📛 P2P et Gate : risques de blocage des comptes en Russie

En 2025, les utilisateurs russes des échanges de cryptomonnaies ont été confrontés à un renforcement du contrôle sur les opérations financières. Cela a particulièrement touché ceux qui utilisent activement les plateformes P2P. Analysons la situation plus en détail.

Situation sur le marché

Les banques russes ont renforcé les mesures pour détecter les transactions suspectes liées aux cryptomonnaies. Cela a entraîné une augmentation des cas de blocage des comptes des clients effectuant des opérations via des services P2P.

Conséquences du blocage

En cas de détection d'une activité suspecte, la banque peut entreprendre les actions suivantes :

• Geler le compte du client
• Ajouter les données de l'utilisateur à la liste SPF
• Transmettre des informations aux services fiscaux ou aux autorités judiciaires

Risques juridiques

Les utilisateurs de plateformes P2P peuvent faire face à des accusations en vertu de plusieurs articles du Code pénal de la Fédération de Russie:

• Activité bancaire illégale
• Évasion fiscale
• Légalisation des revenus obtenus par des moyens criminels

Opportunités d'ouverture d'un nouveau compte

Après le blocage, l'ouverture d'un nouveau compte bancaire peut être compliquée :

• Les grandes banques refusent souvent des clients figurant sur la liste des SPFM
• Certaines petites banques ou banques numériques peuvent ouvrir un compte avec des restrictions
• Il est recommandé d'étudier la politique de conformité de différentes banques

Aide juridique

En cas de blocage de compte, il est recommandé de consulter des spécialistes. Les avocats peuvent aider :

• Obtenir une explication officielle des raisons du blocage
• Déposer une plainte auprès de la Banque centrale
• Obtenir une exclusion de la liste SPF
• Contester les actions de la banque par voie judiciaire

Il est important de se rappeler que l'utilisation des plateformes P2P en Russie comporte certains risques. Les utilisateurs de Gate et d'autres échanges de cryptomonnaies doivent être prudents dans leurs opérations et respecter les exigences légales.