Derivados vs spot: cuatro diferencias clave que cada trader debe conocer 📊💡

El comercio de derivados y el comercio al contado representan enfoques fundamentalmente diferentes para participar en los mercados financieros, incluidos los mercados de criptomonedas. Comprender sus diferencias es críticamente importante para tomar decisiones comerciales fundamentadas. Consideremos cuatro diferencias principales entre estos tipos de comercio.

1️⃣ Naturaleza de las herramientas

Comercio al contado:

• Implica la compra o venta directa de un activo al precio de mercado actual.
• La transacción se realiza "en el lugar" con ejecución inmediata
• Ejemplos: compra de bitcoin, ether o otras criptomonedas directamente

Comercio de derivados:

• Incluye contratos financieros cuyo precio está vinculado al activo subyacente
• Incluye opciones, futuros, forwards y swaps
• Permite comerciar sin poseer directamente el activo subyacente

2️⃣ Entrega y posesión de activos

Comercio al contado:

• Requiere la transferencia real del activo
• El derecho de propiedad se transfiere al comprador de inmediato
• Al comprar criptomonedas, te conviertes en su verdadero propietario.

Comercio de derivados:

• No requiere la entrega física del activo subyacente
• La mayoría de los contratos se liquidan en equivalente monetario
• Los contratos pueden cerrarse antes de la fecha de vencimiento

3️⃣ Objetivos y gestión de riesgos

Comercio al contado:

• Se utiliza para inversiones a largo plazo y posesión directa del activo
• Adecuado para traders que creen en el valor fundamental del activo
• Potencial limitado de gestión de riesgos (solo venta de activo)

Comercio de derivados:

• Se utiliza para comercio al contado, cobertura y gestión de riesgos
• Permite ganar tanto con el aumento como con la caída del precio del activo
• Proporciona herramientas flexibles para desarrollar estrategias comerciales complejas

4️⃣ Apalancamiento y potencial de rentabilidad

Comercio al contado:

• Normalmente implica un apalancamiento de 1:1 (sin apalancamiento)
• La ganancia/pérdida es proporcional al cambio en el precio del activo
• Menor riesgo, pero también potencial de rendimiento más limitado

Comercio de derivados:

• Acceso a un apalancamiento significativo (10x, 50x, 100x y más)
• Solo se requiere el aporte de una parte del costo del contrato como margen
• Aumenta tanto las ganancias potenciales como las posibles pérdidas

Cada tipo de comercio tiene sus ventajas y es aplicable en diferentes situaciones. El comercio al contado puede ser más adecuado para principiantes e inversores a largo plazo, mientras que los derivados ofrecen oportunidades ampliadas para traders experimentados que buscan estrategias más complejas.

La elección entre comercio al contado y derivados debe basarse en sus objetivos de inversión, el nivel de riesgo que está dispuesto a manejar y su comprensión de los mecanismos del mercado.