La principale banque kenyane, Equity Group, renvoie 1 200 employés suite à une enquête interne sur une fraude de 15,4 millions de dollars.

Equity Group, la deuxième plus grande banque du Kenya en termes d’actifs, a licencié plus de 1 200 employés dans le cadre d’un effort interne agressif pour éradiquer la fraude, a annoncé le PDG James Mwangi. C’est l’une des actions anti-fraude les plus significatives jamais entreprises par une banque kenyane.

Les licenciements massifs font suite à une enquête interne de plusieurs mois qui a révélé une collusion étendue entre des employés et des fraudeurs, ce qui a coûté à la banque plus de 15,4 millions de dollars (KES 2 billion) au cours des deux dernières années. L’enquête a révélé des transferts de fonds illicites vers des comptes offshore, notamment une affaire importante impliquant des transactions à Abu Dhabi en 2024. Il a été constaté que le personnel de plusieurs services avait facilité ou omis de signaler des activités suspectes impliquant des comptes de clients.

Bien que la politique de tolérance zéro d’Equity soit probablement soutenue par les régulateurs et le public, ce développement souligne des problèmes de gouvernance plus larges dans le secteur bancaire kenyan, depuis longtemps affecté par des affaires de fraude très médiatisées. Peu de banques ont répondu aussi décisivement et de manière transparente qu’Equity.

« Le moment du jugement est arrivé, » Mwangi a déclaré à Business Daily.

« Peu importe combien je vais perdre. Je m’en fiche même. Je viens de commencer le voyage. Je protégerai les clients et la banque. Je serai impitoyable. »

Le nettoyage a commencé discrètement le 20 mai 2025, lorsque Equity a licencié un groupe initial de 200 employés, selon Mwangi. Les licenciements plus larges de cette semaine – touchant plus de 1 200 employés – marquent un changement dramatique dans la culture interne de la banque et sa position sur les fautes professionnelles. Mwangi a confirmé que l’enquête s’étendrait aux sept marchés opérationnels de la banque, signalant que d’autres suppressions de postes pourraient être à venir. Equity emploie plus de 14 000 personnes.

“Je veux encourager les clients à ne pas compromettre le personnel,” a ajouté Mwangi. “Nous avons une politique de zéro tolérance pour quiconque est en conflit.”

Depuis avril 2025, la banque a examiné l’activité financière des employés – y compris les transactions personnelles M-PESA et les comptes bancaires – pour retracer des liens avec des affaires de fraude. Selon une source interne, même un contact transactionnel limité avec des suspects de fraude connus ou des clients sous enquête a été un motif de licenciement.

« Ce n’est pas une station de péage, » a déclaré Mwangi, critiquant une culture répandue où les clients offrent régulièrement des cadeaux ou des pots-de-vin au personnel pour un service plus rapide.

« Si vous avez déjà mangé le poulet de Mama Mboga, le moment est venu. »

Le Groupe Equity s’est longtemps présenté comme un leader de l’inclusion financière, évoluant d’une petite coopérative à l’une des plus grandes institutions bancaires d’Afrique, avec des opérations au Kenya, en Ouganda, en Tanzanie, au Rwanda, au Soudan du Sud et en République Démocratique du Congo. Mais le rythme rapide de la numérisation et de la croissance des transactions a révélé des faiblesses dans les contrôles internes et la conduite des employés.

Le Kenya a connu une part équitable de fraude bancaire, avec un avertissement récent émanant du gouvernement américain. Dans son Estimation nationale du commerce 2024 (NTE) au président Trump et au Congrès, le Bureau du représentant commercial des États-Unis (USTR) – qui conseille le président américain sur la politique commerciale – a signalé des faux documents de propriété foncière comme un obstacle clé à l’investissement au Kenya pour la première fois.

Des fraudes dans l’espace crypto ont également été signalées avec un récent escroc crypto où les Kényans ont perdu des millions de dollars dans une escroquerie crypto.

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