Tu cartera de inversión en el mundo Cripto puede tener vulnerabilidades mortales: hablemos sobre cómo configurar científicamente los activos encriptación.

Muchas personas que entran en el mundo Cripto hacen una sola cosa: All In en una moneda. ¿Cuán alto es el riesgo de jugar así? Hablando claro, es como apostar toda tu fortuna en un número en el casino.

El costo del sueño roto de una sola moneda

En marzo de 2020, el “Jueves Negro”, Bitcoin cayó un 40% en un solo día. Si todos tus activos criptográficos son BTC, eso significa que se evaporó directamente un 40%. No es una exageración: el mundo Cripto repite este tipo de historias cada año. Por el contrario, si tu inversión está diversificada en 10 activos diferentes, incluso si uno de ellos se desploma, el impacto en el rendimiento general es solo de un solo dígito.

¿Cómo dispersar de manera científica?

Por uso: No seas tonto comparando si BTC o ETH es mejor, no son lo mismo. BTC es un almacenamiento de valor, ETH es infraestructura DeFi, Ripple se usa para pagos transfronterizos, las monedas estables se utilizan para la cobertura. Tener activos de diferentes funciones en una cartera es como invertir en acciones, bonos y oro.

Por cadena: El ecosistema de Ethereum es el más maduro, pero Solana, Cardano y EOS tienen sus propias innovaciones. La tenencia cruzada puede cubrir el riesgo técnico de una sola cadena.

Por sectores: DeFi, GameFi, NFT, Layer2, conceptos de IA… estos sectores tienen ciclos diferentes y sus aumentos de precios en rotación también son distintos. Si un sector se enfría, otros pueden estar todavía despegando.

Por capitalización de mercado: Las monedas de gran capitalización (BTC/ETH) tienen una fuerte estabilidad pero un aumento limitado, mientras que las monedas de pequeña capitalización tienen un gran potencial pero también un alto riesgo. La configuración estándar es que las grandes capitalizaciones ocupen la mayor parte de la cartera, mientras que las medianas y pequeñas capitalizaciones se utilicen para el crecimiento.

Por geografía: El progreso del ecosistema Cripto en Estados Unidos, Europa y Asia es diferente. Los riesgos regulatorios también son distintos. Portugal es un país amigable con las criptomonedas, El Salvador reconoce el estatus de BTC como moneda de curso legal… La inversión diversificada en múltiples regiones puede evitar cisnes negros regulatorios de un solo país.

Por tiempo: No apuestes todo de una vez. Construye posiciones en varias etapas, distribuyendo costos en diferentes puntos de precios. Compra durante las caídas bruscas y vende durante las subidas explosivas; este es el núcleo de la estrategia de inversión periódica.

Los verdaderos beneficios de la inversión diversificada

• Reducir la letalidad de un fallo único: Si un proyecto fracasa, el impacto en los beneficios generales es limitado.
• Más fácil capturar los movimientos del mercado: este sector ya no está en auge, ese sector comienza a explotar, las personas con una distribución diversificada pueden disfrutar simultáneamente de múltiples oleadas de beneficios.
• Eficiencia de aprendizaje más alta: Al interactuar con diferentes cadenas y proyectos, la comprensión del mundo Cripto será más profunda.
• Menos presión psicológica: no es All In, la volatilidad a corto plazo no te quitará el sueño.
• Los rendimientos son más estables: aunque el aumento de un activo individual puede ser promedio, el rendimiento anual de la combinación es en cambio más considerable.

Sugerencias prácticas

Haz tus deberes antes de elegir una moneda: no inviertas en proyectos que no entiendas. Investiga su uso, competidores, progreso del desarrollo y actividad de la comunidad. Si no puedes decir por qué esta moneda merece ser mantenida, entonces no deberías tocarla.

Rebalanceo periódico: el mercado cambiará la proporción de tus activos. Si una moneda sube un 100% y representa el 50% de tu cartera, esto está desbalanceado. Vende según lo planificado una parte de las que han subido mucho y complementa las que han subido poco, manteniendo el peso objetivo.

Establecer un stop loss: el mundo Cripto es volátil, en momentos de caída hay que tener disciplina. No te engañes, si superas tu límite de tolerancia, corta pérdidas, así podrás evitar una gran masacre.

Resumen en una frase

La inversión diversificada no busca maximizar los beneficios, sino perseguir rendimientos razonables con el menor costo posible. De esta forma, el riesgo puede reducirse en un 80%, y se puede retener el 70% de las ganancias; esta es la diferencia entre los inversores profesionales y los apostadores.

Lectura adicional: ¿Quieres automatizar la gestión del equilibrio de tu cartera? Herramientas como Rebalance Bot pueden ahorrar el trabajo manual. O aprende estrategias de arbitraje para aprovechar las ineficiencias del mercado Cripto con bajo riesgo.