El Departamento de Finanzas de California impone una multa de 500,000 dólares a Nexo, la supervisión de cumplimiento en préstamos de criptomonedas continúa en aumento

【Blocktivity】El Departamento de Protección Financiera e Innovación de California, EE. UU., anunció recientemente una multa de 500,000 dólares a la plataforma de gestión de activos criptográficos Nexo. La razón de la infracción es clara: esta compañía proporcionó servicios de préstamos con garantía en criptomonedas a al menos 5456 residentes de California sin haber obtenido la licencia a nivel estatal.

Según los detalles de la investigación, Nexo Capital Inc. (registrada en las Islas Caimán), bajo la marca Nexo, estuvo otorgando préstamos a consumidores y empresas sin licencia desde julio de 2018 hasta noviembre de 2022. Lo que es aún más grave, es que antes de conceder los préstamos no evaluaron la capacidad de pago del prestatario, su situación de deuda existente o su historial crediticio, lo cual viola claramente las regulaciones financieras de California.

El director del Departamento de Protección Financiera e Innovación de California, KC Mohseni, declaró de manera muy clara: «Las instituciones de préstamo deben cumplir con la ley y no pueden otorgar préstamos de alto riesgo que puedan dañar a los consumidores, incluso en el caso de préstamos con garantía en criptomonedas, deben tratarse por igual». Además de la multa, Nexo también fue requerido a transferir los fondos de todos los usuarios en California a una entidad afiliada en EE. UU. que tenga la licencia en un plazo de 150 días.

El momento de esta sanción es interesante. Nexo recientemente expresó su intención de volver a ingresar al mercado estadounidense, pero en 2022, la compañía ya había decidido retirarse bajo la presión de los reguladores estatales y federales. Más temprano, en 2023, Nexo alcanzó un acuerdo de conciliación por un total de 45 millones de dólares con la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) y varios departamentos regulatorios estatales por productos de préstamos y productos de rendimiento no registrados en criptomonedas.

Este caso demuestra que las autoridades regulatorias de EE. UU. no han relajado los requisitos de cumplimiento para los negocios de préstamos en criptomonedas, especialmente en la protección del consumidor y en la revisión de la calificación crediticia. Nexo aún no ha respondido públicamente a esta sanción.