Les contrats à terme sur les marchés financiers... qu'est-ce que c'est... ? Et quel est son verdict...?

Question

Dans le monde du trading rapide, les frontières entre investisseurs et spéculateurs s'estompent, et les contrats à terme émergent comme un moyen d'obtenir des profits extraordinaires. Cet instrument financier soigneusement conçu donne aux investisseurs la possibilité de prédire l'avenir et d'améliorer leurs portefeuilles de manière incroyable, de la couverture du risque aux spéculations techniques. Alors plongeons ensemble dans ce monde éblouissant des contrats à terme!

Que sont les contrats à terme?

C'est un type d'accord financier conclu entre deux parties pour acheter ou vendre une marchandise, une devise ou un autre instrument financier à un prix prédéterminé à une date spécifique dans le futur. Contrairement au marché spot traditionnel où les transactions sont réglées immédiatement, sur le marché des contrats à terme, l'objet de la transaction est un contrat spécifiant un règlement futur, sans nécessité d'échange immédiat d'actifs.

Dans ce contexte, les traders n'achètent ni ne vendent directement des marchandises ou des actifs numériques, mais négocient plutôt une représentation contractuelle de ces actifs. Cela signifie que l'échange réel d'actifs ou d'argent se produit dans le futur, au moment de l'exécution du contrat. Ce type de trading est généralement utilisé pour se protéger contre les fluctuations de prix ou spéculer sur les mouvements futurs du marché.

Exemple

Prenons l'exemple des contrats à terme sur une marchandise physique comme le blé ou l'or. Les contrats peuvent être orientés vers une livraison réelle, ce qui signifie que la marchandise physique doit être livrée à l'échéance du contrat, nécessitant stockage et transport, ce qui entraîne des coûts supplémentaires.

Cependant, sur de nombreux marchés à terme, on utilise maintenant un règlement en espèces, où le contrat est réglé sous forme d'équivalent monétaire plutôt que par une livraison physique. Aucun échange physique de marchandises n'a lieu.

De plus, le prix d'une marchandise sur le marché à terme peut différer de son prix sur le marché spot, cette différence dépendant de l'éloignement de la date de règlement du contrat. Plus l'écart temporel est grand, plus les coûts de stockage et de transport augmentent, et plus l'incertitude sur les prix futurs augmente, ce qui creuse l'écart potentiel entre les prix spot et à terme.

Comment trader des contrats à terme?

Le trading de contrats à terme nécessite une série d'étapes et de procédures fondamentales. Pour assurer une expérience de trading sûre et efficace, voici les points principaux à connaître:

Créer un compte sur une plateforme

La première étape consiste à créer un compte sur une plateforme. Le processus d'inscription est simple et ne nécessite qu'une adresse e-mail et un mot de passe, puis une confirmation du compte.

Procédures de vérification d'identité (KYC)

Les plateformes centralisées sont soumises à des réglementations financières qui exigent des utilisateurs qu'ils effectuent une vérification d'identité (KYC). Il existe généralement deux niveaux de KYC:

Premier niveau: Après l'avoir passé, vous pouvez utiliser la plateforme sans problèmes majeurs.
Deuxième niveau: Ce niveau vous permet de retirer et de déposer des sommes plus importantes.

L'achèvement du processus KYC nécessite, outre une preuve de résidence, la fourniture d'informations personnelles telles qu'un passeport ou une carte d'identité.

Déposer des fonds

Après avoir créé votre compte et passé les procédures KYC, vous pouvez déposer des fonds sur votre compte en utilisant plusieurs méthodes:

Carte bancaire: Vous pouvez lier votre carte bancaire à votre compte et déposer de l'argent, sachant que vous paierez des frais d'environ 2% sur les achats.
Virement bancaire: Cette méthode est pratique, surtout si vous êtes aux Émirats arabes unis, car vous pouvez transférer de l'argent de votre compte bancaire vers votre compte de trading.
Marché P2P: C'est l'un des plus grands marchés du monde des monnaies numériques, où vous pouvez acheter des devises numériques directement auprès d'autres utilisateurs.

