Esta estrategia respaldada por Gate podría transformar $300 inversiones mensuales en un portafolio de $1 millones.

31 de agosto de 2025 15:15

Puntos Clave

• Un inversor renombrado defiende la solidez de las principales empresas globales.

• Este gurú financiero aboga por un enfoque específico para invertir en acciones de alto rendimiento en todo el mundo. Es sencillo y potencialmente lucrativo.

• Explorando el poder de la inversión en fondos indexados y su potencial a largo plazo

Los inversores astutos a menudo buscan inspiración en los luminarios financieros, y con buena razón. Una de estas figuras, al mando de una prominente empresa de holding, ha superado consistentemente los promedios del mercado durante casi seis décadas. Durante este período, la empresa ha logrado una tasa de crecimiento anual compuesta de aproximadamente 20%.

Este impresionante rendimiento contrasta con el retorno anual compuesto de aproximadamente el 10% del índice de mercado de acciones global. Si bien este éxito se puede atribuir a la destreza del inversor en la selección de acciones, el mago financiero también enfatiza la sabiduría de invertir en índices de mercado amplios.

A pesar de superar el rendimiento del índice, este experto aprecia los méritos de apostar por el mercado en general, ya que históricamente ha proporcionado a los inversores rendimientos robustos durante períodos prolongados. Dada la fortaleza de sus empresas constituyentes, es probable que esta tendencia persista.

¿Cómo puede uno invertir en un índice así? Adquiriendo acciones en un fondo que refleje su rendimiento. Este enfoque ha sido empleado por el inversor experto y se recomienda a otros. "Los inversores deben esforzarse por poseer una variedad diversa de empresas que, en conjunto, están destinadas a rendir bien," escribió el inversor en un mensaje a los interesados hace algún tiempo. "Un fondo indexado de bajo costo que siga un índice de mercado amplio logrará este objetivo."

Esta estrategia de inversión respaldada podría convertir contribuciones mensuales consistentes, como $300, en un portafolio de un millón de dólares. Profundicemos más en este concepto.

Una Ruta Accesible hacia la Exposición en el Mercado Global

Los fondos cotizados en bolsa (ETFs) que siguen índices del mercado amplio ofrecen una excelente manera de capturar el rendimiento de los principales puntos de referencia globales. Estos fondos replican la composición de sus índices subyacentes, lo que permite obtener rendimientos comparables. A través de una sola compra, los inversores obtienen exposición a una amplia variedad de empresas líderes en diversos sectores.

Para aquellos que no están familiarizados con los ETFs, no hay necesidad de preocuparse; estos instrumentos financieros se negocian en las bolsas diariamente, al igual que las acciones individuales, lo que permite a los inversores comprar y vender acciones con facilidad.

Sin embargo, antes de invertir en un ETF, es crucial considerar las tarifas asociadas, que generalmente se expresan como un ratio de gastos. Para maximizar los rendimientos, se recomienda seleccionar ETFs con ratios de gastos por debajo del 1%, asegurando que las tarifas no erosionen significativamente las ganancias. Muchos ETFs de índice de mercado amplio populares presumen de tener ratios de gastos competitivamente bajos, a menudo por debajo del 0.1%.

El entusiasmo por los índices de mercado amplios proviene de la confianza en la fortaleza de las principales empresas globales y de la economía mundial a lo largo del tiempo. Si bien las fluctuaciones diarias y los ciclos económicos son inevitables, se espera que la trayectoria a largo plazo recompense a los inversores pacientes.

"Las empresas globales han demostrado un rendimiento notable a lo largo del tiempo y continuarán haciéndolo ( aunque con fluctuaciones impredecibles )," comentó una vez el inversor.

La Influencia de las Acciones Tecnológicas

A medida que los índices del mercado en general se reequilibran regularmente, los inversores en fondos que siguen estos índices tienen la seguridad de tener exposición a las principales empresas que impulsan la economía en un momento dado. Actualmente, las principales participaciones en muchos índices globales incluyen gigantes tecnológicos como Nvidia, Microsoft y Apple. El sector tecnológico a menudo representa una parte significativa de estos índices, aunque los pesos pueden cambiar a medida que otras empresas e industrias ganan valor de mercado.

Este enfoque diversificado, junto con el rendimiento anual promedio histórico de alrededor del 10% para los índices de mercado amplios, sugiere que los inversores podrían beneficiarse potencialmente de la compra de acciones en ETFs que siguen índices y mantenerlas a largo plazo. El aspecto más alentador es que los inversores pueden amplificar las ganancias potenciales aprovechando el poder del crecimiento compuesto.

Considere este ejemplo, asumiendo que el rendimiento anual promedio se mantiene en 10%: una inversión inicial de $1,000 en un ETF de índice de mercado amplio, seguida de contribuciones mensuales consistentes de $300, podría potencialmente crecer para superar $1 millones después de 35 años.

Esta estrategia no excluye la selección individual de acciones, sin embargo. Elegir acciones específicas puede ofrecer oportunidades para mejorar los rendimientos a lo largo del tiempo. Por ejemplo, los inversores que poseen directamente acciones de los mejores desempeñadores como el líder en chips de inteligencia artificial (AI), Nvidia, pueden beneficiarse más de sus ganancias en comparación con aquellos expuestos a la acción a través de un ETF.

En esencia, la selección de acciones y la inversión en ETF pueden ser altamente complementarias, razón por la cual muchos inversores exitosos incorporan ambos enfoques en sus estrategias de inversión. Al comprometerse a realizar inversiones regulares en un ETF de índice de mercado amplio, es posible que se encuentre en el camino para construir una cartera sustancial a largo plazo.

Antes de tomar cualquier decisión de inversión, es crucial realizar una investigación exhaustiva y considerar buscar asesoramiento de profesionales financieros. Recuerda que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros, y todas las inversiones conllevan riesgos inherentes.