaires sur des entités de plus grande envergure et d'impact sur le marché.

Enregistrement auprès de la SEC

L'enregistrement auprès de la SEC est une procédure qui implique la soumission de documents auprès de cet organisme de régulation. Cette démarche est particulièrement pertinente dans le cas des offres de tokens de sécurité (STO), considérées comme des valeurs et, par conséquent, soumises à la supervision de la SEC.

Pour se conformer à la Réglementation D, la documentation requise comprend un plan d'affaires détaillé du projet, des rapports d'audit sur les actifs et d'autres documents pertinents pour les entités soumises à la législation américaine.