Dans le domaine de la Finance Décentralisée (DeFi), la caractéristique de la transparence totale a toujours été une arme à double tranchant. Bien que la transparence soit considérée comme l'un des avantages de la Finance Décentralisée, pour les investisseurs institutionnels et les gros capitaux, cela est devenu un obstacle sérieux.

La transparence totale des données on-chain signifie que tout le monde peut consulter les actifs des portefeuilles, la situation des prêts et les types de garanties. Cette transparence rend difficile pour les institutions et les gros capitaux de protéger leurs stratégies de trading et les informations sur la configuration des actifs, ce qui freine leur entrée sur le marché de la Finance Décentralisée.

Cependant, un projet nommé Dolomite utilise la technologie ZK-Rollups pour résoudre ce problème. La solution qu'ils proposent vise à garantir la conformité tout en protégeant la vie privée des utilisateurs et en permettant de vérifier la légitimité des transactions. Cette innovation pourrait avoir un impact profond sur l'industrie de la Finance Décentralisée.

Traditionnellement, la transparence totale des plateformes de Finance Décentralisée est considérée comme un avantage. Mais lorsqu'il s'agit de transactions de gros montants, cet avantage se transforme en inconvénient. Par exemple, lorsque les fonds spéculatifs effectuent des opérations de prêt sur les plateformes de Finance Décentralisée, si toutes les informations sur leurs positions et leurs actifs de garantie sont rendues publiques, il est facile pour les concurrents de déduire leurs stratégies de trading. De même, les bureaux de famille s'inquiètent de la divulgation de leur allocation d'actifs et de leur situation d'endettement, ce qui menace gravement la sécurité de leur vie privée.

En plus des problèmes de confidentialité, la conformité est également un facteur important à prendre en compte. Les investisseurs institutionnels doivent respecter les exigences réglementaires telles que la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et la connaissance du client (KYC). Cependant, si les détails de chaque transaction doivent être rendus publics, cela augmentera non seulement les coûts de conformité, mais pourrait également révéler des secrets commerciaux.

C'est précisément pour ces raisons que de nombreux investisseurs institutionnels, bien qu'intéressés par la Finance Décentralisée, adoptent une attitude d'attente. Pour que la Finance Décentralisée passe de petites expérimentations à une partie intégrante de la finance traditionnelle, il est crucial de résoudre le conflit entre 'vie privée et conformité'.

Le projet Dolomite choisit d'utiliser la technologie ZK-Rollups pour relever ce défi. Les ZK-Rollups peuvent non seulement améliorer la vitesse de traitement des transactions et réduire les coûts, mais aussi garantir l'efficacité et la conformité des transactions tout en protégeant la vie privée. Cette technologie a le potentiel de transformer radicalement le paysage de la Finance Décentralisée, ouvrant la voie à la participation des investisseurs institutionnels et des gros capitaux.

Avec l'émergence de ce type de solutions innovantes, nous pouvons nous attendre à voir davantage d'institutions financières traditionnelles commencer à explorer le domaine de la Finance décentralisée, ce qui stimulera l'ensemble de l'industrie vers une direction plus mature et réglementée. Cela apportera non seulement plus de liquidité et de fonds à la Finance Décentralisée, mais pourrait également favoriser la fusion entre la finance traditionnelle et la Finance Décentralisée, ouvrant de nouvelles possibilités pour l'avenir du système financier.