Dos ETF de altos dividendos que puedes comprar con 200 € en septiembre y mantener para siempre

Por Motley_fool 5 Sept 2025 07:47

Puntos clave

• Un par de ETF de altos dividendos ofrece rendimientos del 3,7% y 4% a los precios actuales.
• El Schwab US Dividend Equity ETF ha aumentado sus distribuciones a una saludable tasa anual del 7,6% en los últimos cinco años.
• Desde 2020, el Vanguard International High Dividend Yield ETF ha aumentado sus pagos en un 13,3% por año.

Construir un flujo de ingresos de dividendos fiable no requiere miles de euros ni estrategias complicadas de selección de acciones. De hecho, 200 € son suficientes para adquirir participaciones en dos ETF de altos dividendos que ofrecen oportunidades interesantes en este momento.

El Schwab US Dividend Equity ETF y el Vanguard International High Dividend Yield ETF ofrecen a los inversores una exposición significativa a muchas de las mejores empresas que pagan dividendos, tanto en Estados Unidos como en el extranjero. ¡Y con 200 €, podrías comprar acciones de ambos y aún tener suficiente para pagarte un café!

Imagen: Getty Images

¿Cómo funcionan estos ETF de dividendos?

Estos dos fondos se gestionan de forma pasiva y siguen índices. El Schwab US Dividend sigue el Dow Jones US Dividend 100 Index.

Este ETF solo considera las empresas estadounidenses que han aumentado sus distribuciones durante al menos 10 años consecutivos, excluyendo las sociedades de inversión inmobiliaria. Las empresas que superan este filtro reciben una puntuación compuesta basada en sus niveles de endeudamiento, rendimientos sobre el capital, rendimientos de dividendos y tasas de crecimiento de dividendos durante cinco años.

El índice se limita a 100 empresas con las puntuaciones compuestas más altas y ponderadas según su capitalización de mercado. Las empresas más grandes, por lo tanto, tienen el mayor impacto en el rendimiento. El 2 de septiembre, las dos posiciones más grandes eran Chevron y ConocoPhillips.

El Vanguard International sigue el índice FTSE All-World ex US High Dividend Yield. Es un gran índice de más de 1,500 acciones, aunque excluye las empresas estadounidenses. A finales de julio, Nestlé y Roche eran sus dos mayores posiciones.

¿Qué aportan estos ETF?

Gracias a un desdoblamiento de acciones el año pasado, el Schwab US Dividend se negocia a un precio muy accesible de alrededor de 28 $ por acción. Al proyectar sus cuatro últimos pagos de dividendos, los inversores que compren a los precios actuales recibirán un rendimiento del 3,7% el próximo año.

No me sorprendería que este rendimiento aumentara aún más. El pago trimestral ha aumentado un 7,6% anual en los últimos cinco años.

Las acciones del Vanguard International son más caras a aproximadamente 83 $ por acción, pero probablemente valga la pena. El dividendo trimestral de este ETF ha aumentado un 13,3% anual en los últimos cinco años. Incluso si los pagos futuros se alinean con el año pasado, los inversores podrían recibir un rendimiento del 4% en los próximos 12 meses.

Los dos ETF son gestionados de manera pasiva, mostrando ratios de gastos bajos. El Vanguard International tiene un ratio de gastos del 0,17%, un poco alto porque sigue acciones internacionales. El Schwab US Dividend tiene un ratio mucho más bajo del 0,06%.

¿Por qué elegir entre los dos?

El Schwab US Dividend ha tenido un rendimiento inferior al Vanguard International en los últimos cinco años, pero eso podría cambiar. En lugar de poner todos sus huevos en la misma canasta, diversificar su inversión entre ambos es una excelente manera de mantener un portafolio geográficamente diversificado.

Y, francamente, ¿por qué complicarse la vida con acciones individuales cuando estos ETF hacen el trabajo por nosotros? Sus rendimientos son sólidos, sus comisiones son bajas, y nos evitan tener que analizar cientos de empresas individualmente. Para mí, que ya he perdido bastante dinero tratando de ser más astuto que el mercado, ¡es un verdadero alivio!

Cory Renauer no tiene ninguna posición en las acciones mencionadas.

Advertencia: Solo para fines informativos. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.