Nager à Contre-Courant : Mon Avis sur la Philosophie de Marché de Buffett

J'ai toujours été fasciné par le mantra de marché infâme de Warren Buffett. "Soyez craintif quand les autres sont gourmands, et gourmand quand les autres ont peur" semble assez simple, mais bon sang, c'est difficile à exécuter quand vos émotions vous crient de suivre la foule.

Le marché n'est pas seulement des chiffres sur un écran - c'est un champ de bataille psychologique. J'ai vu des amis investir leurs économies dans la crypto à des sommets historiques parce que "tout le monde gagnait de l'argent", pour se faire complètement détruire lorsque la correction inévitable est arrivée. C'est la nature humaine - nous sommes programmés pour suivre les foules, même jusqu'à nous jeter dans le vide.

Lorsque le FOMO prend le dessus, la pensée rationnelle disparaît. J'y ai été moi-même, regardant les actifs monter en flèche, ressentant cette anxiété à vous retourner l'estomac de rater de l'argent facile. Le marché haussier fait de nous tous des génies, jusqu'à ce qu'il ne le fasse plus.

Ce que Buffett comprend que la plupart des gens ne saisissent pas, c'est que de véritables opportunités émergent du sang dans les rues. Pendant que tout le monde vendait dans la panique lors du krach de 2008, il achetait des entreprises de qualité à des prix d'aubaine. Facile à dire, terrifiant à faire.

Je ne crois pas à la "perfection du timing sur le marché" que certains traders vendent. C'est un jeu de fou. Le véritable avantage vient de la compréhension de la valeur et du courage d'agir quand tout le monde est paralysé par la peur ou pris dans une frénésie d'achats.

La patience n'est pas sexy, mais ça fonctionne. Pendant que les day traders se vantent de leurs gains ( et ne mentionnent mystérieusement jamais leurs pertes ), les investisseurs patients construisent tranquillement leur richesse. Le marché transfère l'argent des impatients aux patients - je l'ai vu se produire à maintes reprises.

Regardez le marché des cryptomonnaies en ce moment - BTC atteignant $114k avec un gain quotidien de 3 %. Est-ce le moment d'investir massivement ? Peut-être, peut-être pas. Mais je vous garantis ceci - quand votre chauffeur Uber commence à vous donner des conseils sur les cryptomonnaies, c'est à ce moment-là que vous devriez commencer à vous inquiéter.

Lors des grandes crises, j'ai vu des investisseurs supposément "diamond hand" plier comme des chaises de jardin bon marché. Et pendant les manies, j'ai vu des investisseurs conservateurs jeter la prudence au vent. C'est la psychologie humaine en action, et c'est douloureusement prévisible.

La chose la plus difficile dans l'investissement n'est pas de choisir des gagnants - c'est de contrôler sa propre psychologie. Nager à contre-courant semble mal, mais c'est souvent exactement ce que vous devez faire.

L'argent ne se soucie pas de vos sentiments. Le marché ne vous doit rien. La différence entre les gagnants et les perdants ne concerne pas le timing - il s'agit d'avoir le courage de faire ce qui semble mal quand tout le monde fait ce qui semble juste.