Analyse des canaux et méthodes légales d'échange de cryptoactifs

Récemment, de nombreuses personnes se sont intéressées aux risques juridiques, aux canaux fondamentaux et aux modes d'opération spécifiques liés à l'échange de Cryptoactifs (en particulier USDT). Cet article examinera brièvement les risques juridiques et la faisabilité des différents canaux d'échange actuels, visant à aider tout le monde à utiliser et à gérer les jetons de manière légale et conforme.

Il convient de préciser que cet article s'adresse principalement aux utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale et qui achètent et détiennent des cryptoactifs uniquement pour des dépenses personnelles quotidiennes et des comportements d'investissement normaux. Tous les moyens mentionnés sont basés sur les informations obtenues au cours d'un processus de service juridique professionnel, sans aucun lien d'intérêt, à titre de référence uniquement.

1. Échange de la plateforme de Cryptoactifs agréée à Hong Kong via les canaux de courtage

Actuellement, la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a approuvé 7 échanges de cryptoactifs (ou entités opérant), ce qui montre la dynamique florissante des cryptoactifs à Hong Kong. Selon l'expérience pratique, échanger par le biais des canaux de Hong Kong est une méthode relativement légale et conforme avec un risque juridique moindre.

Il est à noter qu'actuellement, les actifs crypto tels que l'USDT ne peuvent pas être échangés directement sur les bourses agréées, et doivent passer par des canaux de marché au comptant BTC/ETH pour des opérations auxiliaires. Prenons l'exemple d'une bourse agréée, qui est soutenue par un courtier entièrement licencié, détenant plusieurs licences de services financiers, y compris des licences pour le trading d'actifs crypto, le conseil et les services de gestion d'actifs.

L'avantage de cette méthode est que la conformité des échanges est relativement bonne, la chaîne de financement est claire et la possibilité de recevoir des fonds illégaux est faible, avec pratiquement aucun risque de gel de compte. Cependant, il existe également certaines limitations : tout d'abord, les résidents de la Chine continentale ne peuvent pas ouvrir directement un compte de trading de chiffrement, il peut être nécessaire de faire appel à des amis ou des proches fiables à l'étranger ; de plus, il peut être nécessaire de se rendre personnellement à Hong Kong pour effectuer les formalités nécessaires, ce qui peut être assez compliqué pour de petits échanges.

2. Plateformes de trading mainstream Échange OTC

Échanger par le biais du trading de gré à gré (OTC) sur certaines plateformes de trading de premier plan est l'option la moins coûteuse, les utilisateurs peuvent ouvrir un compte et opérer eux-mêmes. Cependant, ce canal est devenu l'un des moyens les plus faciles de recevoir des fonds illégaux. Une fois que des fonds d'origine inconnue sont reçus, non seulement la carte bancaire peut être gelée, rendant les fonds inutilisables, mais il est même possible de faire face à des sanctions judiciaires.

Si vous choisissez cette méthode, il est conseillé de consulter attentivement les enregistrements de transactions et les évaluations de la plateforme de l'autre partie, de choisir des contreparties ayant une bonne réputation et d'éviter les contreparties ayant une mauvaise réputation ou des enregistrements de transactions manifestement anormaux.

3. Crédit de cartes de paiement en cryptoactifs

Concernant la conformité des cartes de crédit pour les cryptoactifs, en général, il n'y a pas de problème majeur, certaines cartes peuvent même être liées à des applications de paiement populaires. Cependant, ces cartes comportent encore certains risques, les cartes de crédit pour cryptoactifs les plus courantes sur le marché sont celles de Mastercard ou UnionPay, dont les sources de financement sont relativement sûres, mais il y a de nombreux agents d'ouverture de carte, il est donc nécessaire de choisir avec prudence des prestataires fiables et conformes aux procédures KYC.

Il est à noter que certains fournisseurs de services de cartes de crédit pour cryptoactifs ont effectivement cessé leurs services de manière inattendue, ce qui peut entraîner le gel des fonds et causer des désagréments aux utilisateurs.

4. Échange via des jetons

Les risques de conversion via un jeton sont similaires à ceux des retraits sur une plateforme d'échange OTC, où des fonds d'origine douteuse peuvent également être reçus, entraînant le gel du compte ou une demande de coopération avec une enquête. Dans des cas extrêmes, des utilisateurs ont été enquêtés en tant que suspects en raison de multiples conversions via un jeton.

Dans l'ensemble, les risques liés à l'échange de jetons sont relativement élevés. Il n'est pas recommandé de faire confiance aux promesses de "garantie de carte gelée" ou de "compensation de carte gelée". À moins d'avoir un partenaire de confiance et bien connu, il n'est pas conseillé d'opter pour ce type d'échange.

5. Échange hors ligne à Hong Kong

Cette méthode nécessite généralement de détenir une carte bancaire étrangère (y compris à Hong Kong). Les points de change hors ligne à Hong Kong se divisent principalement en deux types : des distributeurs automatiques de billets et des petits magasins physiques. En règle générale, pour les transactions quotidiennes inférieures à 120 000 HKD, ces petits magasins ne procéderont pas à l'enregistrement des informations des clients ; pour les transactions dépassant ce montant, une simple vérification d'identité est requise, et les frais de service varient généralement autour de 4 %.

Pour les utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale et qui achètent et détiennent des Cryptoactifs uniquement pour des dépenses personnelles quotidiennes et des comportements d'investissement normaux, c'est effectivement un canal à coût relativement faible et pratique. Cependant, il existe également un risque de recevoir des fonds illégaux, il est conseillé de choisir des magasins situés dans des quartiers comme Mong Kok ou Tsim Sha Tsui, qui sont stables et en activité depuis longtemps, afin de réduire le risque.

Conclusion

Il est important de souligner qu'il n'existe actuellement aucun plan d'échange de Cryptoactifs qui soit complètement sûr et sans risque. Même les quelques méthodes mentionnées dans cet article comportent des risques, tels que la réception de fonds illégaux et des coûts de transaction élevés. Il est conseillé à chacun de bien réfléchir avant de décider d'échanger, de peser le pour et le contre, et d'éviter de prendre des décisions hâtives.