Noticias de actualidad｜Los bancos se lanzan al mercado de los sobres de dinero para el Año Nuevo

Este artículo es una reproducción de: Diario de la Tercera Edad

Durante el Festival de Primavera, la gestión del dinero de los sobres rojos se convirtió en el foco de atención de los padres, y varios bancos lanzaron intensamente productos de ahorro y gestión financiera exclusivos para menores, para captar este mercado emergente. Los grandes bancos estatales, bancos de participación y bancos rurales y urbanos han tomado medidas, ingresando en la gestión de patrimonio familiar mediante soluciones personalizadas y de bajo umbral.

El Banco Industrial y Comercial lanzó la “Cuenta exclusiva para padres e hijos”, que permite a los niños planificar sus fondos de forma autónoma, con los padres como tutores, además de ofrecer fondos adaptados a diferentes necesidades; el Banco Huaxia ofrece el “Plan de crecimiento solar” con dos modos de ahorro; el Banco Guangfa tiene la “Tarjeta libre” con cuentas independientes para los niños; el Banco China Merchants ha lanzado la sección “Pequeño guardián Jin Xiao Kui”, que ofrece múltiples opciones de gestión financiera; los bancos rurales y urbanos se centran en soluciones personalizadas y de bajo umbral, como el “Ahorro de sueños No. 1” del Banco de Beibu Gulf en Guangxi, con un depósito mínimo de 50 yuanes, y el Banco Rural y Comercial de Dongdong ha lanzado un certificado de depósito personalizado para sobres rojos.

Algunos productos de ahorro para niños de ciertos bancos ofrecen tasas de interés destacadas, incluso superiores a productos similares para adultos. El producto de ahorro infantil del Banco de Beibu Gulf tiene una tasa de interés anual máxima igual a la versión premium para adultos; el producto de ahorro exclusivo “Tarjeta Sunshine Baby” del Banco de Beijing para niños ofrece una tasa de interés superior al 20% en comparación con los depósitos de 20,000 yuanes para adultos.

Los expertos recomiendan a los padres elegir instituciones oficiales, priorizar cuentas conjuntas para padres e hijos, y equilibrar la seguridad con la educación financiera. Los bancos deben perfeccionar sus sistemas de gestión de riesgos y productos, creando un ciclo de servicio que combine “ahorro + educación”.