HODL : La stratégie d'investissement à long terme en cryptomonnaies

Qu'est-ce que le HODL dans les cryptoactifs ?

Le HODL fait référence à la pratique d'acquérir des cryptoactifs et de les conserver pendant une période prolongée dans le but de les vendre lorsqu'ils atteignent un prix supérieur, générant ainsi des bénéfices ou une plus-value.

Cette stratégie d'investissement, bien qu'étant la plus simple, la moins risquée et la plus passive parmi les options disponibles sur le marché des cryptoactifs, peut s'avérer très rentable pour les investisseurs patients.

Pourquoi investir à long terme ?

Les actifs numériques connaissent généralement une augmentation de valeur avec le temps. Le Bitcoin représente l'exemple le plus clair de ce phénomène : son prix augmente considérablement après chaque événement de halving qui se produit environ tous les quatre ans.

Il existe une corrélation directe entre le comportement du Bitcoin et des Altcoins, donc la stratégie de maintenir vos cryptoactifs devrait prendre en compte des horizons temporels similaires pour maximiser les résultats.

Lorsque vous aurez acquis plus d'expérience et de connaissances en trading, vous pourrez évaluer de manière critique si d'autres stratégies à plus haut risque vous conviennent, ou si vous préférez les combiner avec le HODL.

L'objectif principal du HODL est de réaliser des bénéfices en achetant à un prix bas et en vendant lorsque la valeur a augmenté. Cependant, il est important de comprendre que pendant cette période, le prix peut temporairement descendre, générant des pertes "sur le papier" qui ne se matérialiseraient que si vous vendez à ce moment-là. L'essence de cette stratégie est de maintenir la position jusqu'à ce que l'actif récupère et dépasse sa valeur.

Façons de mettre en œuvre le HODL

Il existe plusieurs façons de mettre en œuvre cette stratégie :

1. Investissement unique (Buy-and-hold) : Il s'agit de réaliser un investissement initial important et de maintenir les actifs jusqu'à décider de les vendre. Bien que simple, cette stratégie peut générer d'excellents résultats à long terme.

2. Dollar Cost Averaging (DCA): Cette technique implique d'effectuer des achats périodiques de montants similaires, indépendamment du prix de l'actif ou de la phase du marché. L'objectif est d'accumuler progressivement une position significative et d'obtenir un prix moyen favorable à la fin de la période établie.

3. Acheter lors des baisses (Buy the dip) : Semblable au DCA, mais les achats sont effectués spécifiquement lorsque le prix de l'actif baisse d'un certain pourcentage. Par exemple, si une cryptoactif vaut 100 et baisse entre 10-15 %, on en profite pour acheter à prix réduit, anticipant sa future récupération.

Considérations sur les achats moyennés

La stratégie d'achats réguliers présente certains aspects à considérer :

• La possibilité de profiter au maximum de grandes réductions est réduite, car pendant les marchés haussiers, nous achèterons à des prix de plus en plus élevés.

• Si nous disposons d'un capital important destiné à l'investissement, la méthode d'achats périodiques implique qu'il faudra plus de temps pour être entièrement déployé sur le marché, par rapport à un investissement initial unique.

Points clés sur le HODL

Indépendamment de la variante que vous choisissez, le HODL repose sur l'accumulation d'actifs numériques au fil du temps. Vous pouvez combiner différentes approches en fonction de vos objectifs, de vos ressources et de votre tolérance au risque.

La nature humaine a tendance à toujours chercher plus, et dans le monde des cryptoactifs, il est courant de vouloir augmenter constamment nos positions. L'important est de commencer par des stratégies de base et de développer progressivement les connaissances nécessaires pour devenir un investisseur rentable.

Pour les débutants dans l'écosystème crypto, il est recommandé de commencer par les fondamentaux : bien comprendre la stratégie HODL, l'appliquer de manière disciplinée et, avec le temps, explorer des options plus sophistiquées à mesure que l'on acquiert de l'expérience et de la confiance dans ce marché.