La FIU de Corea del Sur multa a Korbit con ₩2.73B por incumplimiento de las normas AML

Fuente: CryptoTale Título original: La UIF de Corea del Sur multa a Korbit ₩2.73B por incumplimientos de AML Enlace original: https://cryptotale.org/south-korea-fiu-fines-korbit-%e2%82%a92-73b-for-aml-rule-breaches/

• La UIF multó a Korbit con ₩2.73B después de que los inspectores detectaran incumplimientos amplios en AML, KYC y control de operaciones.
• Korbit registró 22k fallos en la diligencia debida y 19 transferencias a plataformas extranjeras no reportadas.
• La UIF sancionó al CEO y al responsable de informes de Korbit, y planea una supervisión más estricta de AML.

La Unidad de Inteligencia Financiera de Corea del Sur ha sancionado a la plataforma de criptomonedas Korbit tras una inspección anti-lavado de dinero que encontró incumplimientos de las normas locales. La UIF emitió una advertencia institucional, impuso una multa monetaria y disciplinó a dos cargos superiores de cumplimiento. La agencia afirmó que el caso siguió a hallazgos sobre verificaciones de clientes, restricciones comerciales, transferencias al extranjero y controles de riesgo para productos más nuevos.

Sanciones establecidas bajo la Ley de Información Financiera Específica

La UIF dijo que confirmó que Korbit violó obligaciones bajo la Ley de Información Financiera Específica durante una revisión integral de AML. El regulador convocó un Comité de Revisión de Sanciones el 31 de diciembre de 2025. Consideró las disposiciones de sanciones legales y precedentes de cumplimiento anteriores.

El comité discutió casos similares de sanciones y métodos para calcular las multas. Solicitó comentarios sobre las medidas propuestas y revisó la remediación voluntaria de Korbit presentada durante el proceso.

Tras la revisión, la UIF decidió emitir una advertencia institucional y una multa administrativa por un total de KRW 2.73 mil millones ($1.9 millones). También emitió una advertencia al director ejecutivo de Korbit y una reprimenda al responsable de informes, citando la responsabilidad en la supervisión del cumplimiento.

La UIF dijo que publicará los detalles de la sanción a través de su proceso de divulgación pública. Afirmó que la multa se impondrá tras una etapa de aviso previo y un período de presentación de opiniones de al menos 10 días.

Fallos en la diligencia debida del cliente y bloques de transacciones faltantes

Los inspectores realizaron una inspección in situ de AML del 16 al 29 de octubre de 2024, dijo la UIF. La agencia confirmó aproximadamente 22,000 casos relacionados con la diligencia debida del cliente y restricciones en las transacciones.

La UIF señaló que Korbit registró unos 12,800 incumplimientos en la verificación de clientes. Citó registros de identidad que no permitían una identificación clara, incluyendo imágenes desenfocadas y datos parcialmente ocultos. También citó envíos impresos, copiados o re-fotografiados utilizados en lugar de certificados originales.

El aviso también mencionó datos incompletos de direcciones en los registros de clientes. Además, la UIF dijo que Korbit completó re-verificaciones sin recopilar certificados de identidad actualizados. La plataforma no cumplió con los ciclos de re-verificación tras las fechas de renovación programadas.

La UIF afirmó que Korbit también permitió actividades de clientes cuyo riesgo de lavado de dinero aumentó. El regulador dijo que Korbit no añadió pasos de verificación antes de permitir operaciones para esos usuarios de mayor riesgo.

En un conjunto separado de casos, la UIF dijo que Korbit violó las reglas de restricción de transacciones en aproximadamente 9,100 ocasiones. Según el decreto de cumplimiento, las plataformas deben restringir las operaciones hasta que finalice la verificación del cliente. La UIF afirmó que Korbit permitió transacciones a pesar de que el estado de verificación no estaba completo.

Transacciones con VASP en el extranjero y brechas en la evaluación de riesgos relacionados con NFT

La UIF dijo que Korbit apoyó 19 transferencias de activos virtuales que involucraron a tres proveedores de servicios de activos virtuales en el extranjero. La notificación afirmó que esas empresas no habían cumplido con el requisito de reporte de Corea del Sur, por lo que Korbit debería haber bloqueado las transferencias.

La agencia vinculó el hallazgo a la norma que prohíbe operaciones con VASPs no reportados en el extranjero. Dijo que esas transferencias infringieron la obligación de prohibir transacciones con operadores no reportados y las disposiciones de cumplimiento relacionadas.

La UIF también citó fallos en los controles de evaluación de riesgos de lavado de dinero para nuevos servicios. Dijo que Korbit no completó las evaluaciones de riesgo requeridas antes de soportar nuevos tipos de transacciones, incluyendo actividades con tokens no fungibles. La reguladora contó 655 casos relacionados con la falta de pasos de preevaluación.

La UIF afirmó que continuará con medidas de seguimiento en las inspecciones in situ restantes en el sector. Dijo que busca fortalecer la capacidad de AML y los sistemas de cumplimiento legal. La UIF afirmó que el mercado de activos virtuales debería crecer con la confianza pública con el tiempo.