Los Ricos Antiguos Exigen Respuestas: Los Bancos Tradicionales Compiten por el Mercado de Criptoactivos en los EAU

Los inversores de patrimonio tradicional en los Emiratos Árabes Unidos están dejando claro lo que quieren, y los bancos privados finalmente están escuchando. Una encuesta reciente con 3.851 inversores de alto patrimonio (HNW) y 456 profesionales de gestión de riqueza, realizada en el primer trimestre de 2025, revela un escenario crucial: aunque el 39% de los clientes adinerados de la región poseen criptomonedas, solo el 20% de ellos recibe asesoramiento profesional de gestores patrimoniales tradicionales para estos activos.

La discrepancia es un problema de negocio para la industria de banca privada. Según la encuesta divulgada por Avaloq, empresa suiza especializada en software para instituciones financieras, el 63% de los inversores de alta renta ya han cambiado o están considerando cambiar de gestor – y las cuestiones sin respuesta sobre criptomonedas están en el centro de esta insatisfacción.

Demanda que No Puede Ser Ignorada: Por Qué los Inversores Antiguos Ahora Exigen Gestión de Cripto

Dubái, Singapur y Suiza se consolidan como epicentros para inversores en activos digitales, y el escenario en los Emiratos Árabes Unidos es particularmente dinámico. Con un marco regulatorio claro a través de la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales (VARA), en operación desde 2022, y la presencia de oficinas familiares vinculadas a fortunas petroleras, la región se ha convertido en un destino magnético.

La transformación demográfica acelera esta tendencia. Hijos de familias ultra-ricas están educando a sus padres sobre activos digitales – una inversión generacional que obliga a los viejos ricos a adaptar sus estrategias de inversión. Mientras tanto, la recuperación de los mercados cripto tras el riguroso invierno del sector, sumada a que el bitcoin alcanzó nuevos récords en 2025, creó una clase emergente: el número de millonarios en criptomonedas alcanzó los 241.700 a nivel global, un aumento del 40% respecto al período anterior, según el Informe de Riqueza en Cripto 2025 de Henley & Partners.

Por Qué los Bancos Tradicionales Permanecieron Ausentes

Los obstáculos para las instituciones convencionales son bien conocidos. “A medida que las criptomonedas evolucionaron como clase de activos, surgió una necesidad creciente entre los gerentes de relación de bancos privados de atender a clientes que no estaban siendo servidos,” explica Akash Anand, jefe para Oriente Medio y África en Avaloq.

El problema raíz no es intencional: es tecnológico y psicológico. La volatilidad de las criptomonedas genera nerviosismo. La complejidad de gestionar carteras, claves privadas y arreglos de custodia provoca dolores de cabeza tanto a profesionales como a clientes. Además, para los inversores que aún no poseen cripto, el miedo domina: el 38% citan la volatilidad del mercado, el 36% mencionan la falta de conocimiento, y el 32% expresan desconfianza en las exchanges como principales razones para no invertir.

Esta brecha creó una oportunidad que Avaloq ha capitalizado con éxito en los últimos años. La empresa desarrolló plataformas integradas de custodia de criptomonedas con soporte personalizado dentro de instituciones financieras, utilizando tecnología de almacenamiento seguro de Fireblocks y colaborando con socios institucionales como BBVA y Banco Cantonal de Zúrich.

La Carrera de los Gestores: Soluciones Emergentes

Los viejos ricos están exigiendo respuestas, y la industria finalmente está respondiendo. “Hubo una carrera entre los gestores tradicionales de patrimonio para prepararse y ofrecer cripto,” resumió Anand en una entrevista a CoinDesk.

Las oportunidades en el sector son abundantes. Existe un “pipeline saludable” de bancos privados e instituciones financieras que buscan personalizar sus sistemas bancarios electrónicos existentes con la tecnología de custodia cripto de Avaloq o implementar sus plataformas preconfiguradas. Las empresas buscan crear soluciones integradas y completas que funcionen perfectamente con sus infraestructuras heredadas.

La Confianza como Fundamento: El Factor Que Lo Cambia Todo

Con la industria de criptomonedas madurando tras el auge de 2021 y el subsecuente desplome, el sector de activos digitales ha ganado legitimidad como clase de inversión seria. El dinero institucional domina cada vez más. Sin embargo, la confianza sigue siendo el activo más crítico.

“Hubo caídas bastante espectaculares relacionadas con ciertas exchanges de criptomonedas, que generaron muchos problemas de confianza,” destaca Anand. “Nuestra investigación muestra que existe una oportunidad para que los bancos y gestores de patrimonio intervengan y proporcionen esa confianza en forma de custodia totalmente integrada, segura y en cumplimiento.”

Los inversores de patrimonio establecido no solo quieren acceso a criptomonedas. Quieren seguridad regulatoria, cumplimiento total y la tranquilidad que solo las instituciones de confianza pueden ofrecer. Ese es exactamente el diferencial que buscan los viejos ricos cuando exigen que sus gestores tradicionales ingresen en el espacio cripto.