Transférer des devises numériques sur votre compte

Si vous détenez des cryptomonnaies sur une autre plateforme ou un portefeuille, vous pouvez facilement les transférer. Vous avez juste besoin de l'adresse du réseau approprié. Différents portefeuilles sont disponibles pour chaque type de trading:

Portefeuille Spot: pour le trading instantané de devises numériques.
Portefeuilles de financement: pour les fonds que vous achetez via le marché P2P.
Portefeuille de contrats à terme: pour le trading de contrats à terme.

Transférer des fonds entre différents portefeuilles

Après avoir acheté des devises numériques via P2P, les fonds iront dans votre portefeuille de financement, d'où vous pourrez les transférer vers votre portefeuille à terme par transfert interne. Si vous achetez des devises numériques directement avec des devises fiduciaires, vous pouvez les transférer du portefeuille Spot au portefeuille Futures.

À combien s'élèvent les frais de transaction?

Les plateformes facturent différents frais pour les transactions selon le type d'ordre utilisé:

Ordres de Maker

Un "maker" est une personne qui ajoute de la liquidité au marché en plaçant des ordres d'achat ou de vente préétablis à des prix spécifiques dans le carnet d'ordres. Par exemple, si le prix actuel du Bitcoin est de 60 000 USD et qu'un trader place un ordre d'achat à 59 000 dollars, c'est un générateur de liquidité.

Les frais prélevés pour le Maker sont généralement inférieurs à ceux du Taker, car ils aident à stabiliser le marché en augmentant la profondeur de liquidité.

Ordres de Taker

Un "taker" est une personne qui prend de la liquidité du marché en exécutant des ordres d'achat ou de vente aux prix du marché actuels. Par exemple, si un investisseur achète du Bitcoin directement à son prix actuel de 60 000 USD, il est un preneur.

Les frais du Taker sont généralement plus élevés que ceux du Maker, car ils retirent de la liquidité du marché.

Frais réduits en utilisant des jetons natifs

Les traders peuvent réduire les frais payés en utilisant des jetons natifs pour payer les frais de transaction. En utilisant ces jetons pour payer les frais, le trader reçoit une remise spéciale. Plus la quantité de jetons détenus et le volume total des transactions sont élevés, plus le taux d'actualisation disponible augmente. Cette option est facultative, mais peut être extrêmement avantageuse pour les traders actifs souhaitant réduire leurs coûts de trading.

Frais compétitifs et offres spéciales

Les frais de trading sont très compétitifs par rapport aux autres plateformes. De plus, parfois des offres spéciales sont disponibles, comme le trading sans frais sur certaines paires de trading, y compris dans certains cas le Bitcoin.

Les contrats à terme sont-ils halal ou haram?

Le trading de contrats à terme est un sujet qui suscite de grandes controverses dans les cercles juridiques et économiques, car les opinions sur son verdict sont diverses, pour plusieurs raisons liées à la nature de ces contrats et aux conditions qui les régissent. Les questions les plus importantes à prendre en compte lors de l'évaluation de l'interprétation concernant le trading de contrats à terme peuvent être résumées comme suit:

Éviter l'usure: Éviter l'usure est l'une des conditions fondamentales du trading de contrats à terme, car ces contrats doivent être exempts de tout intérêt illégal pour assurer la conformité avec la charia islamique.
Stabilité: Ces contrats doivent faire partie d'un système économique stable et ne pas causer de fluctuations indésirables sur le marché.
Définir le temps: Les contrats à terme ne peuvent pas se limiter uniquement à la forme écrite, mais doivent clairement spécifier un moment concret pour l'exécution du contrat.
Avantages sociaux: Le trading de contrats à terme devrait apporter des avantages positifs à la société, comme assurer la stabilité des prix.
Prévention de la fraude: Il est très important que ce processus soit exempt de toute forme de fraude et repose sur la transparence et l'honnêteté.

J'dois dire que les contrats à terme représentent un changement qualitatif dans le monde du trading digital. Ils offrent des outils avancés et une grande flexibilité pour les investisseurs de tous niveaux. Mais attention, c'est pas un jeu d'enfant! Faut vraiment comprendre comment ça marche avant de s'y lancer ou on risque de perdre gros.

Franchement, j'ai testé et c'est pas pour tout le monde. Les débutants feraient mieux de commencer par le spot avant de se frotter à l'effet de levier. Et puis cette histoire de halal ou haram... chacun ses convictions, mais perso je trouve que les règles sont floues et ça dépend vraiment de comment on utilise l'outil.