Otra plataforma de préstamos en criptomonedas ha caído en la supervisión regulatoria. Nexo Capital fue recientemente vigilada por el Departamento de Protección Financiera e Innovación de California, y la razón no es menor: esta compañía, entre julio de 2018 y noviembre de 2022, realizó al menos 5456 préstamos a residentes de California sin contar con una licencia válida. Lo más grave es que, antes de conceder los préstamos, prácticamente no evaluaron la capacidad de pago, la situación de la deuda o incluso el historial crediticio de los prestatarios. La autoridad reguladora también impuso una sanción: una multa de 50.000 dólares, pero esto no es todo. Nexo tiene 150 días para transferir los fondos de todos los clientes de California a Nexo Financial LLC, su empresa afiliada con licencia en Estados Unidos. En resumen, esto refleja cuán grande es el riesgo de una conciencia de cumplimiento insuficiente. Los negocios de préstamos parecen simples, pero la gestión del riesgo y la supervisión regulatoria son imprescindibles, especialmente en un entorno regulatorio como el de Estados Unidos.