Corée du Sud sous pression : une augmentation de la criminalité Crypto expose les faiblesses du système AML

Les autorités sud-coréennes sont confrontées à un défi croissant. Le nombre de transactions crypto liées à des activités suspectes entre la Corée du Sud et le Cambodge a explosé — augmentant de plus de 1 400 fois en une seule année — exposant de graves lacunes dans le cadre de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) du pays et dans les réglementations obsolètes régissant les actifs numériques.

Croissance explosive des transferts vers le Cambodge Les enquêtes ont révélé que la plupart des transactions suspectes ont été traitées via les plus grandes plateformes de crypto-monnaies de Corée du Sud, Bithumb et Upbit.

🔹 Bithumb a facilité des transactions d'une valeur d'environ ₩12,4 milliards (USD 9 millions)

🔹 Upbit a traité environ ₩366 millions (USD 271,000) Les fonds — principalement en stablecoins USDT — ont été envoyés à Huione Guarantee, une plateforme en ligne basée au Cambodge autorisée par les régulateurs aux États-Unis et au Royaume-Uni. « Il est presque impossible de détecter chaque transaction suspecte à l'avance », a déclaré Youchull Jung, avocat spécialisé dans les crimes en col blanc au cabinet d'avocats Lee & Ko basé à Séoul. « Le système réagit uniquement après coup : des rapports sont déposés et des transferts bloqués une fois que les fonds ont déjà été déplacés. »

Pression politique et réseaux criminels offshore La fraude liée aux cryptomonnaies associée au Cambodge est devenue un problème politique national. Lors d'un audit parlementaire le 27 octobre, les législateurs ont critiqué les régulateurs pour leur réponse lente et ont exigé un contrôle plus strict. Selon les experts, un contrôle intérieur plus strict a contraint les fraudeurs à déplacer leurs opérations à l'étranger, en particulier au Cambodge et aux Philippines, où ils collaborent désormais avec des réseaux criminels locaux.

Corée du Sud : une puissance crypto avec des règles strictes La Corée du Sud est devenue le deuxième plus grand marché d'actifs numériques au monde, juste derrière les États-Unis.

La Banque de Corée a rapporté qu'à la fin de 2024, les cinq plus grandes bourses du pays géraient collectivement 73 milliards USD d'actifs, avec des volumes de trading de crypto-monnaies dépassant ceux du marché boursier. Cette croissance rapide a poussé les régulateurs à adopter la loi sur les actifs numériques en 2024, renforçant la surveillance des échanges et améliorant la protection des investisseurs. Elle a également élargi les mesures AML et KYC, y compris la règle de voyage, qui exige que les échanges partagent des données vérifiées pour les transferts supérieurs à ₩1 million (environ 800) USD.

Lacunes juridiques dans les lois sur les changes Malgré les progrès réglementaires, la crypto reste bloquée dans une zone grise légale. La loi sur les transactions de change de 1999, rédigée bien avant l'essor des actifs numériques, ne reconnaît pas les cryptom currencies comme des moyens de paiement légitimes. « Transférer des tokens sans notifier la banque centrale pourrait techniquement violer la loi », a déclaré Jongbaek Park, un avocat chez Bae, Kim & Lee.

Il a expliqué que chaque transfert de titres doit être préalablement signalé à la Banque de Corée, mais il reste flou si cette règle s'applique aux actifs numériques.

Les banques comme gardiennes du marché L'introduction de réglementations AML plus strictes a complètement remodelé le paysage crypto coréen. De plus de 60 échanges opérant en 2021, il n'en reste que cinq — tous disposant de comptes bancaires au nom réel, une exigence pour échanger des wons coréens. Selon Tae Eon Koo, un avocat en fintech au cabinet d'avocats Lin, le système de vérification d'identité basé sur les banques est à la fois « un atout et un goulet d'étranglement ».

« Sans partenariat bancaire, il est impossible de négocier contre le won — et chaque banque ne peut servir qu'une seule bourse », a expliqué Koo.

Les retours de Binance, défiant le duopole À la fin de 2025, Binance est revenu sur le marché sud-coréen après avoir reçu l'approbation de la KoFIU pour acquérir une participation de 67 % dans l'échange local GOPAX. Cette démarche marque le premier retour majeur d'une bourse crypto mondiale depuis la mise en œuvre de la règle de voyage et menace de briser le duopole de longue date d'Upbit et de Bithumb. « Binance apporte de la liquidité, du capital et une expertise mondiale, » a déclaré Koo. « Mais l'impact dépendra de la décision des régulateurs d'autoriser GOPAX à partager son carnet de commandes avec la plateforme principale de Binance. »

Terrain de jeu inégal et défis futurs Les échanges nationaux ont accusé les régulateurs de « discrimination inversée », arguant que des acteurs mondiaux comme Binance bénéficient d'un accès plus facile au marché par le biais d'acquisitions, tandis que les entreprises locales restent contraintes par des règles strictes en matière d'AML et de banque. « Le cadre actuel n'assure pas une concurrence équitable », a averti Koo. « En fait, cela pourrait créer des conditions de marché inégales. » Alors que les plateformes mondiales cherchent à accroître leur présence et que les échanges locaux se défendent, la crédibilité à long terme et la croissance du marché des cryptomonnaies en Corée du Sud dépendront de la manière dont le pays pourra équilibrer innovation, surveillance et prévention de la criminalité financière à l'ère numérique.

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