El ETF Vanguard más inteligente para comprar con 1 000 € ahora

Puntos Clave

• Este ETF de Vanguard se centra en las empresas que han aumentado sus dividendos durante al menos 10 años consecutivos.
• El Vanguard Dividend Appreciation ETF ha generado un rendimiento total anual promedio de más del 13% en la última década.
• El uso de un plan de reinversión de dividendos puede amplificar el efecto de capitalización en el crecimiento del ETF.

Siempre sostendré que una de las mejores estrategias de inversión para el inversor promedio pasa por los fondos cotizados en bolsa (ETF) debido a su simplicidad de uso. En lugar de intentar seleccionar empresas individuales - lo que requiere más investigación y una mayor tolerancia al riesgo - los ETF permiten invertir en varias acciones simultáneamente, ofreciendo una diversificación instantánea.

Numerosos indicadores sugieren que el mercado de valores actual se encuentra entre los más sobrevalorados de los últimos años según el S&P 500, lo que hace pertinente centrarse en los dividendos, ya que se le remunera independientemente de las fluctuaciones de los precios. Cuanto más caro se vuelve el mercado, mayores son las probabilidades de un retroceso o de una corrección.

Si dispone de 1,000 € para invertir, el Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG) es una excelente opción. Su objetivo lo convierte en ideal para los inversores que tienen tiempo por delante.

Un ETF dirigido por empresas blue chip respetables

VIG sigue el índice S&P U.S. Dividend Growers, que exige que las empresas tengan al menos 10 años consecutivos de aumento de dividendos para ser incluidas. También excluye el cuarto superior de las acciones elegibles de alto rendimiento para evitar los "trampas de rendimiento", situaciones en las que una acción presenta un alto rendimiento simplemente porque su precio ha caído, a menudo por razones poco favorables.

Concentrarse en los aumentos anuales en lugar de solo en los rendimientos destaca la salud a largo plazo y el potencial de la empresa. Es por eso que el ETF contiene muchas empresas blue chip que se han establecido como negocios confiables y favorables a los accionistas. Aquí están las 10 principales posiciones de VIG:

| Empresa | Porcentaje del ETF | |------------|----------------------| | Broadcom | 6,01% | | Microsoft | 5,20% | | JPMorgan Chase | 4,07% | | Manzana | 3,42% | | Eli Lilly | 2,85% | | Visa (Clase A) | 2,70% | | ExxonMobil | 2,38% | | Mastercard (Clase A) | 2,27% | | Walmart | 2,08% | | Costco Wholesale | 2,04% |

Un historial de crecimiento de dividendos a lo largo del tiempo

El rendimiento actual de los dividendos de VIG es ligeramente superior al 1,6% - inferior a su promedio del 1,8% de los últimos tres años, pero aún superior al rendimiento del S&P 500. No es un rendimiento extraordinario, pero recordemos: lo que cuenta a largo plazo es el aumento del dividendo. El ETF casi ha duplicado su dividendo en la última década ( a un ritmo más rápido que el S&P 500 ).

Como diferentes empresas tienen distintos calendarios de pago, el monto del pago trimestral variará, pero aquí están los cuatro últimos pagos del ETF:

• 0,8712 € (julio 2025)
• 0,9377 € (marzo 2025)
• 0,8756 € (diciembre 2024)
• 0,8351 € (octubre 2024)

Mi recomendación es aprovechar el plan de reinversión de dividendos (DRIP) que ofrece su corredor, que permite reinvertir automáticamente los dividendos en la acción o ETF que los ha pagado. En el caso de VIG, un rendimiento del 1,6% sobre 1 000 € solo generaría 16 € al año, por lo que le conviene adquirir más acciones, aumentando así sus pagos futuros.

Idealmente, harías esto hasta la jubilación, y luego comenzarías a recibir tus pagos en efectivo después de haber aumentado tu número de acciones durante años. Es una forma efectiva de amplificar el efecto de los rendimientos compuestos.

VIG muestra rendimientos impresionantes a largo plazo

Desde su creación en abril de 2006, VIG ha generado un rendimiento total anual promedio del 9,9%, comparable a los rendimientos históricos a largo plazo del S&P 500. En la última década, sus rendimientos totales han sido aún más impresionantes.

El rendimiento pasado no garantiza el rendimiento futuro, pero si suponemos un rendimiento anual más modesto del 11% durante la próxima década, una inversión de 1 000 € hoy podría alcanzar un poco más de 2 800 €, después de tener en cuenta la tasa de gastos del 0,05% del ETF.

Un mejor enfoque, si es posible, consiste en realizar inversiones regulares en el ETF después de una inversión inicial. Incluso una contribución mensual de 100 € después de la inversión inicial de 1 000 € permitiría alcanzar más de 22 800 €. El objetivo no es recibir muchos ingresos de VIG hoy, sino aprovechar el potencial de crecimiento a largo plazo.